خمسون مليارًا لدعم الشركات الإيطالية الصغيرة والمتوسطة الحجم ، الأكثر تضررًا من أزمة كوفيد. هذا هو التزام آخر من قبل انتيسا سان باولو، وهو أول بنك إيطالي والثاني في أوروبا من حيث الرسملة ، والذي سيقدم مساهمته في أكثر المراحل حساسية ، وهي المرحلة التي توشك فيها بعض "المظلات" التي وضعتها الحكومة على الانتهاء ، والتي بدورها ستشارك في الأسابيع القليلة المقبلة في المسودة النهائية لخطة التعافي.
تناسبها في هذا السياق برنامج "Motore Italia": 50 مليار يورو كائتمان جديد لصالح مبادرات السيولة والاستثمارات في التحول الرقمي والمستدام ، وتوقع احتياجات السيولة والدعم في ضوء المواعيد النهائية القادمة للإجراءات الحكومية ، ولكن أيضًا الصيغ لتمديد مدة القروض الحالية.
السيناريو ، في الحقيقة ، ليس حتى هذا اليأس ويترك بعض بصيص التفاؤل. "على الرغم من التوقعات المقلقة - كما يوضح ناندو باجنونسيلي من إبسوس - والتي تفاقمت بسبب حالة عدم اليقين الكبيرة بشأن المستقبل ، لا تزال الشركات قادرة على رؤية المزيد من الفرص أكثر من المخاطر داخل شركتها الخاصة". يأتي التأكيد من البيانات التي قدمها كبير الاقتصاديين في Intesa Sanpaolo ، جريجوريو دي فيليس: "شكرًا أيضًا للإجراءات الحكومية ، هذه المرة لم تكن هناك موجة من حالات إفلاس الشركات التي حدثت بدلاً من ذلك بعد أزمة عام 2008 ".
لا تزال توقعات الناتج المحلي الإجمالي الإيطالي في انخفاض في النصف الأول من عام 2021 ، ولكن من ناحية أخرى ، تعافت التجارة الدولية بالفعل: في فترة السنتين 2021-2022 ، من المتوقع أن تتعافى تدفقات التجارة الدولية بشكل حاد عند + 12,4٪ ، بعد - 9,4 ، 2020٪ من XNUMX. توقع نمو الناتج المحلي الإجمالي العالمي عند 5,3٪ في عام 2021 ، بعد -4,1٪ في عام 2020 ، مع دور قيادي تلعبه آسيا والولايات المتحدة (+ 6,2٪). إيطاليا أكثر تباطؤًا ، حيث ستتعافى فقط 3,7٪ (نصف فرنسا وإسبانيا) بعد -8,9٪ في 2020.
"لكن إمكانية التعافي موجودة - وهذا ما يؤكده دي فيليس - وإحدى نقاط القوة هي ذلك تم توفير مدخرات إضافية من قبل العائلات وكذلك الشركات. الأولى استهلكت أقل ، والأخيرة أوقفت الاستثمارات بشكل فعال. وهذا يُترجم الآن إلى احتياطي سيولة ، إلى قوة نارية يتم استغلالها في الأشهر المقبلة ". ستدعم Motor Italia أيضًا هذا التعافي ، وذلك بفضل دعم الموارد المتاحة من خلال صندوق الضمان المركزي و SACE. البرنامج منظم في 5 نقاط:
- السيولة والتمويل. لمرافقة الشركات على طريق التعافي اليوم ، من الضروري تحديد أدوات جديدة تفضل منظورًا متوسط المدى طويل الأجل ، قادرة على تعزيز الوضع المالي للشركات ، والمساهمة في إعادة البناء التدريجي للتدفقات النقدية ، واستعادة الاستدامة المالية واغتنام الفرص للاستثمارات الجديدة. هدف تسعى Intesa Sanpaolo إلى تحقيقه بفضل "Motore Italia" ، وهو توفير حلول جديدة لتمديد القروض الحالية حتى 15 عامًا ، والاستفادة من الإطار التنظيمي الحالي الذي يسمح باستخدام ضمانات الصندوق المركزي بنسبة 80٪ الممنوحة وفقًا لـ " تنظيم الحد الأدنى ". علاوة على ذلك ، تخطط مجموعة Intesa Sanpaolo Group لطرق جديدة لتطوير حلول مع كل شركة لتمديد فترة القروض قيد التنفيذ ، حتى بعد 15 عامًا.
- استثمارات للتحول التكنولوجي. تهدف الركيزة الثانية للخطة إلى دعم الاستثمارات الجديدة لتشجيع التجديد التكنولوجي والتحول الرقمي والابتكار والبحث الصناعي للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة. سترافق حلول ونصائح Intesa Sanpaolo الشركات في جني الفوائد التي توفرها خطة الانتقال 4.0 لقانون الموازنة لعام 2021 ، والاستفادة من الإجراءات الضريبية المتوخاة للمستثمرين ، بما يتماشى مع أهداف خطة التعافي والمرونة الوطنية (خطة التعافي). لضمان التنفيذ الفعال وفي الوقت المناسب لمشاريع الشركات الصغيرة والمتوسطة ، تتضمن إستراتيجية Intesa Sanpaolo دعم الشركاء المهمين القادرين على مرافقة خطة الاستثمار من تصورها إلى التقييم اللاحق.
