سكان العالم ارتفاع صافي فرد قيمته (HNWI) ، أي فئة الثراء الفاحش ، قد خضعت لـ 3,3٪ انكماش في عام 2022 ، انخفض إلى 21,7 مليون ، في حين أن قيمة ثروتهم انخفض بنسبة 3,6٪ إلى 83.000 تريليون دولار. و ال انخفاض أكثر أهمية المسجلة في السنوات العشر الماضية ، ويرجع ذلك أساسًا إلى حالة عدم اليقين الجيوسياسية والاقتصاد الكلي التي ميزت العام الماضي. هذا ما ينبثق من تقرير الثروة العالمية نشرت من قبل كابجيميني، وهي شركة نشطة في مجال الاستشارات والخدمات التكنولوجية.
في أمريكا الشمالية أكبر انكماش ، عقدت في أفريقيا وآسيا والشرق الأوسط
يسلط التقرير الضوء على أن امريكا الشمالية وقد شهدت أكبر انخفاض في الثروة، بتراجع 7,4٪ ، تليها أوروبا بنسبة 3,2٪ ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ بنسبة 2,7٪. على العكس من ذلك ، فإن أفريقيا، L 'أمريكا اللاتينية و الشرق الأوسط أظهرت بعض المرونة، مسجلاً نموًا في الثروة المتولدة بفضل الشركات القوية أداء قطاع النفط والغاز.
الأثرياء: إعطاء الأولوية للاستثمارات البيئية والاجتماعية والمؤسسية
على الرغم من مناخ عدم اليقين الاقتصادي ، فإن استثمارات ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة) لا تزال واحدة الأولوية للأثرياء. ومع ذلك ، يسلط التقرير الضوء على أن مديري الثروات يحتاجون إلى مزيد من البيانات حول تأثير الاستثمار المستدام. قال 23٪ فقط من الأثرياء إن الأصول المرتبطة بالحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة حققت أكبر عوائد ، ومع ذلك فقد اعتبر 41٪ من المشاركين في الاستطلاع أصولًا استثمارات ذات تأثير ESG كواحد الأولوية المطلقة. وهذا يؤكد الحاجة إلى قيام شركات إدارة الثروات بتقديم تحليل متعمق لبيانات ESG ولتوفير مزيد من المعلومات للعملاء فيما يتعلق بتأثير هذه الاستثمارات. بينما يقول 63٪ من الأثرياء إنهم طلبوا درجة ESG لأصولهم ، لا تعتبر العديد من شركات إدارة الثروات تحليلات بيانات ESG (52٪) وإمكانية التتبع (31٪) أولوية قصوى.
Il 40٪ من مديري العلاقات قال المجيبون إنهم بحاجة إلى المزيد من البيانات لفهم تأثير ESG ، وقال واحد من كل اثنين تقريبًا إن هناك حاجة إلى المزيد من رؤى ESG لدعم العملاء بشكل فعال.
إدارة الثروات: إعادة ضبط دور مدير العلاقات
ويكشف التقرير أن شركات إدارة الثروة يجب أن تواجه مشكلة المحاذاة غير الصحيحة من دور من مديري العلاقات. حاليا ، نقص الأدوات الرقمية يمنع مديري العلاقات من تقديم خدمات استشارية مالية في الوقت المناسب وذات قيمة مضافة ، مما يؤثر أيضًا على النتيجة النهائية. يعتقد واحد فقط من كل ثلاثة مدراء تنفيذيين أن شركتهم تتمتع بنضج رقمي عالٍ من البداية إلى النهاية ، حيث قال 45٪ من المشاركين في الاستطلاع إن التكلفة على مديري العلاقات آخذة في الارتفاع بسبب أوجه القصور في سلسلة قيمة المؤسسة.الثروة. ال التأخير في الاستعداد الرقمي وعدم كفاية المنصات متعددة القنوات يجبرون مديري العلاقات على قضاء وقت طويل في الأنشطة غير الأساسية ، ثم يخصصون ثلث وقتهم فقط لأنشطة ما قبل البيع والتفاعل مع العملاء. هذا له تأثير سلبي على التجربة العملاء بشكل عام ، حيث قال 56٪ من الأثرياء الذين شملهم الاستطلاع إن الخدمات ذات القيمة المضافة مهمة عند اختيار شركة إدارة الثروات ، إلا أن نصفهم فقط راضون عن مهارات مدير ثرواتهم في تقديم هذه الخدمات. 31٪ يميلون أيضًا إلى تغيير المدير خلال الـ 12 شهرًا القادمة.
