Vier gefördert und nur eine abgelehnt unter den großen italienischen Banken in den Stresstests der EBA (der europäischen Bankenaufsicht), die die 51 wichtigsten Kreditinstitute des alten Kontinents einer besonders strengen und in vielerlei Hinsicht fragwürdigen Prüfung auf ihre Fallstabilität unterzogen eines widrigen wirtschaftlichen Szenarios.
In den EBA-Tests wurde über Nacht bei geschlossenen Märkten nur das kommuniziert Monte dei Paschi unter den italienischen Banken hat sie es nicht geschafft: ihr Cet1 (d. h. das Verhältnis zwischen Kapital bester Qualität und Krediten) würde im Falle eines ungünstigen Wirtschaftsszenarios von 12,01 % im Jahr 2015 auf -2,23 % im Jahr 2018 und -2,44 % sinken. im Jahr 2019. Ein Rückgang des Cet1 um 14,23 %, was die Leistung der sienesischen Bank als die schlechteste in Europa qualifiziert, auf die Monte dei Paschi jedoch sofort mit einem Nierensprung reagierte, der durch seinen neuen Plan repräsentiert wird, der eine Kapitalerhöhung von bis zu 5 Milliarden Euro vorsieht ohne öffentliche Hilfen und die vollständige Dekonsolidierung des notleidenden Portfolios zu einem Preis von 9,2 Milliarden Euro, der es wieder auf den Durchschnitt europäischer Banken bringt.
Insgesamt haben italienische Banken nach Meinung der Bank of Italy „gute Widerstandsfähigkeit“ mit einem aggregierten Cet1 unter sehr ungünstigen Bedingungen von 7,7 % gezeigt, gegenüber 7,3 % der österreichischen Banken, 7,5 % der irischen, 8,5 % der britischen und 8,6 %. Spanisch, 9,5 % Deutsch und 9,4 % Französisch. Die Bank von Italien selbst betrachtet die Übung, der die sienesische Bank ausgesetzt war, als „besonders streng und bestrafend“.
Intesa Sanpaolo lief sehr gut, unter den besten in Europa, Banco Popolare und Ubi schnitten gut ab, Unicredit schnitt genauso ab und Mps schlecht. Aus diesem Grund fragte Unicredit, die 1 unter ungünstigen Bedingungen einen Ct7,12 von 2018 % aufweisen würde, umgehend die EZB, ob sie der Ansicht sei, dass neue Managementeingriffe und Änderungen am Kapitalplan der Bank erforderlich seien.
Die EZB selbst betont, dass die europäischen Banken „widerstandsfähiger“ seien als die Stresstests von 2014 gezeigt hätten und dass „die Erwartungen in Bezug auf die regulatorischen Kapitalanforderungen im Vergleich zu 2015 insgesamt stabil bleiben werden“. Am Montag kehrt das Wort auf den Markt zurück.
