नैटिक्सिस ग्लोबल एसेट मैनेजमेंट (एनजीएएम) द्वारा किए गए एक वैश्विक शोध के अनुसार, इटली में वित्तीय सलाहकार अन्य देशों में दर्ज औसत की तुलना में अच्छे स्वास्थ्य वाला क्षेत्र है और तेजी से विकास के संकेत दिखाता है। सर्वेक्षण, जिसमें नौ विभिन्न देशों के लगभग 1.300 वित्तीय सलाहकार शामिल थे, जिनमें से 150 इटली में थे, हमारे देश में वित्तीय सलाह की स्थिति और दृष्टिकोण का एक स्नैपशॉट प्रदान करता है।
पेशे और ग्राहक प्रबंधन के लिए प्रमोटर और स्वतंत्र सलाहकार।
इटली में वित्तीय सलाह का विकास
वित्तीय संकट के बने रहने के बावजूद, इटली में वित्तीय परामर्श क्षेत्र विदेशी वास्तविकताओं की तुलना में विकास और वृद्धि के स्पष्ट संकेत दिखाता है। वास्तव में, साक्षात्कार में शामिल 75% प्रमोटरों ने पिछले कुछ वर्षों में 60% के अंतरराष्ट्रीय औसत की तुलना में व्यावसायिक वृद्धि दर्ज की है। इनमें से, कम से कम 23% ने कहा कि उनका काफी विकास हुआ है, जबकि वैश्विक औसत 13% है।
नैटिक्सिस ग्लोबल एसेट मैनेजमेंट के इटली के प्रबंध निदेशक एंटोनियो बोटिलो कहते हैं, "ये आंकड़े हमें पुष्टि करते हैं कि वित्तीय सलाहकार क्षेत्र हमारे देश में कैसे अधिक महत्व रखता है।" "वित्तीय सलाहकार और स्वतंत्र सलाहकार की भूमिका न केवल ग्राहक के साथ संबंधों में, बल्कि पोर्टफोलियो के सही निर्माण के लिए भी केंद्रीय प्रतीत होती है"।
ग्राहक संबंध
इतालवी वित्तीय सलाहकारों की गतिविधियाँ तीन क्षेत्रों में विकसित की जाती हैं: पोर्टफोलियो का निर्माण जो ग्राहक के जोखिम/रिटर्न प्रोफ़ाइल को संतुष्ट करने में सक्षम हो; जोखिम के प्रति निवेशक की भूख को समझना; सामान्य व्यापक आर्थिक स्थिति और बाजार के रुझान का विश्लेषण। साक्षात्कार में शामिल 63% लोगों के लिए, ये तीन घटक उनके व्यवसाय के दिल का प्रतिनिधित्व करते हैं।
इसके अलावा, ग्राहक के साथ संबंध इतालवी वित्तीय सलाहकारों के लिए केंद्रीय प्रतीत होता है: औसतन वे मौजूदा ग्राहकों के साथ बैठक करने या नए ग्राहकों की तलाश में प्रति माह 52 घंटे से अधिक समय समर्पित करते हैं, जबकि वैश्विक औसत 49 घंटे है। यह ध्यान रखना दिलचस्प है कि सलाहकार कैसे हैं
इटालियंस महीने में लगभग 15 घंटे सोशल मीडिया सहित मीडिया की दुनिया पर सावधानीपूर्वक नज़र रखते हैं।
इतालवी सलाहकारों का दैनिक कार्य (औसतन) इसमें विभाजित है:
• मौजूदा ग्राहकों के साथ बैठक: कुल मिलाकर लगभग 38 की तुलना में प्रति माह 34 घंटे;
• नए ग्राहकों की खोज करें: महीने में 14 घंटे
• मीडिया और सोशल मीडिया का विश्लेषण, निगरानी और उपयोग: औसतन 15 घंटे की तुलना में प्रति माह 11 घंटे
• प्रशासनिक गतिविधि: प्रति माह 13 घंटे
वित्तीय सलाह की चुनौतियाँ
स्थायी अस्थिरता जो बाजारों की विशेषता है और इसके परिणामस्वरूप विभिन्न बाजार परिदृश्यों से निपटने में सक्षम पोर्टफोलियो बनाने की आवश्यकता इतालवी वित्तीय सलाहकारों के लिए केंद्रीय चुनौतियां बनती जा रही है। लगभग 58% उत्तरदाताओं के लिए, मजबूत पोर्टफोलियो बनाना उनकी सबसे बड़ी चुनौती प्रतीत होती है। इसके साथ ही, पर्याप्त परामर्श के साथ ग्राहक का समर्थन करके बाजार की अस्थिरता का सामना करने और उसका प्रबंधन करने की आवश्यकता पैदा होती है। वास्तव में, इतालवी निवेशक, पहले की तुलना में, आज जोखिम के मुद्दे से निपटने में रुचि दिखाते हैं (अन्य देशों में औसतन 45% की तुलना में 35%)।
इस अलग परिदृश्य से निपटने के लिए, आधे से अधिक इतालवी सलाहकारों (53%) का मानना है कि स्टॉक और बॉन्ड के बीच पारंपरिक 60/40 दृष्टिकोण अब निवेशक उद्देश्यों को प्राप्त करने और पोर्टफोलियो जोखिम को संबोधित करने का सबसे अच्छा तरीका नहीं है। कम से कम 65% उत्तरदाताओं का मानना है कि निवेशकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए नई पोर्टफोलियो निर्माण पद्धतियों और तकनीकों को देखना उपयोगी है, जबकि सामान्य औसत 58% है।
"वर्तमान संदर्भ में, निवेश जोखिम की सही धारणा पर्याप्त पोर्टफोलियो निर्माण का आधार है जो विविधीकरण को विभिन्न बाजार चक्रों से निपटने की कुंजी बनाती है" - बोटिलो ने रेखांकित किया। “एक विविधीकरण, जो हमारे अंदर है
मेरी राय में, यह केवल विभिन्न भौगोलिक क्षेत्रों और क्षेत्रों पर विचार करने तक ही सीमित नहीं है, बल्कि यह जानता है कि पोर्टफोलियो में विभिन्न निवेश रणनीतियों और पद्धतियों को कैसे शामिल किया जाए जो बाजार के रुझानों से कम संबंधित हैं।
