إن المؤسسات الاجتماعية والتعاونيات راضية عن العلاقة مع البنوك على الجانب الائتماني ولكنها ترغب في المزيد من الدعم على جبهة التدريب والابتكار. وهذا ما ظهر من الطبعة الثانية عشرة من الكتابالمالية ومرصد القطاع الثالث لشركة Aiccon وIntesa Sanpaolo. وتفصيلاً، أعرب 86% ممن تمت مقابلتهم عن رضاهم عن العلاقة بين المؤسسات الاجتماعية والبنوك. وتشمل العوامل الرئيسية لهذا الرضا وجود موظفين متخصصين ومدربين (34%) ومنطقة خدمة استراتيجية مخصصة (حوالي 21%).
ووفقا للبيانات التي تم جمعها تعاوني والمؤسسات الاجتماعية تنظر إلى البنك ليس فقط كمقدم للخدمات الائتمانية المخصصة لها (40%)، ولكن أيضًا ككيان يقدم الاستشارات والدعم (34%). تطلب أكثر من 41% من المؤسسات من البنوك الدعم والتوجيه أيضًا في مجال التدريب حول قضايا هيكلة النماذج التنظيمية الجديدة (44,1%، + 4,2% مقارنة بالعام السابق) وتقييم الأثر (20,7%).
ويظهر الاستطلاع أيضا تحسنا من حيث معرفة الأفراد الأدوات المالية، وإن كان باستخدام أقل: 2 من 5 منظمات تعرف عن أدوات تمويل الأثر الاجتماعي، بينما 1 من 3 تستخدمها أو مهتمة بالقيام بذلك. من بين أدوات تمويل الأثر الاجتماعي المعروفة، أشهرها قروض مدعومة (82,5٪) روابط التضامن/الروابط الاجتماعية (51,5%)، ورأس المال الاستثماري (41,7%)، والأدوات الهجينة (33%)، والدفع مقابل النجاح (25,2%، على سبيل المثال، سندات التأثير الاجتماعي).
الاحتياجات المالية في السنوات الثلاث الماضية
في فترة الثلاث سنوات 2020-2022، أعلنت 67,2% من المنظمات أنها نفذت الاستثماراتبالرغم من انخفاضها مقارنة بالاستطلاع السابق (-2,8 نقطة). على الرغم من أن مصادر التمويل الرئيسية تظل الائتمان المصرفي والتمويل الذاتي، فقد سجل كلاهما انخفاضًا مقارنة بالمسح الأخير، في مواجهة اتجاه متزايد في استخدام الموارد من مستثمري القطاع الخاص (+3,3 نقطة في عام 2020) والمؤسسات العامة .
الآفاق المستقبلية
أقل من نصف المنظمات في العينة تقول إنها تتنبأ استثمارات جديدة للعام المقبل. وأخيرا، فإن الميل إلى المديونية تختلف بناءً على الأقدمية التشغيلية للمنظمات: ما يزيد قليلاً عن 1 من كل 5 من أصغر المؤسسات طلب التمويل من البنوك في السنوات الثلاث الماضية (21,1%)، مقارنة بما يقرب من 1 من كل 3 من المنظمات الأطول عمراً (33,5، 29,8). %). على الرغم من تأكيد المجالات الرئيسية للاستثمار في المستقبل على أنها تعزيز رأس المال البشري (17,9%) والوصول إلى التكنولوجيا (4,5%)، إلا أن الاتجاه في كلتا الحالتين آخذ في الانخفاض (-7,8 و-2020 نقطة مئوية على التوالي في عام 1,9). مقابل زيادة في تخصيص الموارد في سياق إعادة التفكير في النماذج التنظيمية (+2020 نقطة في عام 2,7) وإعادة تصميم الخدمات المقدمة (+2020 نقطة في عام XNUMX).
