میڈیوبانکا کی جانب سے کیا گیا سروے 2013 اور 2014 کے پہلے حصے میں بڑے بین الاقوامی بینکوں کی کارکردگی کو ظاہر کرتا ہے، جو یورپ اور امریکہ میں ریکارڈ کیے گئے نتائج کا موازنہ کرتا ہے اور بینکنگ اداروں کی صورت حال کی مکمل اور پیچیدہ تصویر فراہم کرنے کا انتظام کرتا ہے۔ یہ عین لمحہ اور اطالوی بینکوں کی طاقت اور کمزوریاں۔
یورپ میں، بینکوں نے 2013 میں آمدنی میں کمی ریکارڈ کی (1,3 میں -2012%)، قرضوں کے نقصانات میں 8,5% کی کمی لیکن پھر بھی اہم (18% محصولات) اور خالص اضافی چارجز دوگنا (+110%)۔
دوسری طرف، USA میں، 2013 میں محصولات میں اضافہ ہوا (2 کو +2012%)، کریڈٹ نقصانات میں 48% کمی (آمدنی کے 5% تک) اور غیر معمولی چارجز میں زیادہ معمولی اضافہ (+35%)۔ 2013 میں، امریکی بینکوں کا خالص منافع یورپ کے مقابلے میں تقریباً پانچ گنا تھا (roe: 7,5% کے مقابلے میں 1,6%)، زیادہ کارکردگی کی بدولت (لاگت/آمدنی کا تناسب: 64,4% کے مقابلے میں 68,8%)۔ 2011 سے، اس بحران سے یورپی بینکوں کو 137 بلین کا نقصان ہوا ہے۔ یورو اور 63 بلین۔ USA میں USD کا۔ زیادہ تر حصہ یورپ میں خرابی (98 بلین) سے آیا، امریکہ میں قانونی چارہ جوئی کے الزامات سے (52 بلین)۔
مضبوط ڈیلیوریجنگ: 12,1 اور 2011 کے درمیان -2013% یورپی بینکوں کے اثاثے، -9,8% امریکی بینکوں کے۔ روزگار میں بھی کمی آئی، یورپ میں زیادہ (-7,5%) USA (-1,9%) کے مقابلے میں۔ یورپی بینکوں کے اثاثے جی ڈی پی کے 200% (235 میں 2011% سے)، امریکی بینکوں کے اثاثے 72% (86 میں 2011%) رہ گئے ہیں۔ 2013 میں، دو سب سے بڑے جرمن بینکوں کا جی ڈی پی پر دو بڑے اطالوی بینکوں سے کم وزن ہے (79% کے مقابلے میں 94%)۔
مشتقات کا گرنا: 36 اور 2011 کے درمیان یورپ میں -2013%، USA میں -39% اور یورپ میں وہ 56 میں GDP کے 2011% سے 22 میں 2013%، USA میں 32% سے 18% تک پہنچ گئے۔
3,7 میں یورپ میں صارفین کے لیے قرضوں میں 2012% کی کمی واقع ہوئی، بیرون ملک (+1,2%) اضافہ ہوا۔ صارفین کو کریڈٹ یورپ میں GDP کے 56% سے 53% تک گر جاتے ہیں، وہ USA (23%) میں مستحکم ہیں۔
جے پی مورگن چیس کل اثاثوں (2.560 بلین یورو) کے لحاظ سے دنیا کا سب سے بڑا بینک ہے۔ HSB یورپ میں سب سے بڑا (2.145 بلین یورو) اور بینک آف امریکہ (2.157 بلین یورو) کے بعد دنیا کا تیسرا بڑا ہے۔ 28 بڑے اداروں میں، Unicredit 17ویں (846 بلین)، Intesa SP 21ویں (626 بلین) ہے۔
یورپی اوسط کے مقابلے میں اطالوی بینکوں کی طاقتیں: کم لیوریج (17,7x کے مقابلے میں 23,6x)، زیادہ ریگولیٹری سرمایہ (10,9% کے مقابلے میں 10,5% پر Cet)، تھوڑا سا قیاس آرائیاں (3% کے مقابلے میں ایکویٹی کے 16,7% پر لیول 24,4)، زیادہ کوریج مشکوک قرضوں کی (53,6% کے مقابلے میں 45,3% پر کوریج)، اچھی کارکردگی (لاگت/آمدنی کا تناسب 67,5% کے مقابلے میں 68,8%) اور غیر محسوسات کے کم واقعات (ایکویٹی پر غیر محسوس اثاثے 13,5% کے مقابلے میں 16,5%)۔
اطالوی کمزوریاں: 2013 میں منفی منافع (-16,9% پر؛ یورپی اوسط: +1,5%)، بہت سے مشکوک قرضے (79% ایکویٹی کے طور پر؛ یورپی اوسط: 37%)، سرکاری بانڈ پورٹ فولیو Giips میں اضافہ: سے 98,4 بلین۔ 2011 میں 152,2 بلین تک۔ 2013 میں، 10% اثاثے اور 1,8 گنا ایکویٹی۔ 13 بیلنس شیٹ اشاریوں کے ایک سیٹ کی بنیاد پر، بڑے اطالوی بینکوں کی درمیانی پوزیشن ہے: ان سے آگے ڈچ، ہسپانوی اور فرانسیسی ہیں، لیکن ترتیب کے لحاظ سے، برطانوی، سوئس اور جرمن سے آگے ہیں۔
13 بیلنس شیٹ اشاریوں کے اسی سیٹ کی بنیاد پر، بہترین پوزیشن والے یورپی بینک ہیں: Nordea (سویڈن)، HSBC (UK)، Rabobank (نیدرلینڈز)، BBVA (اسپین)، Groupe Bcpe (فرانس)، Ing (نیدرلینڈز) اور Danske (ڈنمارک).
پہلی Q2014: آمدنی (-3,7%) اور خالص منافع (-5,4%) یورپ میں کم ہیں، اگرچہ کم کریڈٹ نقصانات (-24,7%) ہیں۔ USA میں اسی طرح: آمدنی کم ہے (-3,7%) اور خالص نتیجہ (-5,5%)، کم کریڈٹ نقصانات (-29,9%) کے ساتھ۔ اطالویوں نے اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کیا: مستحکم آمدنی (+0,2%)، کم کریڈٹ نقصانات (-18%) اور بڑھتے ہوئے منافع (+61%)۔
2008 سے 2013 تک حکومتی امداد۔ USA میں: 2.853 بلین۔ امریکی ڈالر سے 1402 ادارے، جن میں سے 1.679 بلین۔ 59 بلین کی خالص رقم کے لیے واپسی/میعاد ختم (2.043%)۔ یورپ میں: 3.166 اداروں کو 480 بلین یورو، جن میں سے 2.180 بلین۔ 69 بلین کی خالص رقم کے لیے واپسی/میعاد ختم (986%)۔ عظیم تر امداد (مجموعی): 1.213 بلین کے لیے برطانیہ۔ یورو، جرمنی 446 بلین، اسپین 268 بلین، آئرلینڈ 260 بلین۔ اور بیلجیم 243 بلین۔
