إن البحث الذي أجرته R&S (Mediobanca) عن البنوك الدولية هو منجم حقيقي للمعلومات ولكنه أيضًا حكم صارم على أداء المؤسسات الفردية. إليكم ما يظهر من السنة المالية 2010 فيما يتعلق بالبنوك الأوروبية والإيطالية الرئيسية.
بالإشارة إلى معاهد البحث والتطوير الأوروبية الفردية ، فقد ذكر في عام 2010:
- تلك التي حققت أعلى أرباح تداول (المتوسط الأوروبي 12,6٪): Crédit Suisse (32,8٪) ، Barcalys (26,5٪) ، UBS (23,7٪) و SocGen (20,2٪) ؛ كانت مساهمة المعاهد الإيطالية الكبرى متواضعة (1,3٪ / 1,4٪) ؛
- تلك التي سجلت أعلى تخفيضات (المتوسط الأوروبي 18,3٪): Lloyds (44٪) ، RBS (35,9٪) ، Danske Bank (30,2٪) و Unicredit (25,9٪) ؛ متوسط المؤسسات الإيطالية هو 21,6٪ ، مع قيم أقل لـ Intesa Sanpaolo (16,7٪) ؛
- أصحاب أعلى نسبة تكلفة / دخل (المتوسط الأوروبي 62,5٪): Deutsche Bank (81,6٪) ، UBS (77,9٪) ، Credit Suisse (76,4٪) وكريدي أجريكول (74,3٪) ؛ تمشيا مع متوسط Unicredit الأوروبي (65,8٪) و Intesa (64,7٪) ؛ تم احتواء قيم البنوك الإسبانية: BBVA 46,7٪ ، BSCH 45,9٪ ؛
- أولئك الذين لديهم أعلى بيض (المتوسط الأوروبي: 7,2٪): UBS (19,2٪) ، Crédit Suisse (18,1٪) ، BBVA (14,7٪) ، BSCH ونورديا (كلاهما بنسبة 12,2. 3,6٪) ؛ سلبي لويدز و RBS ؛ متوسط قيمة المؤسسات الإيطالية (XNUMX٪) يساوي نصف المتوسط الأوروبي ؛
- أصحاب الرافعة المالية الأعلى (المتوسط الأوروبي 27,5 ضعفًا): Dexia (66,8 ضعفًا) ودويتشه بنك (54,3 ضعفًا) وكريدي أجريكول SA (50 ضعفًا) ؛ تم تسجيل أدنى القيم بواسطة Rabobank (17,5x) و BBVA (18,5x) و HSBC (19,2x) ؛ متوسط المؤسسات الإيطالية يساوي 21,5 ضعفًا ؛
- تلك التي لديها أعلى نسبة من القروض المشكوك في تحصيلها على الأسهم الملموسة (المتوسط الأوروبي 29,4٪): Lloyds BG (92,8٪) ، Unicredit (81,5٪) ، Intesa Sanpaolo (65,4٪) ، Commerzbank (49,8٪) ؛ يبلغ المتوسط في البنوك الإيطالية 81,6٪ ، و Intesa Sanpaolo 65,4٪.
- أولئك الذين لديهم أعلى مستوى أساسي من المستوى 1 (المتوسط الأوروبي 10,2٪): UBS (15,3٪) ، Rabobank (14,2٪) ، Crédit Suisse (12,2٪) ، Dexia (12,1٪) ؛ كان متوسط المؤسسات الإيطالية 10,2٪ (قبل إعادة رسملة 2011) ؛
- تلك التي لديها أقل نسبة أصول مرجحة إلى إجمالي الأصول (المتوسط الأوروبي 32,3٪): UBS (15,1٪) ، دويتشه بنك (18,2٪) ، كريدي سويس (21,2٪) وكريدي أجريكول (23,3٪) ؛ كانت قيم المؤسسات الإيطالية (Intesa Sanpaolo 50,4٪ و Unicredit 48,9٪) والإسبانية (BSCH 49,7٪ و BBVA 56,7٪) مرتفعة ؛
- تلك التي لديها أعلى نسبة من الأصول بالقيمة العادلة على الأسهم الملموسة (المتوسط الأوروبي 11,9 مرة): Deutsche Bank (33,4x) ، Crédit Agricole SA (21,1x) ، Danske Bank (20,8x) و Crédit Suisse (17,1x) ؛ تم احتواء قيم المؤسسات الإيطالية (Intesa Sanpaolo 6,2x و Unicredit 5,1x) والإسبانية (BBVA 4,3x و BSCH 5,2x) ؛ تمثل البنوك الإيطالية الكبرى حوالي نصف المجموعة الأوروبية ؛
- تلك التي لديها نسبة أعلى من الأصول من "المستوى 3" على الأسهم الملموسة (المتوسط الأوروبي 41,8٪): Dexia
(618,8٪) ، دويتشه بنك (134,1٪) ، كريدي سويس (122,9٪) وبنك يو بي إس (58,3٪) ؛ Intesa Sanpaolo عند 12,4٪ ، على قيم ضعف Unicredit (24,8٪) ؛
- تلك التي لديها أعلى نسبة من الأصول من "المستوى 1" على الأصول بالقيمة العادلة (المتوسط الأوروبي 32,6٪): Intesa Sanpaolo (60,9٪) ، BBVA (58,1,1٪) ، ING Group (57,6 ، 51,5٪) ، Lloyds (38,6٪) ؛ Unicredit عند 11,8٪؛ أصغر الحوادث في دويتشه بنك (11,9٪) وباركليز (XNUMX٪) ؛
- تلك التي لديها أعلى نسبة من المشتقات على الأصول (المتوسط الأوروبي 16,7٪): دويتشه بنك (34,5٪) ، UBS (33,3٪) ، بنك إسكتلندا الملكي (29,4٪) وباركليز (28,2٪) ؛ تم احتواء حوادث Intesa Sanpaolo (7٪) و Unicredit (9,3٪) ، كما أن حالات المؤسسات الإسبانية أكثر تواضعاً (BBVA 6,7٪ ، BSCH 6٪).
