Nein zu einer vorgefassten Abneigung gegen digitale Finanzinstrumentei, ja zu ihrer adäquaten regulierung, sowohl auf der spezifisch technischen seite als auch auf der strafrechtlichen durchsetzung.
Dies ist in Kürze die Botschaft, die aus der Studienkonferenz "Die Digitalisierung von Finanzinstrumenten: Chancen und Risiken" hervorgegangen ist, die von der Mailänder Niederlassung der organisiert wurde Bank von Italien, unter der Leitung von Giorgio Gobbi, in Zusammenarbeit mit der National Association for the Study of Credit Problems, unter dem Vorsitz von Ercole Pellicanò.
Ein Reflexionsfeld zu einem Thema von besonderer Relevanz und Komplexität, das in einer Doppeltonart durchgeführt wird rechtlich-juristische und wirtschaftliche.
Tatsächlich erneuerte der Nationale Staatsanwalt für Mafia- und Terrorismusbekämpfung, Federico Cafiero de Raho, in seinem Bericht einen Appell, der vor dreißig Jahren von Giovanni Falcone in Bezug auf die „Notwendigkeit einer wirtschaftlicher und finanzieller Gegensatz zur Mafia, eine Notwendigkeit, die heute noch realer und dringender ist", und fügte hinzu, dass "die Systeme, die das Geld der Mafia in das Wirtschaftsrechtssystem bringen, angegriffen werden müssen" und dass "Kryptowährungen gehören zu den gefährlichsten, wenn wir von anonymen, nicht rückverfolgbaren Zahlungen sprechen, die möglicherweise einen primären Weg für illegale Verwendungen wie den Drogenhandel darstellen". Daher ist für Cafiero de Raho große Festigkeit bei der Anwendung erforderlich „Folge dem Geld“-Prinzip um illegale Transaktionen zu blockieren und verdächtige Bankkonten zu erreichen, die beschlagnahmt werden könnten.
Für seinen Teil, Piero Cipollone, stellvertretender Generaldirektor der Bank von Italien, dessen Bericht sich auf die technischen Aspekte im Zusammenhang mit digitalen Währungen konzentrierte und feststellte, dass die Verwendung von Bargeld zwischen 11 und 2016 um 2019 % zurückgegangen sei und dass die Covid-19-Pandemie das Wachstumspotenzial des digitalen Handels erhöht habe, erinnerte er daran, dass „das Wachstum des privaten Technologien mit der zunehmenden Nutzung digitaler Währungen in die Hände privater Unternehmen und multinationaler Konzerne bringt der Wert der nationalen Währungen in Gefahr".
Angesichts dieser Veränderungen – betonte Cipollone – „muss die Zentralbank den Bürgern ein Zahlungssystem in der digitalen Welt bieten, das darstellt, was Bargeld in der physischen Welt ist“. Deshalb das Thema ein digitaler Euro, das derzeit bei der Europäischen Zentralbank untersucht wird, „ein wirksames Instrument darstellen würde Gegensatz zur Verbreitung von Kryptowährungen die stattdessen private Zahlungssysteme sind“.
Das herausfordernde und in gewisser Weise beunruhigende Szenario, das sich aus diesen beiden Berichten ergab, bildete aufgrund der Fülle an Anregungen und Anregungen die Grundlage für die anschließende Diskussion, an der sich Vertreter der Wissenschaft, der Justiz und der Behörden beteiligten .
für Antonella Sciarrone Alibrandi, Professor für Wirtschaftsrecht an der Katholischen Universität Mailand, da der europäische MICAR-Vorschlag (Markets in Cripto Activities Regulation) ein bedeutender erster Schritt für eine vollständige Regulierung von Krypto-Aktivitäten ist, sollte betont werden, „dass die Notwendigkeit angemessen berücksichtigt werden muss , sowohl das Problem ihrer Platzierung in Bezug auf den geltenden Regulierungsrahmen in Bezug auf Finanzinstrumente als auch die Auswirkungen auf die Stabilität des Systems und die Geldpolitik“.
Für seinen Teil, Donato Masciandaro, Professor für Wirtschaftswissenschaften an der Bocconi-Universität Mailand, der sich auf den spezifischen Aspekt der digitalen öffentlichen Währungen konzentrierte, betonte, dass „vor der Schaffung einer digitalen Währung es notwendig sein wird, sich nach ihren wirtschaftlichen Eigenschaften zu fragen, die mindestens drei sind, die jeweils auf die reagieren müssen Einzelpersonen mit einem Werkzeug ausstatten, um mit verschiedenen Formen von Risiken am besten umzugehen“. Tatsächlich muss neben den Risiken der Illiquidität und Abwertung „bei der Gestaltung digitaler Währungen berücksichtigt werden, dass es eine dritte Eigenschaft der Währung gibt, die Informationsreserve zu sein, die mit dem Risiko der Privatsphäre verbunden ist ". Letztendlich wird für Masciandaro „die Attraktivität einer digitalen Währung von der Fähigkeit abhängen, die drei Eigenschaften anzubieten, um den Präferenzen potenzieller Nutzer gerecht zu werden“.
Wie für Eugen Fusco, stellvertretender Rechtsanwalt bei der Mailänder Staatsanwaltschaft, muss mit dem Finger auf die neuen kriminellen Risiken im Zusammenhang mit der Digitalisierung von Finanzen und Währungen gezeigt werden, „Phänomene großer sozialer Besorgnis, die nicht leicht in die vom Gesetzgeber vorgesehenen abstrakten Fälle subsumiert werden können, sowie schwierig zu verfolgen, selbst wenn es leicht als Verbrechen einzustufen ist". Daher könne diesen neuen Kriminalitätsnotfällen nicht mit den üblichen Ermittlungsschemata begegnet werden, sondern „für eine effektive Durchsetzung der digitalisierten Kriminalität wird es notwendig sein, sowohl auf regulatorischer Ebene als auch auf der Ebene der Ermittlungen supranational zu denken durchgeführt werden, wobei der Schwerpunkt sowohl auf den Aspekten der Spezialisierung als auch auf dem Überdenken von Regeln wie der der örtlichen Zuständigkeit im Strafprozess liegt, da der Ort, an dem die Straftat begangen wurde, völlig losgelöst von den etablierten naturalistischen Kriterien ist".
Und schlussendlich, Tiziana Togna, stellvertretender Generaldirektor von Consob, erinnerte an Beispiele aus der Gesetzgebung benachbarter Länder wie Frankreich und Deutschland und hoffte, dass auch in Italien Gesetze eingeführt werden, die die Präventionskapazität der Behörden insbesondere im Hinblick auf finanziellen Missbrauch stärken könnten im Bereich der Instrumente, die Transaktionen mit Krypto-Assets beinhalten. Die eine Seite, die des finanziellen Missbrauchs im Allgemeinen, wo – das sollte betont werden – Consob sich in letzter Zeit als besonders aktiv erwiesen hat.
