1,3 بلین ڈالر کا میکسی جرمانہایران کے خلاف پابندیوں کی خلاف ورزی کرنے پر کسی یورپی بینک پر امریکہ کی جانب سے عائد کی جانے والی اب تک کی سب سے بڑی رقم ہے۔ یہ وہ منظوری ہے جو پیازا گائے اولینٹی میں بینک، امریکی حکام اور ریاست نیویارک کے درمیان طے پانے والے سمجھوتے کے ذریعے فراہم کی گئی ہے، جو برسوں سے جاری رہنے والی کہانی کو بند کرتی ہے۔ (2002-2012 حوالہ کی مدت)۔
جرمانہ ادا کرنے کے لیے، جو نہ صرف Unicredit بلکہ دو ذیلی اداروں (جرمن Unicredit Bank Ag اور Unicredit Bank Austria) کو بھی متاثر کرتا ہے۔ گروپ نے پہلے ہی آخری بیلنس شیٹ میں اس سے بھی زیادہ اعداد و شمار کو الگ کر دیا ہے۔ قائم شدہ رقم تک، اس حقیقت کے باوجود کہ یہ پچھلے تخمینوں سے زیادہ ہے، تقریباً 800 ملین کے برابر ہے۔
"ہر ایک بینک کی واجب الادا رقوم مکمل طور پر مختص کی گئی دفعات کے تحت آتی ہیں اور نتیجتاً، حتمی تصفیہ کے معاہدے کے تحت آنے والی رقم گروپ کی سطح پر 2019 کی پہلی سہ ماہی میں مختص کردہ وسائل کی رہائی کا باعث بنے گی۔ آمدنی کے بیان پر ایک مثبت اثر، ٹیکسوں کا خالص، تقریباً 300 ملین کے برابر اور گروپ کے CET1 تناسب پر تقریباً +8,5 بیس پوائنٹس کے برابر مثبت اثر پڑے گا"، یونیکیڈیٹ نے ایک نوٹ میں وضاحت کی۔
امریکی محکمہ خزانہ کے مطابق جنوری 2007 اور دسمبر 2011 کے درمیان، Unicredit نے اپنی ذیلی کمپنیوں - Unicredit Bank Ag اور Unicredit Bank Austria کے ذریعے یہ کام انجام دیا ہوگا۔ بہت سے "ممنوعہ" آپریشنز، 500 ملین کی کل مالیت کے لیے دو ہزار سے زیادہ ادائیگیوں کا انتظام کرتے ہیں۔ ڈالر، ایران جیسے ممالک کے خلاف قائم کردہ پابندیوں کی خلاف ورزی کرتے ہیں۔
تفصیل سے، فیڈرل ریزرو کے مطابق، جو کل کا 158 ملین ڈالر جائے گا، Unicredit کے پاس "پابندیوں پر ناکافی کنٹرول اور اس کے ماتحت اداروں کی ناکافی نگرانی سے منسلک غیر محفوظ طرز عمل" ہیں۔ امریکی ٹریژری نے اس کے بجائے 611 ملین میں تین تصفیوں کا اعلان کیا۔ جو "مختلف امریکی پابندیوں کے پروگراموں کی واضح خلاف ورزیوں کی تحقیقات کو حل کرتا ہے، بشمول بڑے پیمانے پر تباہی پھیلانے والے ہتھیاروں اور عالمی دہشت گردی کے پھیلاؤ سے متعلق، مندرجہ ذیل ممالک میں: میانمار، کیوبا، ایران، لیبیا، سوڈان اور شام"۔
"بینک - یونیکیڈیٹ کے نوٹ کو پڑھتے ہیں - امریکی اور نیو یارک ریاست کے حکام کی طرف سے کی جانے والی تحقیقات میں کئی سالوں سے تعاون کرتے رہے ہیں، اور وسیع داخلی تحقیقات کے نتائج کو بھی بانٹ رہے ہیں، اور مسلسل تعاون کی ضمانت دینے کے لیے پرعزم ہیں اور عالمی سطح پر مجاز حکام"
تحقیقات شروع ہونے سے پہلے ہی "Unicredit نے رضاکارانہ طور پر ایک اصلاحی منصوبہ نافذ کیا ہے۔ عالمی سطح پر اور ہر انفرادی بینک کی سطح پر اپنی پالیسیوں، طریقہ کار، معاونت اور کنٹرول کو مضبوط بنانے کے لیے ضروری ہے کہ منظوری کے نظام اور وقتاً فوقتاً لاگو اندرونی کنٹرول کی ذمہ داریوں کی مکمل تعمیل کو یقینی بنایا جا سکے۔