عمل
العثور على شخصيات مهنية متخصصة (22%) وتزايد تكاليف الإنتاج والعمالة (22%) هي التحديات الرئيسية التي تواجه المؤسسات الاجتماعية والتعاونيات. يعد الاستقرار الوظيفي (68٪)، والمواءمة بين القيم الشخصية ومهمة الشركة (55٪) والاهتمام بالتوازن بين العمل والحياة (52٪) من العوامل الرئيسية التي يجب العمل على أساسها للاحتفاظ بالموارد البشرية داخل المنظمات في هذا القطاع.
رقمي
حدوث أولئك الذين جعلوا استراتيجية رقمنة المشتركة وإضفاء الطابع الرسمي عليها داخل منظماتهم (+44 نقطة في الاستطلاع الأخير). يبدو أن الاستثمارات التي تمت حتى الآن تركز بشكل أكبر على شراء البرمجيات (74%)، والأجهزة (43%) والدورات التدريبية (46%) وبدرجة أقل على تطوير المنتجات والخدمات الرقمية (14%) والشراكات الإستراتيجية مع أصحابها. مهارات محددة في الموضوع (14٪).
التأثير والتقييم
وقد بدأت أكثر من نصف المنظمات (52,8%) بالفعل عمليات القياسالأثر الاجتماعي لأنشطتها، 39,2% من الإجمالي بشكل مستمر وغير عرضي. 40,9% من الشركات التي تمت مقابلتها تقوم بإجراء تقييمات بشكل رئيسي لإعادة توجيه أنشطتها وزيادة قدرتها التحويلية، و42% من الشركات التي تمت مقابلتها ترى بشكل إيجابي استخدام التقييم لأغراض صياغة الجدارة الائتمانية، والتي تساهم فيها الجوانب النوعية بشكل متزايد
تعليقات
"لقد اتسمت السنوات الأخيرة بتغييرات مهمة واضطرت منظمات القطاع الثالث إلى إعادة التفكير في استراتيجياتها لمواصلة دعم الاحتياجات الاجتماعية والصحية، من أجل مصلحة المجتمع. وعلق قائلاً: "تظهر بعض الأدلة من البحث مثل التأكيد على أشكال تنظيمية هجينة جديدة، وزيادة الطلب على الموظفين المؤهلين، والحاجة إلى تنويع الموارد المتاحة باستخدام أشكال أكثر تقدماً لأنشطة التمويل". أندرو ليتشي، رئيس قسم التأثير في Intesa Sanpaolo.
بول فينتوريوأكد مدير AICCON أن بيانات المرصد "تشير إلى بداية مرحلة جديدة تسترشد بتوجه واعي بشكل متزايد فيما يتعلق بالحاجة الملحة للاستثمار في اقتصاديات المصلحة العامة التي تختلف جذريا عن الماضي. ويمثل هذا الابتكار تحديا لا يكون دور البنك فيه محايدا لأن الاقتصاد الاجتماعي لا يطلب منه جيلا جديدا من المنتجات المتخصصة والاعتراف بتنوعه البيولوجي فحسب، بل أيضا دورا نشطا في تصميم الاستراتيجيات الإقليمية وتقاسم المخاطر.
وأخيرا تحدث أيضا عن هذا الموضوع إنزو ريسو، المدير العلمي لشركة إبسوس إيطاليا. "اليوم، لا تبحث التعاونيات عن مجرد داعمين اقتصاديين في البنوك، بل تبحث عن شركاء في المشروع لتحقيق الاستثمارات ورفاق في إدارة التأثير المبتكر. وبالتالي يتغير شكل العلاقة بين مؤسسات الائتمان والتعاونيات الاجتماعية. ينبغي أن يتم الحكم على التعاونيات بشكل متزايد من قبل مؤسسات الائتمان على أساس مؤشرات أكثر تعقيدا، قادرة على الجمع بين المؤشرات الاقتصادية ومؤشرات تأثير عمل التعاونيات على الإقليم والمجتمع"
