एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग दायित्वों और क्रेडिट असाइनमेंट लेनदेन (फैक्टरिंग) की पूर्ति सरल हो जाएगी। इस आशय के एक अनुरोध को स्वीकार करते हुए, इटालियन एसोसिएशन फॉर फैक्टरिंग, जो इस क्षेत्र में कंपनियों को एक साथ लाता है, बैंक ऑफ इटली ने एकल आईटी आर्काइव में उचित परिश्रम और पंजीकरण के दायित्वों को समाप्त करके इस मामले पर कानून की समीक्षा करने का निर्णय लिया है। एयूआई) असाइन किए गए देनदारों के डेटा (जिनके ऋण लेनदार द्वारा फैक्टरिंग कंपनी को सौंपे गए हैं)। बैंकिटालिया ने अपनी वेबसाइट पर सार्वजनिक परामर्श के लिए रखे गए दस्तावेज़ में परिवर्तनों को इंगित और समझाया है।
"इटली के बैंक के लिए धन्यवाद - एलेसेंड्रो कैरेटा, एसिफ़ैक्ट के महासचिव और रोम टोर वर्गाटा विश्वविद्यालय में वित्तीय मध्यस्थों के पूर्ण प्रोफेसर ने टिप्पणी की - हमारा देश मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ लड़ाई में सबसे आगे है। किसी भी मामले में, फैक्टरिंग क्षेत्र उन कंपनियों की निगरानी के लिए एक महत्वपूर्ण योगदान देता है जो अपने क्रेडिट और फैक्टरिंग ऑपरेशन के तहत वाणिज्यिक लेनदेन को सौंपते हैं। "क़ानून में परिवर्तन - कारेटा ने निष्कर्ष निकाला - मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी की प्रभावशीलता से समझौता नहीं करते हैं लेकिन अनावश्यक और महंगी नकल से बचते हैं"।
Bankiltalia को टिप्पणियों और टिप्पणियों को प्रस्तुत करने की समय सीमा 19 सितंबर को समाप्त हो रही है। "संशोधन - दस्तावेज़ को पढ़ता है, जिसका शीर्षक है" एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग दायित्व निम्नलिखित फैक्टरिंग ऑपरेशंस लागू होते हैं "- स्पष्ट करें कि ट्रांसफ़री ग्राहक नहीं है, यहाँ तक कि ट्रांसफ़री कंपनी (फैक्टरिंग कंपनी, या "फ़ैक्टर") का एक सामयिक ग्राहक भी नहीं है। एड।); इसलिए, उसके द्वारा किए गए संचालन पर्याप्त सत्यापन के अधीन नहीं होने चाहिए या सिंगल कंप्यूटर आर्काइव में रिकॉर्ड नहीं किए जाने चाहिए"।
Asifact ने बैंक ऑफ इटली को फैक्टरिंग कंपनियों के लिए व्यावहारिक कठिनाइयों की सूचना दी थी। विशेष रूप से, जैसा कि पर्यवेक्षी प्राधिकरण के उसी दस्तावेज़ में रेखांकित किया गया है, यह परिस्थिति है कि फैक्टरिंग कंपनियों के आमतौर पर सौंपे गए देनदारों के साथ सीधे संबंध नहीं होते हैं, और न ही वे मूल लेनदारों (जो असाइन करते हैं) द्वारा की गई पहचान के किसी भी रूप का लाभ उठा सकते हैं। फैक्टरिंग कंपनियों को उनके क्रेडिट, ईडी), क्योंकि ये ज्यादातर वाणिज्यिक कंपनियां हैं जो धन-शोधन विरोधी दायित्वों के अधीन नहीं हैं।
बैंक ऑफ इटली ने सत्यापित किया कि क्या नियमों में संशोधन के लिए जगह थी, जो फैक्टरिंग कंपनियों द्वारा वहन किए जाने वाले शुल्कों को कम करते हुए, इतालवी प्रणाली के धन-शोधन रोधी सुरक्षा उपायों को कम करने में परिवर्तित नहीं हुई। "गहराई से किए गए विश्लेषण - बैंक ऑफ इटली दस्तावेज़ पढ़ता है - पर प्रकाश डाला गया है:
• फैक्टरिंग कंपनियों को देनदार की पहचान दस्तावेज प्राप्त करने में वस्तुनिष्ठ कठिनाइयों का सामना करना पड़ता है;
• फैक्टरिंग में मनी लॉन्ड्रिंग का मुख्य जोखिम हस्तांतरणकर्ता और स्थानांतरित के बीच एक वास्तविक वाणिज्यिक संबंध की कमी के परिणामस्वरूप होने वाली धोखाधड़ी से जुड़ा है; असाइनर लेनदार (कारक का एकमात्र संविदात्मक प्रतिपक्ष) के पर्याप्त सत्यापन के माध्यम से इस जोखिम की प्रभावी रूप से निगरानी की जाती है, साथ ही असाइन किए गए देनदारों से प्राप्त भुगतान की निगरानी (भले ही पर्याप्त सत्यापन के अधीन न हो);
• कई यूरोपीय देशों में, फ़ैक्टरिंग कंपनियाँ सौंपे गए देनदारों की यथोचित सावधानी बरतने के लिए बाध्य नहीं हैं, बल्कि केवल संदेह के किसी भी तत्व की पहचान करने के लिए उनके संचालन की निगरानी करने के लिए बाध्य हैं।"
इसलिए संकेतित अर्थ में कानून में संशोधन करने का निर्णय।
