كما نشرته انتيسا سان باولو, من المقرر أن تتحمل البنوك المجرية تكاليف باهظة على المدى القريب. في 4 يوليو ، وافق البرلمان على قانون يلزمهم بذلك تعويض الأسر عن التكاليف المتكبدة بموجب البنود التعاقدية بشأن سعر الصرف المطبق على مدفوعات الرهن العقاري بالعملة الأجنبية وبشكل أعم ، من أجل التغييرات أحادية الجانب في الشروط التعاقدية. وبحسب تقدير اولي للبنك المركزي ، يمكن أن تصل التكاليف إلى 900 مليار غيلدر.
انخفضت القروض الممنوحة للقطاع الخاص بنسبة 4,3٪ ، بسبب مكون العملة الأجنبية (-11,2٪) في كل من الشركات (-14,3٪) والأسر (-8,1٪). وعلى الرغم من تزايد إقراض الشركات بالفلورين ، تظهر جودة المحفظة الائتمانية مزيدًا من التدهور. تمثل القروض المتعثرة حوالي 18٪ من القروض (ما يعادل 18,6٪ في القطاع المنزلي و 18٪ في قطاع الأعمال) ويقدر أنها ستبقى عند هذه المستويات في العام الحالي. تظل نسبة التغطية متواضعة وسيتطلب ، جنبًا إلى جنب مع الأحكام الجديدة لصالح البيع بالتجزئة ، وضع أحكام أخرى.
في هذا السيناريو، ستشهد الأسر انخفاضًا كبيرًا في الودائع (-9,4٪)، مع اتجاه معدلات شهرية سلبية منذ خريف عام 2012. وسجلت الشركات زيادة في الودائع بنسبة 3,9٪ (+ 14,3٪ في نهاية عام 2013). كما شهدت الخصوم الأجنبية انخفاضًا تدريجيًا منذ ديسمبر 2010 ، سواء من حيث القيمة المطلقة (-12,3٪ في مايو) أو بالتناسب مع إجمالي التمويل (من أكثر من 30٪ انخفضت إلى 16,9٪ من إجمالي المطلوبات في مايو) ، بينما نسبة القروض / الودائع هي إعادة التوازن (انخفض إلى 116٪ في مايو).
المزيد من المساهمات من البنوك الأم ، الأجنبية بشكل أساسي ، وأدى انخفاض المتطلبات المرتبطة بانخفاض القروض إلى تحسن في درجة الرسملة. ومع ذلك، النتائج الاقتصادية تتآكل بسبب ارتفاع المخصصات والضرائب. يمثل هامش الفائدة المصدر الرئيسي للدخل ، وذلك بفضل الانتشار الواسع خاصة في القطاع المنزلي ، حيث ظل مرتفعا مقارنة بإجمالي الأصول (TA) ، مقارنة أيضًا بالآخر دول وسط وشرق أوروبا.
