في عام 2021 ، نما عدد سكان العالم من الأفراد ذوي الثروات العالية (HNWIs) ، أي الأشخاص ذوي الثروة الصافية العالية ، بنسبة 7,8٪ وزادت ثرواتهم بنسبة 8٪ ، وذلك بفضل انتعاش الاقتصادات المدعومة من سوق الأوراق المالية. أمريكا دائمًا في القمة ، لكن أوروبا تصعد إلى المرتبة الثانية في الترتيب. هذا ما ينبثق من تقرير الثروة العالمية 2022 بواسطة Capgemini الذي يدرس تحركات الثروة العالمية في العام السابق ، ويحلل اتجاهات وتطور ارتفاع صافي فرد قيمته، أو "الأفراد أصحاب الثروات العالية".
بالتفصيل ، فإن تقرير Capgemini 2022 تغطي 71 سوقًا ، تمثل أكثر من 98٪ من الدخل القومي الإجمالي العالمي و 99٪ من رسملة سوق الأسهم العالمية. استطلعت دراسة Insights التي أجرتها الشركة 2.973 فردًا من أصحاب الثروات العالية عبر 24 سوقًا من أسواق الأصول الرئيسية في أمريكا الشمالية وأمريكا اللاتينية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ.
لكن التقرير يأتي في وقت تنخفض فيه الأسهم والمخاوف بشأن التضخم وتداعيات الحرب في أوكرانيا ومتغيرات فيروس كورونا التي تلقي بثقلها على المستثمرين أصحاب الثروات العالية ، الذين نمت أعدادهم وثرواتهم بشكل مطرد العام الماضي.
ترتيب الثروة في العالم: أين هم فاحشو الثراء
في عام 2021 ، أدى السباق في أسعار الأسهم إلى زيادة عدد أصحاب الثراء الفاحش في العالم بنسبة 8٪. ال امريكا الشمالية سجلت أكبر زيادة في عدد السكان ذوي الملاءة العالية والثروة ، بنسبة 13,2٪ و 13,8٪ على التوالي. في الولايات المتحدة ، شهد قطاع التكنولوجيا القوي زيادة بنسبة 14٪ في ثروة البخيل. في المرتبة الثانيةأوروبا مع الدنمارك وإيطاليا وهولندا التي حققت أكبر نمو في Ultra-HNWI (بأصول تبلغ 30 مليون دولار أو أكثر). بالتفصيل ، سجلت منطقة اليورو أعلى معدلات النمو في عام 2021: 6,7٪ لأصحاب الثروات العالية و 7,5٪ للثروة ، خاصة في أوروبا. وبالتالي فإن منطقةآسيا والمحيط الهادئ (مع نمو سكاني من ذوي الدخل المرتفع بنسبة 4,2٪ وثروة بنسبة 5,4٪) ، والتي سيطرت على مشهد الأثرياء على مدار العقد الماضي. على الصعيد العالمي ، استثمر 70٪ من الأثرياء في الأصول الرقمية والعملات.
في عام 2021 ، احتفظت الولايات المتحدة الأمريكية ، تليها اليابان وألمانيا والصين ، بالمركز الأول من حيث عدد الأفراد ذوي الثروات الضخمة. تمثل هذه البلدان الأربعة معًا 63,6٪ من سكان العالم ، بزيادة قدرها 0,7٪ منذ عام 2020.
شرائح العملاء الناشئة
وفقًا للتقرير ، استمرت التركيبة السكانية للأفراد الأثرياء في التطور ، مع سعي المزيد من النساء والمثليين ومزدوجي الميل الجنسي ومغايري الهوية الجنسانية والخناثى وجيل الألفية وجيل زيرز للحصول على خدمات إدارة الثروات. وقال Capgemini لالتقاط شرائح العملاء الناشئة هذه ، تحتاج الشركات إلى إعادة التفكير في استراتيجيات المشاركة الخاصة بها.
كل شريحة عملاء ناشئة لها قيمها وتفضيلاتها واحتياجاتها الخاصة ، والتي لا تستطيع العديد من شركات إدارة الأصول تلبيتها حاليًا. نتيجة لذلك ، يتجه العديد من هؤلاء الأفراد الأثرياء إلى منافسين أكثر قدرة على التكيف أو مكاتب عائلية أصغر.
فكر في هذه الأمثلة:
- لاحظ Capgemini أن ملف نساءعبر جميع مجموعات الثروة ، من المقرر أن ترث 70٪ من الثروة العالمية على مدى الجيلين القادمين. إنهم يبحثون عن الشركات التي لا تقدم فقط شفافية الرسوم وأمن البيانات ، ولكن أيضًا التدريب على كيفية تنمية هذه الثروة.