- استثمارات من أجل الانتقال المستدام. مجال أساسي آخر للتدخل هو مسار المواكبة للتحول المستدام للشركات ، وتخصيص تدابير لتمويل الاستثمارات من منظور ESG والاقتصاد الدائري. في الواقع ، فإن تحول الشركات من حيث الاستدامة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) يزيد من قيمة قدرتها التنافسية ، وفي نفس الوقت سيكون اعتماد نماذج الأعمال "الدائرية" عاملاً أساسيًا لنمو وإعادة إطلاق الاقتصاد الإيطالي. في هذه المباني ، أصبحت قروض S الجديدة نشطة بالفعل ، والتي انضمت إلى السقف الذي وضعته Intesa Sanpaolo للاستثمارات في الاقتصاد الدائري. هذا خط محدد من القروض يهدف إلى دعم مبادرات الأعمال نحو الانتقال المستدام ، والذي أتاح في غضون بضعة أشهر فقط من تقديمها أكثر من 800 مليون يورو للمشاريع التي تنفذها الشركات الصغيرة والمتوسطة. هناك خط آخر نحو الانتقال المستدام يتعلق بالتدخلات لصالح كفاءة وإعادة تطوير الأصول العقارية الإيطالية. قامت Intesa Sanpaolo ، منذ أغسطس 2020 ، بتفعيل حلول لشراء ائتمانات ضريبية مرتبطة بـ Superbonus المنصوص عليها في مرسوم إعادة التشغيل. في غضون بضعة أشهر فقط ، تلقت المجموعة طلبات من الشركات لأكثر من 13.000 مشروع إعادة تطوير بقيمة 1,8 مليار يورو ، والتي ترتفع إلى 35.000 بما في ذلك الطلبات المباشرة من الأفراد والوحدات السكنية.
- تمويل منظم وغير عادي. يمثل تعزيز هياكل العروض والاستشارات المخصصة لعمليات تمويل الشركات للشركات الصغيرة والمتوسطة مجالًا إضافيًا للتدخل من قبل "Motore Italia". الهدف هو تشجيع النمو الأبعاد للشركات من خلال عمليات الاندماج والاستحواذ أو تعزيز رأس المال أو حلول التمويل المبتكرة مثل إصدار السندات. إن اقتراح Intesa Sanpaolo الجديد قادر على استيعاب تطور سياق السوق ، حيث قام بتجهيز نفسه في IMI CIB بهيكل للتمويل الاستثنائي المخصص للشركات الصغيرة والمتوسطة ، والذي يحتفظ بخدمة المساعدة من ظهور الحاجة حتى تنفيذ العملية ، على غرار ما يتم عادةً مع الشركات الكبيرة. تم تعزيز العرض بشكل أكبر لأنه يتضمن أدوات مالية وسندات مبتكرة مع ضمانات عامة ويساعد على تقوية الروابط بين الشركات والمحاورين المؤسسيين. بفضل التعاون مع Elite of Borsa Italiana ، تم بالفعل إطلاق تجارب مثل سندات السلة و Elite Lounge للشركات الصغيرة والمتوسطة. هذا دعم متخصص مبتكر مخصص للشركات الصغيرة والمتوسطة مقارنة بعملية مخصصة عادة للشركات الكبيرة فقط ، والتي دعمت بالفعل أكثر من 300 صفقة بقيمة تزيد عن 4,5 مليار يورو.
- الحلول غير المالية والشراكات المؤهلة. الركيزة الخامسة للخطة تزود الشركات الصغيرة والمتوسطة بأدوات لتشجيع توجهها نحو الرقمنة والتنمية ، بما في ذلك من خلال الخدمات غير المالية. لسد الفجوة الرقمية ، تقدم Intesa Sanpaolo ForValue والشركات الشريكة لها الدعم في تحديد المواقع الرقمية لتعزيز وجودها على الويب وضمان قدرتها التنافسية في السوق الحالية والمحتملة. علاوة على ذلك ، وبفضل الكيان الجديد الذي يعمل في المجموعة ، Intesa Sanpaolo RentForyou ، ستتمكن الشركات الصغيرة والمتوسطة من اختيار التأجير التشغيلي طويل الأجل كحل بديل لشراء السلع الرأسمالية.
"بعد مرور عام على الإجراءات الأولى المتخذة للحفاظ على الاقتصاد - لخص ستيفن باريز، رئيس Banca dei Territori ، القسم الأقرب إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة - يؤكد Intesa Sanpaolo نفسه كحليف مخلص للشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال اعتماده على الفور ، في هذه المرحلة التي لا تزال حرجة ، الإجراء الأنسب والذي لا غنى عنه لمنحهم قدرًا أكبر من راحة البال المالية: تمديد مدة القروض الحالية. من ناحية ، يؤدي هذا إلى إطالة أفق سداد الديون ، ومن ناحية أخرى يسمح للشركات بتخطيط الاستثمارات التي نحن على استعداد لها دعم بائتمان جديد بقيمة 50 مليار يورو. منذ بداية الوباء ، تعاملنا مع حالات الطوارئ بمبادرات ومدفوعات من Banca dei Territori للشركات الصغيرة والمتوسطة تصل إلى 45 مليار يورو في عام 2020 ، ودعم إدارة الالتزامات المالية قصيرة الأجل ، وتمويل السيولة والتدخل في تعليق الأقساط. ومع تدخلات محددة في القطاعات الأكثر تضررا. حان الوقت الآن لاتخاذ خطوة إضافية لتسريع إعادة التشغيل معًا ".
