意大利人传统上是大储蓄者，但他们低估了退休生活的成本，因此存入的钱比他们应该存的钱少。 这是 2018 年年度施罗德全球投资者研究得出的结论，该研究在 30 个国家/地区进行，样本超过 22 人。
具体而言，未退休的意大利人虽然平均认为他们应该将收入的 12,5% 用于未来的福利，但为此只留出了 9,8%。 因此，他们不同于其他欧洲国家的储户，后者平均预留 12,6% 的资金用于相同的估计需求水平 (10,5%)。 将观察范围扩大到全球范围，不仅准备金比例上升（12,2%），而且被认为足以过上舒适生活的储蓄水平（14,4%）也有所上升。
但失衡并不止于此。 根据 2018 年施罗德全球投资者研究，接近退休的意大利人认为，为了过上舒适的生活，他们将需要工作年龄工资的近 80%（79,8%），而那些已经退休的人则声称获得 73,7. 72,4%。 无论如何，欧洲层面的差距会进一步扩大，与 63% 的平均预期需求相比，实际收到的需求止于 73,9%，而在全球层面甚至更大，平均预期为 60,8 % 占实际收到收入的 XNUMX%。
该研究还表明，虽然尚未退休的意大利人估计退休年龄的基本生活费用将影响总收入 37%（欧洲人为 35%，全球为 34%），但那些已经退休的人宣称他必须平均分配这些费用的 53%（欧洲人为 50%，全球为 49%）。
并非巧合的是，将注意力集中在已经退休的意大利人身上，他们可能至少在很大程度上仍然受益于以前的养老金制度，值得注意的是，只有 35% 的受访者表示他们对退休后的收入完全满意（平均水平为 43%，全球为 42%）。
因此，由于工作年龄后的总收入被认为不足，施罗德的研究表明，受访的养老金领取者继续将退休收入的很大一部分用于投资，其中意大利人将 22% 用于投资。欧洲人 18%全球 19%。 与那些仍活跃于工作世界的人所宣称的相比，这一比例非常高，他们预计自己将退休，估计他们可以将投资限制在其资产的最小部分：9% 的意大利人、8% 的欧洲人和 9%全球百分比。