- وبالمثل ، 39٪ من ألفي قام الأثرياء بتغيير الموردين في العام الماضي بسبب الافتقار إلى الشفافية. غالبًا ما يبحثون عن مديري ثروات جدد لأنهم يطالبون بالمزيد من التفاعل الرقمي والتعليم والراحة.
- أيضًا ، مجموعة فريدة من الأفراد ذوي الثروة التكنولوجية ، تم إنشاؤها بواسطة الطفرة التكنولوجية وصعود أحادي القرن مدعومًا فينشر كابيتال، فرصة كبيرة لشركات إدارة الأصول. ومع ذلك ، أفادت 27٪ فقط من الشركات أنها تسعى بنشاط إلى تحقيق هذه الآفاق.
لفتح شريحة العملاء غير المستغلة إلى حد كبير ، يقول التقرير إن شركات إدارة الثروات بحاجة إلى التركيز على تقديم المزيد من الراحة والتجارب الشخصية ، بالإضافة إلى بناء الثقة من خلال نهج مثل الشراكة مع النظام البيئي ، والحلول الرقمية الشاملة ، والتنوع الأكبر في توظيف المواهب الجديدة.
ESG والأصول الرقمية
تشهد صناعة إدارة الثروات تنوعًا في خيارات الاستثمار ، مثل استثمارات مستدامة والانتشار المتزايد لـ الأصول الرقمية. وفقًا لتقرير Capgemini ، مع استمرار نمو الضرورات البيئية والاجتماعية والحوكمة ، يجب على شركات إدارة الأصول أن تسعى جاهدة لتقديم الدعم التعليمي ومجموعة واسعة من المنتجات للركائز الأساسية الغنية لاستراتيجياتها.
ووجد التقرير أن 55٪ من أصحاب الثروات على مستوى العالم قالوا إنهم يستثمرون في أسباب لها تأثير الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة（ESG） الإيجابي هو المفتاح ، وطلب 64٪ الحصول على درجات ESG لفهم الأثر الاجتماعي للصندوق.
لكن 40٪ من مديري الأصول الذين شملهم الاستطلاع قالوا إنهم يجدون صعوبة في إظهار تأثير ESG.
وقال في بيان: "إن تدفق سبل الاستثمار الجديدة ، مثل الاستثمار المستدام والأصول الرقمية ، له تأثير حاسم على صناعة إدارة الثروات". نيلش فيديا، رئيس القطاع العالمي للخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات في وحدة الأعمال الاستراتيجية للخدمات المالية في Capgemini.
يجب على شركات إدارة الثروات إعطاء الأولوية للتعليم في الوقت المناسب في هذا الاتجاه للاحتفاظ بعملائها. علاوة على ذلك ، مع ظهور العصر الجديد للأصول الرقمية ، تحتاج شركات إدارة الثروات إلى الاستفادة من شراكات النظام البيئي لإعطاء الأولوية لمجموعة من العروض الرقمية المتنوعة للعملاء ".
رقم كبير مسؤولي العملاء
وجد تقرير الثروة لعام 2022 أن عددًا متزايدًا من شركات إدارة الثروات تقوم بإنشاء دور جديد لـ كبير مسؤولي العملاء، والغرض منه رعاية العلاقة الحميمة مع العملاء ووضعهم في قلب عملية إدارة الثروات.
يركز الدور على تنظيم البيانات والفوائد الرقمية عبر المؤسسة ، لتلبية الاحتياجات المعقدة والمتطورة للعملاء ودفعهم استبقاء. وفقًا للتقرير ، من خلال إعطاء الأولوية للأتمتة والرؤى المستندة إلى البيانات ، يمكن لمديري الثروات تقديم تجارب مخصصة للغاية للعملاء لتلبية توقعات القطاعات الناشئة.
وفقًا لـ Capgemini ، سيلعب CCOs دورًا مهمًا في بناء نظام بيئي شامل للعميل مع تعزيز قدراتهم الاستشارية من خلال تحليلات البيانات. بهذه الطريقة ، يمكن للشركات اعتماد نهج متجر واحد لتلبية جميع احتياجات العملاء بشكل ملائم. سيساعد هذا في تلبية احتياجات العملاء وتفضيلاتهم وسيساعدهم في نهاية المطاف ازدهار العمل.
