مجلس ادارة يونيكريديت وافق على الخطة الإستراتيجية 2016-2019، Transform 2019 ، الذي سيقدم للمحللين والمستثمرين اليوم خلال يوم أسواق رأس المال في لندن.
توفر الخطة زيادة رأس مال الخيار 13 مليار، مضمون بالكامل من قبل كونسورتيوم بقيادة UniCredit Cib و Morgan Stanley و Ubs كمستشار هيكلي. يضم المجمع أيضًا ، كمنسقين عالميين مشتركين ، Bofa Merrill Lynch و Jp Morgan و Mediobanca ، في حين أن Citigroup و Credit Suisse و Deutsche Bank و Goldman Sachs و HSBC هم منسقون عالميون ومديرون حسابات مشتركون. وسيعقد اجتماع الضوء الاخضر للعملية في 12 كانون الثاني (يناير). سيتعين على المساهمين أيضًا إبداء رأيهم بشأن اقتراح تجميع الأسهم العادية وحصص الادخار بنسبة سهم واحد جديد مقابل كل 10 أسهم مملوكة.
ثم تقدم خطة العمل 6.500 فائض صافي آخر بحلول عام 2019، من أجل تخفيض إجمالي صافي في FTEs (الموظفون بدوام كامل ، محرر) بحوالي 14.000 وحدة بحلول عام 2019. وتبلغ الوفورات من حيث تكاليف الموظفين 1,1 مليار.
علاوة على ذلك ، يهدف Unicredit إلى المدخرات السنوية المتكررة صافي 1,7 مليار يورو من 2019 ، أ نسبة التكلفة / الدخل أقل من 52٪ من المجموعة منذ عام 2019 ، ربحية أفضل مع Rote (العائد على الأسهم الملموسة) أكثر من 9 ٪ من 2019 وسياسة توزيع أرباح نقدية بين 20٪ و 50٪. في عام 2019 ، شوهد أيضًا ملف تكلفة المخاطرة من المجموعة إلى 49 نقطة أساس ، بانخفاض 40 نقطة أساس مقارنة بعام 2015.
كما أعلن في 11 يوليو 2016 ، غطت المراجعة الاستراتيجية جميع المجالات الرئيسية للبنك من أجل "تعزيز وتحسين رأس مال المجموعة ، وتحسين ربحيتها ، وضمان التطور المستمر لأنشطة الأعمال والحفاظ على المرونة اللازمة لاغتنام جميع الفرص لتوليد القيمة ".
في الوقت نفسه ، تهدف الخطة إلى "تحسين رأس المال ، وخفض التكاليف ، والبيع المتبادل بين الكيانات المختلفة للمجموعة ، وقبل كل شيء ، زيادة تحسين الانضباط في إدارة المخاطر".
بالتفصيل أهداف الخطة هي كما يلي:
- تقوية رأس المال وتحسينه بما يتماشى مع نسب رأس المال لأفضل G-SIFIs.
- تحسين جودة الأصول ، مع اتخاذ تدابير حاسمة لمعالجة المشاكل القديمة في إيطاليا من خلال الحد من المخاطر الاستباقية ، وزيادة نسبة تغطية إجمالي القروض المتعثرة (NPE) وسياسات إدارة مخاطر أكثر صرامة ، لزيادة تحسين جودة صرف القروض الجديدة .
- تحويل نموذج التشغيل ، وزيادة التركيز على العملاء ، مع تبسيط المنتجات والخدمات وتبسيطها لتقليل تكلفة العمليات للعملاء.
- تعظيم قيمة البنوك التجارية ، والاستفادة من إمكانات علاقات عملاء التجزئة وحالة الانتقال للعملاء من الشركات في أوروبا الغربية ، وتعزيز مكانة الريادة في وسط وشرق أوروبا وتحسين البيع المتبادل بين خطوط الأعمال والبلدان.
- اعتماد مركز مجموعة مؤسسي مبسط ، ولكن مع قوة توجيهية قوية ومؤشرات أداء رئيسية موحدة عبر المجموعة ، لتوجيه وتوجيه السلوك الإداري ، وضمان المساءلة ، ووظائف الدعم المبسطة ، وتوزيع التكاليف بشفافية.
علق جان بيير موستير ، الرئيس التنفيذي لشركة Unicredit قائلاً: "لقد طورنا خطة عملية تستند إلى افتراضات حكيمة ، ذات أهداف ملموسة وقابلة للتحقيق ، استنادًا إلى أدوات إدارة المخاطر والتكلفة التي تخضع لسيطرتنا بشدة - القضايا القديمة من إجمالي القروض المتعثرة (NPE) بهدف تحسين واستدامة الربحية الحالية في المستقبل وأن تصبح أحد البنوك الأكثر جاذبية في أوروبا ".
واختتم حديثه قائلاً: "نعتزم الاستفادة من المزايا التنافسية الحالية لدينا ، مثل شبكتنا الفريدة المنتشرة عبر أوروبا الغربية والوسطى والشرقية ، فضلاً عن الاستفادة من مزايا نموذجنا المصرفي التجاري المباشر مع قطاع الشركات والاستثمار". .
بالنسبة للأرقام ، يهدف Unicredit إلى تعزيز مركز رأس المال بما يتماشى مع أفضل G-SIFIs1:
- زيادة رأس المال بموجب خيار بقيمة 13 مليار يورو ، مضمونة بالكامل من حيث المبلغ وفقًا لظروف السوق المعتادة.
- المبادرات الحاسمة التي تم اتخاذها بالفعل في إدارة الاستثمارات في الأسهم: Fineco و Pekao و Pioneer.
- في عام 2019 ، تم تحميل CET1 بالكامل أعلى من 12,5٪.
أنشطة التخلص من المخاطر مع تعزيز معدلات التغطية للتغلب على الموروثات السابقة من حيث جودة الأصول.
- 12,23 مليار يورو من البنود غير العادية المقدرة في الربع الرابع 4 ، بما في ذلك مخصصات خسائر القروض البالغة 2016 مليار يورو وتكاليف إعادة الهيكلة الصافية البالغة 8,14 مليار يورو.
- التخلص من 17,7 مليار يورو من إجمالي القروض المعدومة من خلال محفظة أوراق مالية.
- نسبة تغطية إجمالي القروض المتعثرة أعلى من 54٪ في 2019-
زيادة تعزيز الانضباط في إدارة المخاطر من خلال عمليات الصرف المستقبلية ذات الجودة الأفضل.
- تكلفة المخاطر للمجموعة لعام 2019 عند 49 نقطة أساس ، بانخفاض 40 نقطة أساس مقارنة بعام 2015.
تدابير كفاءة التكلفة والانضباط لتقليل نسبة التكلفة / الدخل بشكل كبير وتحويل نموذج الأعمال.
- صافي المدخرات السنوية المتكررة 1,7 مليار يورو منذ عام 2019.
- نسبة التكلفة / الدخل للمجموعة أقل من 52٪ منذ عام 2019.
تحسين الربحية وسياسة توزيع أرباح نقدية جديدة.
- نسبة RoTE تزيد عن 9٪ من 2019.
- سياسة توزيع أرباح نقدية بين 20٪ و 50٪.
Lean Corporate Center ولكن مع قوة دافعة قوية لتوجيه أداء المجموعة وضمان المساءلة من خلال المراقبة الصارمة لمؤشرات الأداء الرئيسية 6.
- إنشاء مركز مؤسسي ضعيف وقوي يراقب مؤشرات الأداء الرئيسية المخصصة للأقسام.
