我们回过头来讨论现金上限。 目前的法定限额为 3 欧元，但部长理事会刚刚批准的策略计划在未来两年将其降至 2 欧元，然后在 2022 年再次降至 3 欧元。Italia Viva 不喜欢这项措施（它是伦齐政府将门槛从 XNUMX 欧元提高到 XNUMX 欧元），因此不能排除在转换阶段可能会发生一些变化，甚至取消。
然而，这个话题（自 10 年以来已经发生了 2002 次变化）足以让许多人涌入经济部寻求澄清。 因此，财政部决定发布新的常见问题解答（有答案的问题），创建一种关于现金使用的手册。
以下是要牢记的主要案例，以免出现意外情况，也不会不必要地使您的生活复杂化。
超过门槛在银行提取和支付现金
可以这样做：现金使用的上限只涉及支付，即不同主体之间的资金流动，而不涉及经常账户提取或存入现金的操作。 然而，在这些情况下，反逃税立法规定了税务机关进行评估的可能性。 此外，银行、邮局、支付机构和电子货币机构有义务向 UIF（意大利银行设立的金融情报部门）发送关于现金流动的“客观信息”。等于或大于 10千欧元。
以现金和支票支付超过门槛的款项
这是可能的，但以现金支付的部分必须低于法定限额（今年 3 欧元，然后 - 如果演习不发生变化 - 2-2020 年为 2021 欧元，2022 年为 XNUMX 欧元。
多次支票支付超过门槛的款项
财政部解释说，这是允许的，因为“它不构成积累的假设，因此不会导致违规”。 原因是银行支票会在签发银行和收款银行中留下操作痕迹。
向公证人支付超出门槛的款项
可以用现金向公证人支付票据和支票，因为在这种情况下公证人可以被视为请求提出抗议的信贷机构的“授权代表”。
以现金分期付款超过门槛
如果双方签订的合同规定分期付款（当然是定期开具发票），则他们没有违反规则。
使用虚假分期付款超过阈值
犯罪者实施多次“人为拆分”现金支付以保持在法定门槛以下，假装有多项交易，而实际上只有一项。
违反规则的人有什么风险
罚款非常高：罚款从 3 到 50 欧元不等，如果违规金额超过 15 欧元，则罚款增加五倍（从 250 到 250 欧元）。
