کی عالمی آبادی اعلیٰ مالیت کا فرد (HNWI)، یعنی انتہائی امیر زمرہ، ایک سے گزر چکا ہے۔ 3,3% سکڑاؤ 2022 میں، گر کر 21,7 ملین، جبکہ ان کی دولت کی قدر 3,6 فیصد کمی کے ساتھ 83.000 ٹریلین ڈالر رہ گئی۔ اور زیادہ اہم کمی پچھلے دس سالوں میں ریکارڈ کیا گیا، بنیادی طور پر جیو پولیٹیکل اور میکرو اکنامک غیر یقینی صورتحال کی وجہ سے جو پچھلے سال کی خاصیت تھی۔ اس سے ابھرتا ہے۔ ورلڈ ویلتھ رپورٹ کی طرف سے شائع Capgeminiایک کمپنی جو مشاورتی اور ٹیکنالوجی کی خدمات میں سرگرم ہے۔
شمالی امریکہ میں سب سے بڑا سنکچن، افریقہ، ایشیا اور مشرق وسطی میں منعقد ہوا۔
رپورٹ میں روشنی ڈالی گئی ہے کہ نارڈ امریکہ کا تجربہ کیا ہے دولت میں سب سے زیادہ کمی7,4 فیصد کی کمی کے ساتھ، اس کے بعد 3,2 فیصد کے ساتھ یورپ اور 2,7 فیصد کے ساتھ ایشیا پیسیفک کا علاقہ ہے۔ اس کے برعکس، theافریقہ، 'Lلاطینی امریکہ اور مشرق وسطی ایک خاص دکھایا ہے لچک، ٹھوس کمپنیوں کی بدولت پیدا ہونے والی دولت میں اضافہ ریکارڈ کرنا کارکردگی شعبے کے تیل گیس.
HNWI: ESG سرمایہ کاری کو ترجیح دیں۔
اقتصادی غیر یقینی صورتحال کے باوجود، ESG سرمایہ کاری (ماحولیاتی، سماجی اور گورننس) ایک رہیں HNWIs کے لیے ترجیح. تاہم، رپورٹ اس بات پر روشنی ڈالتی ہے کہ دولت کے منتظمین کو پائیدار سرمایہ کاری کے اثرات پر مزید ڈیٹا کی ضرورت ہے۔ صرف 23% HNWIs نے کہا کہ ESG سے متعلقہ اثاثوں نے سب سے زیادہ منافع حاصل کیا، پھر بھی 41% جواب دہندگان نے اثاثے مانے ESG اثر کے ساتھ سرمایہ کاری ایک کی طرح مطلق ترجیح. یہ ای ایس جی ڈیٹا کا گہرائی سے تجزیہ فراہم کرنے اور ان سرمایہ کاری کے اثرات کے بارے میں کلائنٹس کو مزید معلومات فراہم کرنے کے لیے ویلتھ مینجمنٹ فرموں کی ضرورت پر زور دیتا ہے۔ جبکہ HNWIs کے 63% کا کہنا ہے کہ انہوں نے اپنے اثاثوں کے ESG سکور کی درخواست کی ہے، بہت سے ویلتھ مینجمنٹ فرمیں ESG ڈیٹا اینالیٹکس (52%) اور ٹریس ایبلٹی (31%) کو اولین ترجیح نہیں مانتی ہیں۔
Il 40% ریلیشن شپ مینیجرز جواب دہندگان نے کہا کہ انہیں ESG کے اثرات کو سمجھنے کے لیے مزید ڈیٹا کی ضرورت ہے، اور تقریباً دو میں سے ایک نے کہا کہ مؤکلوں کی مؤثر طریقے سے مدد کرنے کے لیے مزید ESG بصیرت کی ضرورت ہے۔
ویلتھ مینجمنٹ: ریلیشن شپ مینیجر کے کردار کو دوبارہ ترتیب دیں۔
رپورٹ میں انکشاف کیا گیا ہے کہ کمپنیاں دولت کا انتظام کے مسئلے کا سامنا کرنا پڑتا ہے۔ غلط ترتیب کی کردار کی رشتہ مینیجر. فی الحال، دی ڈیجیٹل ٹولز کی کمی تعلقات کے مینیجرز کو بروقت اور ویلیو ایڈڈ مالیاتی مشاورتی خدمات پیش کرنے سے روکتا ہے، جو نیچے کی لکیر کو بھی متاثر کرتا ہے۔ تین میں سے صرف ایک ایگزیکٹیو کا خیال ہے کہ ان کی کمپنی کے پاس آخر سے آخر تک ڈیجیٹل میچورٹی ہے، 45% جواب دہندگان کا کہنا ہے کہ انٹرپرائز ویلیو چین میں ناکارہ ہونے کی وجہ سے ریلیشن شپ مینیجرز کی لاگت بڑھ رہی ہے۔ دی ڈیجیٹل تیاری میں تاخیر اور اومنی چینل پلیٹ فارمز کی ناکافی وہ ریلیشن شپ مینیجرز کو غیر بنیادی سرگرمیوں پر لمبا وقت گزارنے پر مجبور کرتے ہیں، پھر اپنے وقت کا صرف ایک تہائی فروخت سے پہلے کی سرگرمیوں اور کسٹمر کی بات چیت کے لیے صرف کرتے ہیں۔ اس میں ایک ہے۔ تجربے پر منفی اثر مجموعی طور پر کلائنٹس، 56% HNWIs کے سروے میں کہا گیا ہے کہ ویلیو ایڈڈ سروسز ایک ویلتھ مینجمنٹ فرم کا انتخاب کرتے وقت اہم ہیں، پھر بھی صرف نصف ان خدمات کی فراہمی میں اپنے ویلتھ مینیجر کی مہارت سے مطمئن ہیں۔ 31% اگلے 12 مہینوں میں مینیجر کو تبدیل کرنے پر بھی مائل ہیں۔
