لا لنفور مسبق ل الأدوات المالية الرقميةط ، نعم للوائحها الملائمة ، سواء من الناحية الفنية على وجه التحديد أو من جانب إنفاذ القانون الجنائي.
هذه ، باختصار ، الرسالة التي انبثقت عن مؤتمر الدراسة "رقمنة الأدوات المالية: الفرص والمخاطر" ، الذي نظمه فرع ميلانو من بنك ايطاليا، من إخراج جورجيو جوبي ، بالتعاون مع الرابطة الوطنية لدراسة مشاكل الائتمان ، برئاسة إركول بيليكانو.
مجال تأملات حول موضوع له أهمية خاصة وتعقيد ، يتم تنفيذه بمفتاح مزدوج القانونية والقانونية والاقتصادية.
في الواقع ، جدد المدعي العام الوطني لمكافحة المافيا ومكافحة الإرهاب ، فيديريكو كافييرو دي راحو ، في تقريره الاستئناف الذي أطلقه جيوفاني فالكون قبل ثلاثين عامًا بشأن "الحاجة إلى على النقيض الاقتصادي والمالي للمافياوهي حاجة أكثر واقعية وإلحاحًا اليوم "، مضيفًا أن" الأنظمة التي تجلب أموال المافيا إلى النظام القانوني الاقتصادي يجب مهاجمتها "وأن"العملات المشفرة هي من بين أخطرها، عندما نتحدث عن مدفوعات مجهولة المصدر لا يمكن تعقبها مع إمكانية تمثيل مسار أولي للاستخدامات غير المشروعة ، مثل الاتجار بالمخدرات ". لذلك ، بالنسبة إلى Cafiero de Raho ، هناك حاجة إلى الحزم الشديد في تطبيق مبدأ "اتبع المال" لمنع المعاملات غير المشروعة والوصول إلى الحسابات المصرفية المشبوهة التي يمكن مصادرتها.
من جانبها، بييرو سيبولوني ، نائب المدير العام لبنك إيطاليا، الذي ركز تقريره على الجوانب الفنية المتعلقة بالعملات الرقمية ، مشيرًا إلى أن استخدام النقد انخفض بنسبة 11٪ بين عامي 2016 و 2019 وأن وباء كوفيد 19 عزز إمكانات نمو التجارة الرقمية ، وأشار إلى أن "نمو القطاع الخاص التقنيات مع زيادة استخدام العملات الرقمية في أيدي الشركات الخاصة والشركات متعددة الجنسيات قيمة العملات الوطنية المعرضة للخطر".
في مواجهة هذه التحولات - أكد سيبولون - "يجب على البنك المركزي تزويد المواطنين بنظام دفع في العالم الرقمي يمثل النقد في العالم المادي". هذا هو السبب في قضية يورو رقمي، قيد الدراسة حاليًا في البنك المركزي الأوروبي ، "من شأنه أن يمثل أداة فعالة لـ على النقيض من انتشار العملات المشفرة التي هي بدلاً من ذلك مخططات دفع خاصة ".
شكّل السيناريو الصعب والمثير للقلق ، من بعض النواحي ، من هذين التقريرين ، بسبب وفرة الاقتراحات والمحفزات المقدمة ، أساس المناقشة اللاحقة ، التي شارك فيها ممثلون عن العالم الأكاديمي والسلطة القضائية والسلطات. .
إلى أنتونيلا سياروني أليبراندي، أستاذ القانون الاقتصادي في الجامعة الكاثوليكية في ميلانو ، من المفهوم أن اقتراح MICAR الأوروبي (الأسواق في تنظيم أنشطة Cripto) هو خطوة أولى مهمة لتنظيم كامل لأنشطة التشفير ، يجب التأكيد على "الحاجة إلى النظر بشكل مناسب ، كل من مشكلة وضعها فيما يتعلق بالإطار التنظيمي المعمول به من حيث الأدوات المالية ، والآثار المترتبة على استقرار النظام والسياسة النقدية ".
من جانبها، دوناتو ماسيانداروشدد أستاذ الاقتصاد بجامعة بوكوني في ميلانو ، مع التركيز على الجانب المحدد للعملات الرقمية العامة ، على أنه "قبل إنشاء عملة رقمية ، سيكون من الضروري أن نسأل أنفسنا عن خصائصها الاقتصادية التي لا تقل عن ثلاثة ، كل منها يستجيب لـ بحاجة إلى تجهيز الأفراد بأداة للتعامل بشكل أفضل مع أشكال مختلفة من المخاطر ". في الواقع ، بالإضافة إلى مخاطر عدم السيولة وخفض قيمة العملة ، "يجب أن يأخذ تصميم العملات الرقمية في الاعتبار أن هناك خاصية ثالثة للعملة ، وهي كونها احتياطيًا للمعلومات ، والتي ترتبط بمخاطر الخصوصية ". في النهاية ، بالنسبة لـ Masciandaro "ستعتمد جاذبية العملة الرقمية على القدرة على تقديم الخصائص الثلاثة من أجل الامتثال لتفضيلات المستخدمين المحتملين".
أما بالنسبة لل أوجينيو فوسكو، نائب المدعي العام في مكتب المدعي العام في ميلانو ، يجب الإشارة بأصابع الاتهام إلى المخاطر الجنائية الجديدة المرتبطة برقمنة التمويل والعملات ، "وهي ظاهرة تنذر بخطر اجتماعي كبير لا يمكن استيعابها بسهولة في القضايا المجردة التي يتصورها المشرع ، فضلاً عن صعوبة المحاكمة ، حتى لو كان من السهل وصفها بأنها جريمة ". لذلك ، لا يمكن مواجهة حالات الطوارئ الإجرامية الجديدة هذه مع مخططات التحقيق المعتادة ، ولكن "من أجل الإنفاذ الفعال للجريمة الرقمية ، سيكون من الضروري التفكير من وجهة نظر فوق وطنية ، سواء على المستوى التنظيمي أو على مستوى التحقيقات من أجل أن يتم تنفيذها ، مع التركيز على جوانب التخصص وقواعد إعادة التفكير مثل تلك المتعلقة بالاختصاص الإقليمي في المحاكمة الجنائية ، حيث أن المكان الذي ارتكبت فيه الجريمة منفصل تمامًا عن المعايير الطبيعية المعمول بها ".
وأخيرا ، تيزيانا توجنا، نائب المدير العام ل Consob ، في معرض التذكير بالأمثلة المأخوذة من تشريعات البلدان المجاورة ، مثل فرنسا وألمانيا ، أعرب عن أمله في إدخال تشريعات في إيطاليا أيضًا قادرة على تعزيز قدرة السلطات على الوقاية من الانتهاكات المالية ، ولا سيما في قطاع الأدوات التي تنطوي على عمليات على الأصول المشفرة. جانب واحد ، وهو الانتهاك المالي ، بشكل عام ، حيث - يجب التأكيد - أظهرت Consob نفسها على أنها نشطة بشكل خاص في الآونة الأخيرة.
