Intesa Sanpaolo révèle des résultats extraordinaires pour les six premiers mois de 2024, le PDG Carlo Messina définissant cette période comme « la meilleur semestre des dix-sept dernières années». Le bénéfice net atteint 4,77 milliards d'euros, marquant une croissance de 12,9% par rapport à la même période de l'année dernière. Le deuxième trimestre, en particulier, se démarque avec un bénéfice de 2,47 milliards d'euros, dépassant les 2,3 milliards attendus. De plus, Intesa Sanpaolo s'attend à un bénéfice net de plus de 8,5 milliards d'euros pour 2024 et 2025, et a annoncé une augmentation du dividende par action, améliorant considérablement ses prévisions précédentes.
« Les résultats semestriels que nous avons présentés sont de grande qualité, reflétant une forte accélération des revenus de commissions et d'assurance et une bonne tenue des revenus nets d'intérêts. La croissance de notre chiffre d'affaires a été la plus élevée d'Europe parmi nos concurrents », a souligné le dirigeant.
Après la publication des résultats semestriels, le titre de Intesa Sanpaolo bondit de plus de 3%.
Des dividendes croissants
L'institution bancaire a confirmé un augmentation du dividende par action pour 2024 et 2025 par rapport à 2023, grâce à un taux de distribution en cash de 70 % du résultat net consolidé. Comme l'a déclaré Messine, « grâce à une croissance de 15 % du bénéfice par action (BPA), nous pouvons distribuer plus de 7,4 milliards d'euros en 2024, soit 11 % de notre capitalisation boursière ». Cela comprend un acompte sur dividende d'environ 3 milliards d'euros et le Programme de rachat de 1,7 milliard l'euro a débuté en juin 2024. La décision finale concernant l'acompte sur dividende sera prise le 31 octobre 2024 et toute distribution supplémentaire pour 2024 sera annoncée après l'approbation des résultats annuels.
Optimisme pour le second semestre
Grâce aux résultats du premier semestre, Intesa a révisé al J'augmente ses estimations de rentabilité. Pour 2024 et 2025, le bénéfice net devrait dépasser 8,5 milliards d'euros, contre une prévision précédente de plus de 8 milliards.
Messine en propose également un croissance solide des revenus, « soutenus par une nouvelle hausse des intérêts nets, attendue à environ 15,5 milliards d'euros, et par une hausse des commissions nettes et du résultat de l'activité d'assurance, grâce au leadership du groupe dans le secteur Wealth Management, Protection & Advisory ». Messine a ajouté : « Le contexte des taux d'intérêt évolue, mais nous sommes bien placés pour y faire face avec succès grâce à la diversification de notre modèle économique et à l'épargne que les familles et les entreprises nous confient, qui a augmenté de 48 milliards d'euros au cours du semestre. .»
Les autres postes du compte de résultat
Le PDG a également souligné que le activités financières des clients ils ont augmenté de plus de 100 milliards d'euros sur une base annuelle et de 20 milliards d'euros au deuxième trimestre.
Au cours du semestre, je résultat opérationnel net ils ont augmenté de 9,6%, pour atteindre 13,6 milliards d'euros. Cette augmentation s'explique par une augmentation substantielle intérêt net, qui s'élève à 7,9 milliards d'euros, avec une croissance de 16,2% par rapport à la même période de l'année précédente. Le commissions net ils ont également contribué positivement, s'élevant à 4,6 milliards d'euros, en hausse de 6,9% par rapport aux 4,3 milliards du semestre précédent. "La contribution des revenus des commissions et des assurances au chiffre d'affaires total dépasse 40%, c'est la plus élevée d'Europe après UBS", a souligné le dirigeant.
I les coûts d'exploitation ils sont restés quasi stables à 5,2 milliards, avec une variation marginale de 0,1%. Cela reflète une maîtrise stable des dépenses, avec une légère diminution des frais administratifs et une augmentation limitée des frais de personnel et des amortissements. Par conséquent, le relations coût/revenu il s'est amélioré à 38,3%, contre 38,8% au semestre précédent.
Qualité du crédit et solidité du capital
Fin juin, leimpact des prêts douteux sur les prêts il est globalement égal à 1,1% net des corrections de valeurs et à 2,2% brut. Compte tenu de la méthodologie adoptée par l'ABE, le pourcentage s'élève à 1 %. L'exposition sur la Russie a diminué d'environ 86%, soit plus de 3,1 milliards d'euros par rapport à fin juin 2022, tombant à 0,1% du total des crédits clientèle du groupe. Les prêts transfrontaliers accordés à la Russie sont pour la plupart performants et classés au stade 2.
En ce qui concerne la solidité financière, le Coefficient CET 1 est égal à 13,5%, excluant environ 120 centimes d'un point de bénéfice provenant de l'absorption des impôts différés actifs, dont environ 25 à l'horizon entre le troisième trimestre 2024 et 2025. Ce coefficient dépasse largement l'exigence SREP de 9,35. 2024% attendus pour XNUMX.
Le commentaire de Carlo Messina
Messina a souligné la stratégie industrielle d'Intesa : « Nous disposons d'un modèle unique en Europe, avec un leadership consolidé dans nos divisions au service des familles et des entreprises, une composante importante de Wealth Management Protection and Advisory, une gestion efficace des activités internationales, une offre numérique technologiquement avancée, un Un statut de banque zéro NPL et un profil ESG très pertinent".
Le top manager a également souligné le composition des revenus, Intesa Sanpaolo étant la première de la zone euro pour le ratio commissions et activité d'assurance/chiffre d'affaires. "Notre force réside dans plus de 16.000 XNUMX professionnels dévoués, une offre numérique de pointe et nos sociétés d'assurance et de gestion d'actifs", a-t-il déclaré.
Enfin, Messine a rappelé lel'engagement social de la banque: « Nous sommes engagés dans le principal projet de cohésion sociale visant à promouvoir une société plus égalitaire, avec un programme d’interventions d’une valeur de 1,5 milliard d’euros d’ici 2027. » Au cours des six premiers mois de 2024, les décaissements à moyen et long terme ont dépassé les 20 milliards d'euros, et l'épargne confiée par les familles et les entreprises a atteint plus de 1.353 2023 milliards d'euros. Les ressources allouées au personnel en Italie en 6 s'élevaient à plus de XNUMX milliards d'euros.
