İtalyan sigorta şirketleri soruyor en az altı ay kara paranın aklanmasının, sermayenin suç ve terör amaçlı kullanılmasının önlenmesine ilişkin yeni AB direktifinin iç hukuka aktarımında çıkarılacak uygulama hükümlerini uygulamak. Dinlenince ortaya çıkan buUlusal sigorta şirketleri birliği Odanın Maliye ve Adalet komisyonları nezdinde.
Göre l 'Ania, yeni çıkacak kanun hükmünde kararname ile hayat sigortası satan şirketlerin "organizasyon ve prosedürleri üzerinde önemli etkisi" olacak yeni kurallar getiriliyor.
Bu nedenle, "şirketlerin konuyla ilgili yetkili makamlar tarafından yapılacak seçimlerden emin olana veya makul ölçüde emin olana kadar organizasyonel ve prosedürel değişiklikleri planlayamayacakları ve bu tür değişikliklere kaynak yatıramayacakları açıktır".
Kanun, özellikle sözleşmelerin intifa hakkı sahiplerini, toplu ve saf risk poliçelerine sahip müşterilerin basitleştirilmiş doğrulamasını ve özellikle şüpheli işlemlerin bildirilmesine ilişkin yaptırım sistemini düzenlemektedir.
İlk noktayla ilgili olarak, Ania şuna inanıyor: "intifa hakkı sahibi" tanımı şu anda metinde yer alan "en azından sigorta konularına ilişkin olarak önemli yorum soruları ortaya koymaktadır", çünkü hayat sözleşmesinde kanunda gerçek lehdar olarak tanımlanan kişi sigortalı olmakla birlikte sigortalıdan farklıdır. devam eden ilişkinin menfaatine kurulduğu poliçe sahibi-müşteri.
"Sigorta sahibinin hayat sigortası sözleşmesindeki resmi konumu - dernek açıklıyor - kendi başına önemli bir rol vermiyor". Bu mekanizmaya dayanarak, kara paranın aklanmasının önlenmesi amacıyla, özellikle toplu biçimlerde, sigortalıdaki intifa hakkı sahibinin kimliğinin tespit edilmesi faydasızdır. Bu nedenle Ania, "intifa hakkı sahiplerinin ilişkide doğrudan bir ekonomik çıkardan yararlanmaları veya bu ekonomik çıkarları üçüncü taraflara atfetme hakkına sahip olmaları gerektiğini (ve bu toplu politikalar için daha da doğrudur)" belirtmeyi önerir.
üzerinde basitleştirilmiş kontroller kara para aklama veya terörün finansmanı riskinin düşük olması durumunda, sigorta şirketleri “düşük riskli endekslerin sanata eklenerek uygun şekilde entegre edilmesi gerektiğine inanmaktadır. 23 diğer iki dava: toplu hayat sigortası ve saf risk sigortası”.
Gelince yaptırımlar, Ania her şeyden önce geç bildirim için getirilen yeni cezaya itiraz ediyor: "Görüşümüze göre, geç bildirime yaptırım uygulamama seçimi uygundu ve hala da uygun olacaktır - rapor devam ediyor - çünkü gerekli cezayı vermek son derece zor ve potansiyel olarak keyfi. İddia edilen gecikmenin hangi kalkış anında demirlenmesi gerektiği kesinlik". Dernek bu nedenle şüpheli bir işlemi bildirmeme cezasının devam etmesini, ancak aynı zamanda geç bildirim cezasına ilişkin yeni ve "uygunsuz" hükmün kaldırılmasını istiyor.
