دو تحقیقات کے اختتام پر، اینٹی ٹرسٹ اتھارٹی نے انٹر مارکیٹ ڈائمنڈ بزنس – IDB SPA (IDB) اور ڈائمنڈ پرائیویٹ انویسٹمنٹ – DPI SPA (DPI) کے ذریعے سرمایہ کاری کے ہیروں کی پیشکش کے طریقوں کو کریڈٹ اداروں کے ذریعے بھی شدید گمراہ کن اور گمراہ کن قرار دیا۔ جس کے ساتھ وہ بالترتیب کام کرتے تھے: Unicredit اور Banko BPM (IDB کے لیے)؛ Intesa Sanpaolo اور Banca Monte dei Paschi di Siena (DPI کے لیے)۔
دونوں کمپنیوں کے لیے پائے جانے والے نامناسب پروفائلز کا تعلق سائٹ کے ذریعے پھیلائی گئی گمراہ کن اور گمراہ کن معلومات اور ان کی طرف سے تیار کردہ تشہیری مواد سے متعلق ہے: ا) ہیروں کی فروخت کی قیمت، جو مارکیٹ کوٹیشن کے طور پر پیش کی گئی، ایک معروضی سروے کا نتیجہ اہم کاروباری اخبارات؛ b) ہیرے کی منڈی کی کارکردگی، جس کی نمائندگی مستحکم اور مسلسل ترقی کرتی ہے؛ c) بتائی گئی قیمتوں پر اور مخصوص وقت کے ساتھ ہیروں کی آسانی سے لیکویڈیشن اور دوبارہ فروخت؛ اور d) مارکیٹ لیڈر کے طور پر پیشہ ور افراد کی اہلیت۔
درحقیقت، ابتدائی نتائج کی روشنی میں، یہ ابھر کر سامنے آیا کہ مارکیٹ کوٹیشن فروخت کی قیمتیں تھیں جو پیشہ ور افراد کی طرف سے آزادانہ طور پر متعین کی جاتی ہیں، جو پتھر کی خرید قیمت اور بین الاقوامی حوالہ جات کے معیارات (Rapaport اور IDEX) سے بہت زیادہ ہوتی ہیں۔ کوٹیشن کا رجحان کمپنیوں کی سالانہ فروخت کی قیمت کا رجحان تھا اور فروخت کنندگان کی طرف سے بتدریج اضافہ ہوتا تھا۔ اور سیالیت اور دوبارہ فروخت کے امکانات مکمل طور پر اس امکان سے منسلک تھے کہ تاجر اپنے سرکٹ کے اندر دوسرے صارفین کو تلاش کرے گا۔
اتھارٹی نے یہ بھی معلوم کیا کہ کریڈٹ اداروں، دونوں کمپنیوں کے لیے ہیروں کی فروخت کا مرکزی چینل، IDB اور DPI کے ذریعہ تیار کردہ معلوماتی مواد کا استعمال کرتے ہوئے، اپنے صارفین کے ایک مخصوص طبقے کو سرمایہ کاری کی تجویز پیش کی جو ہیروں کو محفوظ پناہ گاہ کے طور پر خریدنے میں دلچسپی رکھتے ہیں اور متنوع بنانے کے لیے۔ کسی کی سرمایہ کاری
اتھارٹی کے مطابق، حقیقت یہ ہے کہ سرمایہ کاری بینک کے عملے کی طرف سے تجویز کی گئی تھی اور دونوں پیشہ ور افراد اور صارفین کے درمیان ہونے والی ملاقاتوں میں بینک کے عملے کی موجودگی نے دونوں کمپنیوں کے پروموشنل مواد میں موجود معلومات کو کافی ساکھ فراہم کی، جس کی وجہ سے بہت سے صارفین مزید تحقیقات کیے بغیر خریداری کر سکتے ہیں۔
اتھارٹی نے آئی ڈی بی اور ڈی پی آئی کی جانب سے حق واپسی کے حق سے متعلق معاہدوں میں صارفین کے حقوق کی خلاف ورزی کا بھی پتہ لگایا اور تنازعات کی صورت میں آئی ڈی بی کے لیے مجاز عدالت بھی۔
عائد کردہ جرمانے یہ تھے: ایک معاملے میں، کل 9,35 ملین (IDB کے لیے 2 ملین؛ Unicredit کے لیے 4 ملین؛ Banco BPM کے لیے 3,35 ملین)؛ دوسری صورت میں، کل 6 ملین (DPI کے لیے 1 ملین؛ Banca Intesa کے لیے 3 ملین؛ MPS کے لیے 2 ملین)۔
تحقیقات کے دوران، گارڈیا دی فنانزا کے خصوصی اینٹی ٹرسٹ یونٹ کی مدد سے معائنہ کیا گیا اور CONSOB کے ذریعے فائل کی تصدیق کے لیے مفید معلومات فراہم کی گئیں۔ Altroconsumo ایسوسی ایشنز، اصل سیٹی بلور، Movimento Difesa del Cittadino اور Codacons نے کارروائی میں حصہ لیا۔
