によって フィデウラム・インテーサ・サンパオロ・プライベート・バンキングとインテーザ・サンパオロ・アッシクラツィオーニのコラボレーション Sfera+は、資産運用と保険保護の統合をさらに進めることを目的とした新しいソリューションで、Fideuram、Sanpaolo Invest、IW Private Investmentsのネットワークの顧客を対象としています。2026年4月23日にミラノで発表されたこのイニシアチブは、個人および資産のリスク管理が総合的なファイナンシャルプランニングにおいてますます重要な役割を果たすようになっている状況の一環です。
Sfera+は、モジュール式で柔軟な設計が際立っています。複数の保険を組み合わせ、顧客のニーズに合わせて柔軟に対応できる単一契約を基盤とした商品です。個人、家族、健康、財産を保障し、保障限度額、被保険者数、財産保障額などを年々調整できます。ライフサイクルアプローチにより、人生の節目に合わせて保障内容を更新しながら、財務目標や資産形成目標との整合性を維持できます。
Sfera+：家族の資産保護から不動産の防衛まで
具体的には、このソリューションは、日常的な出来事から家族の資産を守ることから、収益を生み出す不動産を含む物件を、重大な損害や予期せぬ出来事から守ることまで、幅広い介入分野を網羅しています。 健康には特に注意が払われています医療へのアクセスを容易にし、収入を保護し、重大な健康問題への対応を支援するツールを備えています。その特徴の一つは、新規加入の年齢を70歳まで延長し、更新時には健康状態に関する質問票への記入が不要で、90歳まで更新できるオプションがあることです。
コンサルタントとクライアントのネットワークを支援する 専用の運用エコシステムも開発されました。1.500名以上の専門家が参加するこの組織は、フリーダイヤル、メール、専用アプリなどのサポートチャネルに加え、保険金請求追跡システムや専門家向け研修コースを提供しています。その目的は、サービス品質を向上させ、長期にわたる保険ニーズへの対応の継続性を確保することです。
これらの新たな解決策は、平均寿命の延伸によって推進されている。
この新しいソリューションの導入は、平均寿命の延長、 資産管理の複雑化 そして、個人的リスクと経済的リスクの両方に対する意識の高まりも見られます。こうした状況において、保険は資産配分の不可欠な要素となり、単なる保護だけでなく、長期的な財務計画の安定性にも貢献する傾向があります。
年間成長率が7～8％と推定され、市場規模は約23億ユーロに達するものの、イタリアのセキュリティ市場は欧州の基準と比較すると、依然として大きな成長余地がある。 実際、未発見のリスクのかなりの部分が依然として残っている。住宅保険に加入しているのはごく一部に過ぎず、民間医療費が依然として総額のかなりの部分を占めていることから、保護手段に対するニーズがまだ十分に満たされていないことが示されている。
このプロジェクトは2029年事業計画の一部である。
そのため、Sfera+が提案される。 補助製品としてではなく、高度なコンサルティングの構造要素として資産の構築、保護、継承への投資を支援できる体制を整えています。この取り組みは、CEOのカルロ・メッシーナ氏が発表したインテサ・サンパオロ・グループの2026～2029年事業計画の指針に沿ったもので、投資、資産計画、資産保護の統合を成長の主要因の一つとして位置づけ、グループの発展モデルにおける資産管理、アドバイザリー、保険事業の中心的な役割を改めて確認するものです。