إلى دفع نمو الإيرادات ورضا العملاء، يجب أن تقدم شركات إدارة الثروات لمديري العلاقات واحدًا واجهة متكاملة وخلق تجربة للعملاء مستوى اول. يمكن أن يؤدي إنشاء محطة عمل رقمية ، على سبيل المثال ، إلى تحسين الإنتاجية ومشاركة العملاء من خلال تمكين مديري العلاقات من إشراك الأشخاص المناسبين في الوقت المناسب لتلبية احتياجات العملاء.
"تواجه شركات إدارة الثروات نقطة انعطاف حرجة حيث تفرض البيئة الكلية تحولًا في العقلية ونماذج الأعمال لدفع نمو الإيرادات المستدام. ستكون المرونة والقدرة على التكيف من الخصائص الأساسية للأفراد ذوي الملاءة العالية ، حيث ينصب تركيزهم على الحفاظ على الثروة. للبقاء على صلة بالموضوع ، ستحتاج الصناعة إلى بناء القيمة ، وتمكين مديري العلاقات ، وفتح فرص نمو جديدة. وسيرتبط نجاحهم بحل مشكلات عدم النضج الرقمي في سلسلة قيمة الثروة " داريوس باتريزي، مدير الخدمات المالية كابجيميني في ايطاليا.
زيادة نمو شريحة الأثرياء
كما يؤكد التقرير على أهمية توسيع قاعدة العملاء المحتملين في مجال إدارة الثروات في محاولة لجذب المزيد من شريحة الأثرياء (الجزء الغني). هذا الجزء يمثل أ حدود جديدة لشركات إدارة الثروات، حيث تستمر في النمو من حيث الحجم والنفوذ المالي. على الرغم من أصوله الضخمة من تقريبا 27.000 مليار، 34٪ من الشركات لم تستكشف هذا القطاع بشكل كامل. ل على المستوى الإقليميتمتلك أمريكا الشمالية (46٪) وآسيا والمحيط الهادئ (32٪) أكبر نصيب من الأثرياء من حيث إجمالي الثروة وحجم السكان.
قال أكثر من 70٪ من الأثرياء إنهم يرغبون في طلب خدمات استشارية بشأن الثروات من مصرفهم في الأشهر الـ 12 المقبلة. للحفاظ على انخفاض تكاليف التشغيل مع تقديم المهارات المطلوبة من قبل هذا القطاع ، فإن الطريق إلى الأمام هو التخصيص الذي تم تمكينه بواسطة التكنولوجيا. أنا أكون ثلاثة خياراتi ، والتي ، بناءً على حجم ونطاق الصفقات ، قد تسعى شركات إدارة الثروات للحصول على جبناء قاعدة عملاء ينتمون إلى شريحة الأثرياء:
- استفد من إطار عمل إدارة الثروات الحالي لديك ، لتسريع التحول الرقمي الشامل
- تطوير عرض الثروة كخدمة (WaaS) باستخدام قنوات طرف ثالث ، بما في ذلك بنوك التجزئة والمستشارين المستقلين
- أنشئ نظامًا أساسيًا مخصصًا لخدمات إدارة الثروات باستخدام أدوات الخدمة الذاتية لتحسين إدارة العملاء.
بحث Capgemini
Il تقرير الثروة العالمية 2023 يوفر تغطية مفصلة لـ 71 سوقًا عالميًا ، تمثل غالبية الدخل القومي الإجمالي ورسملة أسواق الأسهم العالمية. أجرى استطلاع Capgemini Global HNW Insights 2023 مسحًا لـ3.171 من الأثرياء في 23 سوقًا للثروة الرئيسية في أمريكا الشمالية وأمريكا اللاتينية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ.
