Unicredit ist nicht mehr globale systemische Bank. Mit Finanzstabilitätsrat aktualisierte die Liste der Banken, die auf globaler Ebene als systemrelevant eingestuft werden (G-Sibs), basierend auf den Bilanzdaten von Ende 2022 und unter Verwendung der im Basler Ausschuss für Bankenaufsicht vereinbarten Bewertungsmethoden. Hinzu kommt die Identifizierung von Bank von Italien, für 2024, dei national systemrelevante Bankengruppen (O-SII) in Italien zugelassen und die spezifische Kapitalrücklage definiert, die sie einhalten müssen. Im ersten Fall scheidet das von Andrea Orcel geführte Bankinstitut aus der Liste der globalen Systembanken aus. Im zweiten Fall erscheint die Mailänder Gruppe zusammen mit Intesa Sanpaolo, Banco Bpm, Bper Banca, Mediobanca, BNL (BNP Paribas-Gruppe) und der Genossenschaftsbankengruppe Iccrea, während Banca Monte dei Paschi di Siena aus der Überprüfungsphase entfernt wurde.
FSB: Unicredit ist keine globale Systembank mehr
Das internationale Gremium hat Unicredit als einzige italienische Bank von der Liste der global systemrelevanten Banken gestrichen. Auch Credit Suisse war entfernt, während C. zum ersten Mal hinzugefügt wurdeHinas Bank of Communications. Dadurch sank die Gesamtzahl der G-Geschwister von 30 auf 29. ubs machte einen Sprung nach vorne, nachdem sie Anfang des Jahres die Credit Suisse im Rahmen der ersten Fusion zweier systemrelevanter Banken übernommen hatte.
Abhängig von ihren Merkmalen sind systemrelevante Banken zur Einhaltung von Margen verpflichtet (puffern) zusätzlich zum Niveau der Kapitalsolidität.
Die maximale Höhe der zusätzlichen Margen entspricht Kategorie 5, in dem kein Institut erscheint. Im Kategorie 4, mit einer zusätzlichen Marge von 2,5 % erscheint JP Morgan Chase. In Kategorie 3 sind mit einer zusätzlichen Marge von 2 % Bank of America, Citigroup und HSBC enthalten.
in Kategorie 2Mit einer Marge von 1,5 % erscheinen: Agricultural Bank of China, Bank of China, Barclays, Bnp Paribas (die Bnl in Italien kontrolliert), China Construction Bank, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Industrial and Commercial Bank of China Mitsubishi Ufj Fg und Ubs (die ihren Landsmann Credit Suisse übernommen hat).
Endlich im Kategorie 1Mit einem Puffer von 1 % gehören: Bank of New York Mellon, der Neuzugang Bank of Communications, Groupe Bpce, Groupe Crédit Agricole, Ing, Mizuho Fg, Morgan Stanley, Royal Bank of Canada, Santander, Société Générale, Standard Chartered, State Street, Sumitomo Mitsui Fg, Toronto Dominion und Wells Fargo.
Bank von Italien: die sieben systemrelevanten Banken für 2024
Wenn Unicredit einerseits die internationale Liste verlässt, wird sie andererseits in der Liste der nationalen systemrelevanten Banken bestätigt, da sie dies respektiert Anforderungen der Bank von Italien.
Hier sind die Kapitalreserven, die diese Banken respektieren müssen: Unicredit, Intesa Sanpaolo e Bank Bpm Sie müssen ab dem 1. Januar 2024 eine Kapitalrücklage (Puffer) in Höhe von 1,50 %, 1,25 % bzw. 0,50 % ihrer gesamten risikogewichteten Engagements (RWA) vorhalten. Für Bper, Mediobanca, ICCREA e Mrd Der innerhalb von zwei Jahren zu erreichende Puffer beträgt 0,25 % der RWA, nach einer Übergangszeit beträgt der Prozentsatz 0,125 %.
Die Entscheidung wurde gemäß Rundschreiben Nr. getroffen. 285/2013 der Bank von Italien (Aufsichtsbestimmungen für Banken), die in Italien die Bestimmungen der EU-Richtlinie/2013/36 umsetzt und die Kriterien erläutert, auf denen die Methodik zur Identifizierung von A-SRIs basiert.
Einer der Nachrichten ist, dass Via Nazionale sich dafür entschieden hat niedriger von 350 auf 300 Basispunkte il Mindestwert von Gesamtpunktzahl, die für die automatische Identifizierung einer italienischen Bank von nationaler Systemrelevanz erforderlich ist. Bei der Identifizierung wurde für jede Bank der Beitrag der vier in den EBA-Leitlinien angegebenen Profile (Größe, Bedeutung für die italienische Wirtschaft, Komplexität, Verbindung mit dem Finanzsystem) berücksichtigt. Basierend auf Daten, die sich auf den 31. Dezember 2022 beziehen, überschreiten die Gesamtscores der sieben Banken den von der Bank von Italien verwendeten Schwellenwert von 300 Basispunkten und entsprechen den EBA-Richtlinien.
