Natixis Global Asset Management (NGAM) tarafından yürütülen küresel bir araştırmaya göre, İtalya'daki finansal danışmanlık, diğer ülkelerde kaydedilen ortalamayla karşılaştırıldığında sağlıklı bir sektör ve hızlı büyüme belirtileri gösteriyor. 1.300'si İtalya'da olmak üzere dokuz farklı ülkeden yaklaşık 150 mali müşavirin katıldığı anket, ülkemizdeki mali müşavirliğin durumu ve yaklaşımı hakkında bir fikir veriyor.
mesleğe ve müşteri yönetimine yönelik destekleyiciler ve bağımsız danışmanlar.
İtalya'da mali danışmanlığın büyümesi
Mali krizin devam etmesine rağmen, İtalya'daki mali müşavirlik sektörü, dış gerçeklerle karşılaştırıldığında da açık gelişme ve büyüme belirtileri gösteriyor. Aslında, görüşülen ortakların %75'i, uluslararası ortalama olan %60'a kıyasla son birkaç yıl içinde ticari büyüme kaydetti. Bunların %23 kadarı, küresel ortalama %13'e karşı çok önemli bir gelişme kaydettiklerini söyledi.
Natixis Global Asset Management'ın İtalya Genel Müdürü Antonio Bottillo, "Bu veriler, finansal danışmanlık sektörünün ülkemizde nasıl her zamankinden daha fazla önem kazandığını bize doğruluyor" diyor. "Mali danışmanın ve bağımsız danışmanın rolü, yalnızca müşteriyle olan ilişkide değil, aynı zamanda portföyün doğru yapılandırılmasında da merkezi görünmektedir".
Müşteri ilişkileri
İtalyan finansal danışmanların faaliyetleri üç alanda geliştirilmiştir: müşterinin risk/getiri profilini tatmin edebilecek portföylerin oluşturulması; yatırımcının risk iştahını anlamak; genel makro ekonomik durumun ve piyasa eğilimlerinin analizi. Görüşülen kişilerin %63'ü için bu üç bileşen, işlerinin kalbini oluşturuyor.
Ayrıca, İtalyan finansal danışmanlar için müşteriyle olan ilişkinin merkezi olduğu görülüyor: küresel ortalama 52 saate karşılık, ayda ortalama 49 saati mevcut müşterilerle toplantılara veya yeni müşteriler aramaya ayırıyorlar. Danışmanların nasıl olduğunu not etmek ilginçtir.
İtalyanlar ayda yaklaşık 15 saat sosyal medya da dahil olmak üzere medya dünyasını dikkatle takip ediyor.
İtalyan danışmanların günlük işleri (ortalama olarak) aşağıdakilere ayrılır:
• Mevcut müşterilerle toplantı: toplamda yaklaşık 38 saate kıyasla ayda 34 saat;
• Yeni müşteriler arayın: ayda 14 saat
• Medya ve sosyal medyanın analizi, izlenmesi ve kullanımı: ortalama 15 saate kıyasla ayda 11 saat
• İdari faaliyet: ayda 13 saat
Mali danışmanlığın zorlukları
Piyasaları karakterize eden kalıcı oynaklık ve bunun sonucunda farklı piyasa senaryolarıyla başa çıkabilen portföyler oluşturma ihtiyacı, İtalyan finansal danışmanlar için giderek artan bir şekilde temel zorluklar olarak görünmektedir. Ankete katılanların %58 kadarı için daha güçlü portföyler oluşturmak en büyük zorluk gibi görünüyor. Bununla bağlantılı olarak, müşteriyi yeterli danışmanlıkla destekleyerek piyasaların oynaklığıyla yüzleşme ve nasıl yönetileceğini bilme ihtiyacı ortaya çıkar. Gerçekten de İtalyan yatırımcılar, bugün geçmişte olduğundan daha fazla risk sorunuyla ilgilenmeye ilgi gösteriyorlar (diğer ülkelerdeki ortalama %45'e kıyasla %35).
Bu farklı senaryoyla başa çıkmak için İtalyan danışmanların yarısından fazlası (%53), hisse senetleri ve tahviller arasındaki geleneksel 60/40 yaklaşımının artık yatırımcı hedeflerine ulaşmanın ve portföy riskini ele almanın en iyi yolu olmadığına inanıyor. Katılımcıların %65'i, genel ortalama %58'e kıyasla, yatırımcıların ihtiyaçlarını karşılamak için yeni portföy oluşturma metodolojilerine ve tekniklerine bakmanın yararlı olduğuna inanıyor.
Bottillo, "Mevcut bağlamda, doğru bir yatırım riski algısı, çeşitlendirmeyi farklı piyasa döngüleriyle başa çıkmanın anahtarı haline getiren yeterli portföy inşasının temelidir" - altını çiziyor. “Bize göre bir çeşitlendirme
Bence sadece farklı coğrafi bölgeleri ve sektörleri dikkate almakla sınırlı değil, aynı zamanda piyasa eğilimleriyle daha az ilişkili olan farklı yatırım stratejilerini ve metodolojilerini portföyüne nasıl dahil edeceğini biliyor”.
