Monte dei Paschi tritt mit der Genehmigung des Geschäftsplans 2012-2015 in die neue Purple-Ära ein. Die Bank wird Tremonti-Anleihen verlangen, die gestern von der Regierung aufgelegt wurden, für 3,4 Milliarden (davon 1,9 für die Rückzahlung der bereits in 2009 beantragten Tranche). Auch eine Kapitalaufstockung ist geplant eine Vollmacht zur Erhöhung des Kapitals bis zu maximal 1 Milliarde (durch Ausgabe von Aktien, Wandelschuldverschreibungen und/oder Optionsscheinen, anzubieten unter Ausschluss des Optionsrechts innerhalb von 5 Jahren, außerordentliche Hauptversammlung für Oktober einberufen) und a konservative Auszahlung. Die Bank strebt für 1,3 ein EBIT von über 2015 Milliarden US-Dollar an, hauptsächlich aufgrund von Kostensenkungen und a konsolidierter Reingewinn von 630 Millionen im Jahr 2015, Schließung von 400 Filialen und Einrichtung einer Online-Bank. Zur Eröffnung auf der Piazza Affari reist die Mps-Aktie um mehr als zweieinhalb Punkte nach oben.
Genauer gesagt basiert der vom neuen Management unter dem Vorsitz von Alessandro Profumo vorgezeichnete Weg auf drei Prioritäten: Stärkung der Quantität und Qualität des Kapitals durch Anpassung von Core Tier 1 an die Anforderungen der EBA Ende Juni und das Common Tier 1 nach Basel 3 bei 8,07 % im Jahr 2015; die Liquidität strukturell mit einem kommerziellen Verhältnis von Krediten zu Einlagen auf 110 % im Jahr 2015 auszugleichen, das Engagement bei der EZB vollständig zu reduzieren und ein nachhaltiges Rentabilitätsniveau mit dem Ziel zu erreichen, a Rote bis 2015 von 7%.
Drei Ziele, die auf operativer Ebene umgesetzt werden fünf große Änderungen im Bruch mit der Vergangenheit:
1) der Übergang von einem Produktivitätsmodell „von Volumen“ zu einer Produktivität „von Dienstleistungen“ (+30 % Marge von Dienstleistungen)
2) die starke Stärkung von Front Office und Private Banking (u.a. Rekrutierung von 100 neuen Bankern)
3) die vollständige Rationalisierung der Konzernstruktur mit der Eingliederung der Tochtergesellschaften (einschließlich des Antonveneta-Netzwerks) und der Schließung von 400 Filialen
4) Outsourcing von Backoffice-Aktivitäten und ein neues HR-Management-Modell
5) Neue Online-Bank
Anschließend werden wir daran arbeiten, eine führende Position im Bancassurance-Bereich aufzubauen. Auf Zielebene ist das Ziel: Gesamteinnahmen mit einem CAGR 2012-1015 von -1 %, Kreditkosten bei 77 Basispunkten im Jahr 2015, Betriebskosten um 565 Millionen gesenkt, Kosten/Einnahmen bei 58,5 %, Reduzierung der Kostenbasis um 16 % im Zeitraum 2012 – 2015, Abbau von 4600 Personaleinheiten. Hier wird neben den Abwanderungsprozessen für diejenigen, die das Recht auf Rente erworben haben, der erhebliche Personalabbau auf den Verkauf von Vermögenswerten, die Rationalisierung der Gruppe und die Outsourcing-Maßnahmen für Backoffice-Aktivitäten zurückzuführen sein und durch einen Prozess erreicht werden, der „sozial nachhaltig“ ist " mit dem Ziel, erhebliche Auswirkungen auf das Beschäftigungsniveau zu vermeiden.
Mps hat dann angefangen der Impairment-Test auf den Geschäfts- oder Firmenwert zum 30. Juni 2012, was zu einer wesentlichen Wertminderung des im Abschluss erfassten Geschäfts- oder Firmenwerts führen könnte. Das Ergebnis des Tests wird zusammen mit der Freigabe der Daten für das erste Semester bekannt gegeben. Daraufhin beschloss der Verwaltungsrat, das verbindliche Angebot von Cassa di Risparmio di Asti zum Kauf von 60,42 % des Aktienkapitals von Biverbanca für 203 Millionen Euro anzunehmen.
Das Szenario, auf dem der Plan basiert, ist Aufsichts: geht vom Fortbestehen der Euro-Krise aus, ohne eine Auflösung der Europäischen Währungsunion zu erreichen; ein Spread von 380 Basispunkten Ende 2013, um bis 200 rund 2015 Basispunkte zu erreichen; volatile und schwache Aktienmärkte (mit negativen Auswirkungen auf das Finanzvermögen der Haushalte); geringeres Nachfragewachstum für unsere Exporte; rezessive Effekte auf die Haushalte sowohl durch eine Verschlechterung des Vertrauensklimas (das sich direkt auf den Konsum der Haushalte auswirkt) als auch durch eine Absenkung der Konsumneigung aufgrund der hohen Unsicherheit (höheres Vorsorgesparen) bei einem noch negativen BIP-Trend im Jahr 2013 und ein Wachstum von 1 % seit 2014; ein stabiles Inflationsniveau in Italien bei rund 2 % und eine weiterhin expansive Geldpolitik und ein daraus resultierendes niedriges Zinsniveau (EZB-Satz zum Jahresende bei 1 % für die gesamte Planlaufzeit).