لیے آمدنی میں اضافہ اور گاہک کی اطمینان کو فروغ دیں۔, ویلتھ مینجمنٹ کمپنیوں کو رشتہ مینیجرز کو ایک ہی پیشکش کرنی چاہیے۔ انٹیگریٹڈ انٹرفیس اور کسٹمر کا تجربہ تخلیق کریں۔ پہلی سطح. مثال کے طور پر، ایک ڈیجیٹل ورک سٹیشن بنانا ریلیشن شپ مینیجرز کو گاہک کی ضروریات کو پورا کرنے کے لیے صحیح وقت پر صحیح لوگوں کو شامل کرنے کے قابل بنا کر پیداواریت اور کسٹمر کی مصروفیت کو بہتر بنا سکتا ہے۔
"ویلتھ مینجمنٹ فرمیں ایک اہم موڑ پر ہیں کیونکہ میکرو ماحول مائنڈ سیٹ اور کاروباری ماڈلز میں تبدیلی پر مجبور کر رہا ہے تاکہ آمدنی میں پائیدار اضافہ ہو سکے۔ اعلیٰ مالیت والے افراد کے لیے چستی اور موافقت کلیدی خصوصیات ہوں گی، کیونکہ ان کی توجہ دولت کے تحفظ پر ہے۔ متعلقہ رہنے کے لیے، صنعت کو قدر کی تعمیر، تعلقات کے منتظمین کو بااختیار بنانے، اور ترقی کے نئے مواقع کو غیر مقفل کرنے کی ضرورت ہوگی۔ ان کی کامیابی ویلتھ ویلیو چین میں ڈیجیٹل ناپختگی کے مسائل کو حل کرنے سے منسلک ہوگی،‘‘ انہوں نے کہا دارا پیٹرزی, مالیاتی خدمات کے ڈائریکٹر Capgemini اٹلی میں.
متمول طبقہ کی ترقی میں اضافہ کریں۔
رپورٹ میں اس کی اہمیت کو بھی اجاگر کیا گیا ہے۔ ممکنہ گاہکوں کے پول کو وسعت دیں۔ دولت کے انتظام کے میدان میں مزید کو اپنی طرف متوجہ کرنے کی کوشش کر رہے ہیں متمول طبقہ (دولت مند حصہ) یہ طبقہ a کی نمائندگی کرتا ہے۔ ویلتھ مینجمنٹ کمپنیوں کے لیے نئی سرحدجیسا کہ یہ سائز اور مالی طاقت دونوں میں بڑھتا ہی جا رہا ہے۔ اس کے تقریباً بڑے اثاثوں کے باوجود 27.000 ارب ڈالر34% کمپنیاں ابھی تک اس سیگمنٹ کو مکمل طور پر تلاش نہیں کر رہی ہیں۔ TO علاقائی سطح، شمالی امریکہ (46%) اور ایشیا پیسیفک (32%) کل دولت اور آبادی کے لحاظ سے امیروں کے سب سے بڑے حصص رکھتے ہیں۔
70% سے زیادہ متمول افراد نے کہا کہ وہ اگلے 12 مہینوں میں اپنے بینک سے دولت سے متعلق مشاورتی خدمات کی درخواست کرنا چاہیں گے۔ اس طبقہ کو درکار مہارتوں کی پیشکش کرتے ہوئے آپریٹنگ لاگت کو کم رکھنے کے لیے، ٹیکنالوجی کے ذریعے قابل تخصیص کا راستہ آگے بڑھنا ہے۔ میں ہوں تین اختیاراتi، جو کہ سودوں کے سائز اور دائرہ کار پر منحصر ہے، دولت کی انتظامی فرمیں سی کے لیے پیروی کر سکتی ہیں۔ایک کسٹمر بیس بنائیں متمول طبقے سے تعلق رکھتے ہیں:
- اپنے موجودہ دولت کے انتظام کے فریم ورک سے فائدہ اٹھائیں، آخر سے آخر تک ڈیجیٹل تبدیلی کو تیز کریں۔
- فریق ثالث چینلز بشمول خوردہ بینکوں اور آزاد مشیروں کا استعمال کرتے ہوئے دولت کے طور پر ایک خدمت (WaaS) تجویز تیار کریں۔
- کلائنٹ مینجمنٹ کو بہتر بنانے کے لیے سیلف سروس ٹولز کے ساتھ دولت کے انتظام کی خدمات کے لیے وقف ایک پلیٹ فارم بنائیں۔
کیپجیمنی کی تحقیق
Il ورلڈ ویلتھ رپورٹ 2023 71 عالمی منڈیوں کی تفصیلی کوریج فراہم کرتا ہے، جو مجموعی قومی آمدنی اور عالمی اسٹاک مارکیٹ کیپٹلائزیشن کی اکثریت کی نمائندگی کرتا ہے۔ Capgemini's Global HNW Insights Survey 2023 نے شمالی امریکہ، لاطینی امریکہ، یورپ اور ایشیا پیسیفک خطے کی 3.171 بڑی دولت کی منڈیوں میں 23 HNWIs کا سروے کیا۔
