أكثر من 36 مليار من الأصول المدارة ، المصرفيين الذين ارتفعوا إلى 300 (أيضًا بفضل التكامل مع البنوك الجيدة) ، 20 علاقة (43 عميل). يحتفل UBI Banca Top Private ، قسم UBI Banca المخصص للخدمات المصرفية الخاصة ، بالعام الأول من نشاطه (بعد تشغيل البنك الفردي) بأرقام تضعه بين أفضل 5 مشغلين في القطاع في إيطاليا. "عملاؤنا - يشرح لـ FIRSTonline ريكاردو البرابرة، رئيس UBI Top Private - هو فرد ذو ثروة صافية عالية أو فرد مرتفع للغاية: ندير أصولًا لا تقل عن مليون يورو وفي بعض الحالات أكثر من 10 ملايين ".
كلمات السر في النشاط اثنتان: الاستشارات وأقصى قدر من الاهتمام بالمخاطر من خلال التنويع. لقد أطلق مصرفنا الخدمة الاستشارية المتقدمة - كما يقول بارباريني - في عام 2005 ، قبل الأزمة ، ولم يطلبها منا سوى عدد قليل. مع الأزمة ، تغير النهج وأصبح تقديم الاستشارات بزاوية 360 درجة ، لكل من العائلات والشركات ، أمرًا أساسيًا. لقد حولت الأزمة أيضًا التركيز على المخاطر بدلاً من التركيز على المعيار: من هذا المنظور ، يُنصح دائمًا بالإدارة المهنية والتنويع ".
الحديث عن الأزمة: في الأيام القليلة الماضية كان السوق المالي الإيطالي في حالة اضطراب وألغت بيازا أفاري (لكنها تعافت جزئيًا بعد ذلك) مكاسب عام 2018. ما هي العواقب على محافظك الاستثمارية؟
"الحد الأدنى وهو إثبات أنه عند مخاطبة المهنيين ، فإن تنويع المخاطر يحمي الأصول من التقلبات. من أصل 36 مليارًا من الأصول التي نديرها ، هناك 14,2 مليارًا تحت الإدارة و 5,7 مليار في التأمين: من بين هذه الأصول البالغ عددها 20 مليارًا ، كانت الخسارة المرتبطة باضطراب الفترة الماضية معدومة تقريبًا. وذلك لأن المحفظة المتنوعة لا تحتوي إلا على جزء صغير من الأسهم / السندات الإيطالية ، أي أنها تعيد إنتاج وزن السوق الإيطالية في العالم بشكل متناسب فقط. في الواقع ، معظم الاستثمارات متنوعة في السوق الدولية. في هذه الأيام ، تواجه السوق الإيطالية صعوبات بشكل رئيسي ، بينما أعيد تقييم الدولار ، وتعافى البوند وارتفعت السندات: وبالتالي فإن المحفظة الجيدة قادرة على الحد من الضرر أو حتى عدم إنتاجه ".
إذن النصيحة ، خاصة هذه الأيام ، هي التنويع؟
"نعم ، لتقليل المخاطر. ومع ذلك ، فإننا نقدم أيضًا خدمة للعملاء الذين يبحثون عن عوائد أعلى ، وعلى استعداد للمخاطرة أكثر. في الواقع ، يرتبط العائد المرتفع المحتمل دائمًا بمخاطر أعلى. نحن قادرون على دعم واقتراح تلك المواقف التي ، في رأينا ، تقدم نسبة مخاطر / عوائد أكثر ملاءمة ".
ما هي الميزانية العمومية للسنة الأولى من نشاطك كخدمات مصرفية خاصة للبنك الوحيد؟
"بفضل دمج البنوك الجيدة (Banca Adriatica و Banca Tirrenica و Banca Teatina) ، انتقلنا من 32 مليار في الأصول في نهاية عام 2016 إلى أكثر من 36 مليار في الأصول في عام 2018. الزيادة التي تزيد عن 4 مليارات بسبب 50٪ تقريبًا لعمليات البنوك الجيدة ، بينما يرتبط النصف الآخر بنمو أعمالنا. لدينا 20 علاقة (43 عميل). خلال العام ، زاد مديرو العلاقات الخاصة لدينا بمقدار 60 وحدة ، من 240 في مايو 2017 إلى حوالي 300 اليوم: هنا أيضًا نتيجة للتكامل وأيضًا بسبب سياسة توظيف المهنيين الخارجيين والشباب الذين نوظفهم من بين أفضل الخريجين الموهوبين في بلدنا والذين نعتزم مواصلتهم ".
ما هي الخدمات الرئيسية التي تقدمها؟
"الشركة العائلية والاستشارات المتقدمة. الشركة العائلية مكرسة للعائلات والشركات العائلية وهي تنمو كثيرًا ، لأننا اليوم ندرك ، في حالة الشركة ، أن إدارة التحولات بين الأجيال بشكل جيد هي قيمة مضافة. نقدم سلسلة من الخدمات الاستشارية التي تهتم بجميع الجوانب المالية والقانونية والضريبية. كما ذكرنا ، أطلقنا خدمات استشارية متقدمة في عام 2005 ، قبل الأزمة عندما لم يكن يُنظر إليها على أنها حاجة. اليوم ، ومع ذلك ، فإن المستثمرين ، وخاصة أولئك الذين لديهم أصول كبيرة للغاية ، يطالبون بأقصى قدر من الاهتمام بإدارة المخاطر ، من خلال خدمة مخصصة. وبهذه الخدمة وحدها ، ندير اليوم ما يقرب من 6 مليارات ، بزيادة قدرها 900 مليون في العام الماضي ".
هل تخطط ، مثل المشغلين الآخرين ، لدعم الاستشارات أكثر وأكثر بالتكنولوجيا؟
"نعم تمامًا وهو أحد أهدافنا الكبيرة لعام 2018. نريد تبسيط جميع العمليات من خلال الرقمنة. إنه سؤال ، نود التأكيد عليه ، ليس استبدال العمل بالآلات ، بل يتعلق بتبسيط الوصول إلى جميع الخدمات لعملائنا ، والتي سيستمر التعامل معها من قبل مصرفيينا. لا تكفي الرقمنة أبدًا ، إنها عملية تحتاج إلى تحسين مستمر ".
