Natixis Global Asset Management (NGAM) کی طرف سے کی گئی ایک عالمی تحقیق کے مطابق، اٹلی میں مالیاتی ایڈوائزری دیگر ممالک میں ریکارڈ کی گئی اوسط کے مقابلے اچھی صحت کا شعبہ ہے اور تیزی سے ترقی کے آثار ظاہر کرتا ہے۔ اس سروے میں، جس میں نو مختلف ممالک کے تقریباً 1.300 مالیاتی مشیر شامل تھے، جن میں سے 150 اٹلی میں ہیں، ہمارے ملک میں مالیاتی مشاورت کی حالت اور اس کے نقطہ نظر کا ایک تصویری شاٹ فراہم کرتا ہے۔
پیشے اور کسٹمر مینجمنٹ کی طرف پروموٹرز اور آزاد مشیر۔
اٹلی میں مالیاتی مشورے کی ترقی
مالیاتی بحران کے برقرار رہنے کے باوجود، اٹلی میں مالیاتی مشاورتی شعبہ غیر ملکی حقائق کے مقابلے میں ترقی اور نمو کے واضح آثار دکھاتا ہے۔ درحقیقت، 75% پروموٹرز نے انٹرویو کیا جو کہ بین الاقوامی اوسط 60% کے مقابلے میں گزشتہ چند سالوں میں ریکارڈ کاروبار میں اضافہ ہوا۔ ان میں سے، تقریباً 23 فیصد نے کہا کہ ان کی بہت زیادہ ترقی ہوئی ہے، جو کہ عالمی اوسط 13 فیصد ہے۔
"یہ اعداد و شمار ہمیں اس بات کی تصدیق کرتے ہیں کہ کس طرح مالیاتی مشاورتی شعبہ ہمارے ملک میں پہلے سے زیادہ اہمیت اختیار کر رہا ہے" - انتونیو بوٹیلو، مینیجنگ ڈائریکٹر برائے اٹلی کے ناٹیکس گلوبل ایسٹ مینجمنٹ کہتے ہیں۔ "مالیاتی مشیر اور آزاد مشیر کا کردار نہ صرف گاہک کے ساتھ تعلقات میں بلکہ پورٹ فولیو کی درست تعمیر میں بھی مرکزی حیثیت رکھتا ہے"۔
کسٹمر تعلقات
اطالوی مالیاتی مشیروں کی سرگرمیاں تین شعبوں میں تیار کی جاتی ہیں: پورٹ فولیوز کی تعمیر جو کلائنٹ کے رسک/ریٹرن پروفائل کو پورا کرنے کے قابل ہو۔ خطرے کے لیے سرمایہ کار کی بھوک کو سمجھنا؛ عمومی میکرو اکنامک صورتحال اور مارکیٹ کے رجحانات کا تجزیہ۔ انٹرویو لینے والوں میں سے 63% کے لیے، یہ تین اجزاء ان کے کاروبار کے دل کی نمائندگی کرتے ہیں۔
مزید برآں، گاہک کے ساتھ تعلق اطالوی مالیاتی مشیروں کے لیے مرکزی حیثیت کا حامل دکھائی دیتا ہے: اوسطاً وہ ایک ماہ میں 52 گھنٹے سے زیادہ موجودہ صارفین کے ساتھ ملاقاتوں یا نئے کی تلاش کے لیے وقف کرتے ہیں، عالمی اوسط 49 گھنٹے کے مقابلے میں۔ یہ نوٹ کرنا دلچسپ ہے کہ مشیر کیسے
اطالوی میڈیا کی دنیا کو احتیاط سے فالو کرتے ہیں، بشمول سوشل میڈیا، مہینے میں تقریباً 15 گھنٹے۔
اطالوی کنسلٹنٹس کے روزانہ کام کو (اوسط طور پر) میں تقسیم کیا گیا ہے:
موجودہ گاہکوں کے ساتھ ملاقاتیں: مجموعی طور پر تقریباً 38 کے مقابلے میں 34 گھنٹے فی مہینہ؛
• نئے گاہک تلاش کریں: مہینے میں 14 گھنٹے
• تجزیہ، نگرانی اور میڈیا اور سوشل میڈیا کا استعمال: اوسطاً 15 گھنٹے کے مقابلے میں 11 گھنٹے فی مہینہ
انتظامی سرگرمی: 13 گھنٹے فی مہینہ
مالی مشورے کے چیلنجز
پائیدار اتار چڑھاؤ جو مارکیٹوں کو نمایاں کرتا ہے اور اس کے نتیجے میں مختلف مارکیٹ کے منظرناموں سے نمٹنے کے قابل پورٹ فولیوز بنانے کی ضرورت تیزی سے اطالوی مالیاتی مشیروں کے لیے مرکزی چیلنج بنتے دکھائی دیتے ہیں۔ زیادہ سے زیادہ 58% جواب دہندگان کے لیے، مضبوط پورٹ فولیو بنانا ان کا سب سے بڑا چیلنج دکھائی دیتا ہے۔ اس سے منسلک، سامنا کرنے کی ضرورت پیدا ہوتی ہے اور یہ جاننے کی ضرورت ہوتی ہے کہ کس طرح مناسب مشاورت کے ساتھ گاہک کی مدد کرکے مارکیٹوں کے اتار چڑھاؤ کا انتظام کیا جائے۔ درحقیقت، اطالوی سرمایہ کار، ماضی کے مقابلے آج زیادہ، خطرے کے مسئلے سے نمٹنے میں دلچسپی ظاہر کرتے ہیں (دیگر ممالک میں اوسطاً 45% کے مقابلے میں 35%)۔
اس مختلف منظر نامے سے نمٹنے کے لیے، نصف سے زیادہ اطالوی مشیروں (53%) کا خیال ہے کہ اسٹاک اور بانڈز کے درمیان روایتی 60/40 نقطہ نظر اب سرمایہ کاروں کے مقاصد کو حاصل کرنے اور پورٹ فولیو کے خطرے سے نمٹنے کا بہترین طریقہ نہیں ہے۔ تقریباً 65% جواب دہندگان کا خیال ہے کہ 58% کی عمومی اوسط کے مقابلے میں سرمایہ کاروں کی ضروریات کو پورا کرنے کے لیے نئے پورٹ فولیو کی تعمیر کے طریقوں اور تکنیکوں کو دیکھنا مفید ہے۔
"موجودہ سیاق و سباق میں، سرمایہ کاری کے خطرے کا صحیح تصور مناسب پورٹ فولیو کی تعمیر کی بنیاد ہے جو مختلف مارکیٹ کے چکروں سے نمٹنے کے لیے تنوع کو کلید بناتا ہے" - بوٹیلو کی نشاندہی کرتا ہے۔ "ایک تنوع جو ہمارے میں
میری رائے میں، یہ صرف مختلف جغرافیائی علاقوں اور شعبوں پر غور کرنے تک محدود نہیں ہے، بلکہ یہ جانتا ہے کہ کس طرح پورٹ فولیو میں سرمایہ کاری کی مختلف حکمت عملیوں اور طریقہ کار کو شامل کرنا ہے جو مارکیٹ کے رجحانات سے کم تعلق رکھتے ہیں۔"
