Ca să o spun în cuvintele lui Charles Messina, cea a Intesa Sanpaolo a fost „cel mai bun an”, depășind, cu doi ani mai devreme, țintele stabilite pentru 2025. Ca de Sass a încheiat 2023 cu un profit net în creștere cu 76,4% până la 7,7 miliarde, de la 4,3 în 2022 și față de cele 6,5 miliarde preconizate în 2025. „Având în vedere și cele 300 de milioane investite în probleme sociale în 2023, profitul ajunge la 8 miliarde”, precizează top managerul. Prognozele pentru 2024 și 2025 sunt la fel de promițătoare. „Implementarea planului de afaceri progresează la viteză maximă, iar inițiativele industriale cheie sunt în curs de desfășurare”, a adăugat Messina.
Fără îndoială, cele zece majorări ale ratelor din 2023 și-au pus amprenta, ducând costul banilor să depășească 4% (ultima modificare datează din septembrie anul trecut). Dar în afară de aceasta, bilanţul Intesa este în întregime, sau aproape în întregime, în numele celor mai mulţi.
Messina: „Dividend în numerar semnificativ, decidem răscumpărări an de an”
„Banca noastră este prima din Europa în ceea ce privește dividende (la 12%)”, a spus bancherul. Aceasta confirmă angajamentul băncii față de acționari, care nu va lipsi nici anul acesta. „Propunerea la următoarea ședință va fi de 5,4 miliarde de euro dividende, la care se adaugă intenția de a realiza un răscumpărare egal cu 55 de sutimi de punct din raportul Cet1 care urmează să fie început în iunie 2024, odată cu aprobarea de către BCE”. Mai mult, institutul va decide „an de an” asupra oricăror distribuiri de capital în exces și, în special, va stabili în fiecare an metodele și sumele oricăror răscumpărări. „Nu este nevoie să schimbăm această abordare pentru moment”, a conchis el.
Messina a subliniat că aproximativ 40% din dividende vor fi alocate familiilor italiene și fundațiilor de acționari, permițând importante interventii sociale. „Creditul pe termen mediu și lung acordat în Italia în 2023 depășește 40 de miliarde de euro, iar companiile susținute de noi în revenirea din dificultăți temporare la operațiuni normale sunt de 3.600 în cele douăsprezece luni, cu beneficii în protejarea locurilor de muncă”. Instituția de credit se așteaptă ca creșterea dobânzii nete, a comisiilor nete și a rezultatului activității de asigurare în cadrul Administrarea averii.
Messina: „Se așteaptă ca dobânda netă să crească și în 2024”
În ceea ce privește 2023, dobânda netă – impulsionat de politica monetară restrictivă a BCE – a înregistrat o creștere de 54,2% la 14.646 milioane de euro, veniturile crescând cu 17,2% până la 25,14 miliarde de euro. Și pentru 2024 „se așteaptă o creștere suplimentară și datorită unei contribuții mai mari din partea acoperirii elementelor la vedere”. Comisioanele nete s-au ridicat în schimb la 8.558 milioane de euro. În plus, acesta stoc de credite neperformante a scăzut cu 5,4 miliarde, confirmându-și statutul de „bancă zero NPL”.
Messina a evidențiat poziția unică a lui Intesa Sanpaolo pentru creșterea veniturilor în Wealth Management, Protection & Advisory, chiar și într-un context de scădere a ratelor dobânzilor. „În orice scenariu – a explicat el – veniturile noastre, dacă ratele rămân în intervalul de 3%, vor continua să crească. Și între timp lucrăm și pe baza costurilor. Singurele domenii în care vedem o creștere este partea tehnologică, cu investițiile pe care le facem”.
Messina: „M&A? Din păcate, nu ne putem uita la Italia"
„Terenul de joc perfect pentru noi este Italia, unde am demonstrat deja că suntem capabili să realizăm operațiuni care creează valoare pentru acționari, angajați, teritorii – a spus CEO-, dar avem o problemă legată de dimensiunea băncii și la cotele de piata”. Cât despre posibile obiective externe, Messina îl exclude: „Astăzi în afara Italiei nu avem ținte posibile. Sectorul de interes este Wealth Management, dar i preturile sunt foarte mari, fondul comercial există și nu am fi în măsură să creăm valoare pentru investitorii noștri. Astăzi este doar teorie, total de neimaginat din cauza sinergiilor care nu pot fi realizate, pentru că Uniunea Bancară nu există, pentru că multe guverne ar face acest drum imposibil de realizat”. Messina a reamintit, de asemenea, că Intesa a identificat deja la nivel intern 100 de miliarde de active care pot fi transformate în Wealth Management și aceasta „valorează mai mult decât orice achiziție pe care ne-am putea gândi să o facem în anul următor”.
Messina: „Desigur că voi accepta un următor mandat”
În cele din urmă, Messina și-a anunțat intenția de a rămâne administrator delegat pentru următorii câțiva ani. „Voi rămâne CEO în următorii câțiva ani, sub rezerva aprobării acționarilor – a conchis CEO-ul -. Este intenția mea fermă. Voi accepta termenul următor. De asemenea, pentru a finaliza acest plan de afaceri și a face următorul. Și în același timp voi lucra pentru a avea manageri tineri care să întărească soliditatea băncii”. Actualul mandat al conducerii de vârf a Intesa Sanpaolo va expira odată cu ședința bugetară din primăvara anului 2025.
Messina: „Va fi greu să schimbi președintele în 2025”
"Cred ca Francesco Profumo este o figură care își poate asuma orice tip de responsabilitate de vârf în țara noastră, dar pentru Intesa Sanpaolo cred asta Gian Maria (Gros-Pietro) face o treabă excelentă ca președinte al acestei bănci.” Așa a răspuns CEO-ul Intesa la o întrebare despre reînnoirea conducerii de vârf a institutului în 2025. „În următorul termen – a explicat el – aproximativ 50% dintre directori vor pierde cerințele de independență și nu vor putea fi reînnoiți, inclusiv toți președinții comitetelor. Într-o astfel de situație, a vorbi despre o potențială schimbare a președintelui ar putea expune banca la riscul operațional”. Messina a început prin a spune că, în mod firesc, ultimul cuvânt asupra conducerii de vârf a băncii va reveni acționarilor și că în orice caz „voi face” totul pentru a se asigura că „Profumo are poziții importante peste tot”.
