ubs hat den Markt mit i positiv überrascht Ergebnisse für das zweite Quartal 2024und übertraf damit deutlich die Prognosen der Analysten. Die Zürcher Bank hat eine registriert Nettogewinn von 1,14 Milliarden von Dollar, die doppelt so hoch wie die Schätzungen. Dieses Ergebnis wurde durch starke Kundenzuflüsse und einen robusten Beitrag der Investmentbank gestützt, während die Vermögensverwaltungsabteilung Nettozuflüsse von 27 Milliarden US-Dollar verzeichnete. Insgesamt hat das Finanzinstitut in den ersten sechs Monaten des Jahres 54 Milliarden Dollar eingesammelt, was dem Ziel entspricht, bis 100 2025 Milliarden Dollar zu erreichen.
„Die Ergebnisse des ersten Halbjahres spiegeln die erheblichen Fortschritte wider, die nach Abschluss der Übernahme erzielt wurden, und die Einhaltung der mit den Stakeholdern eingegangenen Verpflichtungen“, sagte der CEO Sergio Ermotti –. Wir sind gut aufgestellt, um unsere finanziellen Ziele zu erreichen und zu früheren Rentabilitätsniveaus zurückzukehren. Wir treten nun in die nächste Phase der Integration ein, die für die Erzielung weiterer Kosten-, Kapital-, Finanzierungs- und Steuervorteile von entscheidender Bedeutung ist. Wir werden weiterhin investieren, um nachhaltiges Wachstum zu erzielen und die Ergebnisse für unsere Kunden und die Gemeinden, in denen wir tätig sind, zu verbessern.“
Il Titel feiert an der Börse mit einem Plus von über 2 %.
Finanzielle Ergebnisse und Aussichten
In der erstes Semester Für 2024 erzielte UBS einen Nettogewinn von 2,9 Milliarden US-Dollar, wobei die Nettozuflüsse aus der Vermögensverwaltung 54 Milliarden US-Dollar erreichten, was ihrem Jahresziel von rund 100 Milliarden US-Dollar entspricht. Die Einnahmen aus der Vermögensverwaltung beliefen sich auf mehr als 1 Milliarde US-Dollar, mit starkem Wachstum in Asien und Amerika. Auf den globalen Märkten meldete die Bank die besten Ergebnisse seit 2013, mit einem Umsatzanstieg von 18 % und einem bemerkenswerten Anstieg der weltweiten Bankerträge um 55 %.
Hinsichtlich der zweites QuartalDer Schweizer Konzern meldete einen Nettogewinn von 1,14 Milliarden Dollar und einen Umsatz von 11,9 Milliarden Dollar. Obwohl der Umsatz im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 7 % zurückging, erzielte die Bank in ihren Kernbereichen positive Ergebnisse. Der Umsatz der Investmentbank stieg um 38 %, der Vorsteuergewinn belief sich auf 477 Millionen US-Dollar. Die Beratungserträge stiegen um 23 % und die Kapitalmarktergebnisse stiegen um 82 %, ohne Berücksichtigung der Anpassungen für die Credit-Suisse-Fusion. Der Umsatzrückgang war hauptsächlich auf geringere Zinserträge zurückzuführen, UBS konnte diesen Rückgang jedoch durch eine solide Leistung im Investment Banking und eine effektive Verwaltung der Kundenportfolios ausgleichen.
Mit Blick auf die ZukunftUBS erwartet eine „positive Anlegerstimmung“. Die Bank strebt an, bis Ende 7 zusätzliche Einsparungen in Höhe von 2024 Milliarden US-Dollar zu erzielen, was 55 % ihres Gesamtziels von 13 Milliarden US-Dollar für das Jahresende entspricht.
Aber die Wahlen in den Vereinigten Staaten und geopolitische Spannungen könnte die erhöhen Flüchtigkeit des Marktes in der zweiten Jahreshälfte. Darüber hinaus könnten niedrigere Zinssätze und Veränderungen in den Kundenportfolios Auswirkungen auf die Zinserträge haben.
Fusion mit Credit Suisse
Ein Jahr nach Abschluss desÜbernahme der Credit SuisseNachdem die UBS nach einer Reihe von Insolvenzen und Finanzskandalen zusammengebrochen war, hat sie bei der Rationalisierung ihrer geerbten Vermögenswerte bemerkenswerte Fortschritte gemacht. Die Bank hat die zur Liquidation vorgesehenen Vermögenswerte der Credit Suisse seit dem zweiten Quartal des vergangenen Jahres um 42 % reduziert und allein im letzten Quartal 8 Milliarden US-Dollar liquidiert. Diese Bemühungen führten zu Einsparungen in Höhe von 900 Millionen US-Dollar, obwohl sich das Tempo der Kosteneinsparungen im Vergleich zum ersten Quartal verlangsamte.
Die Schweizer Bank hat kürzlich ihre Vermögensverwaltungsabteilung neu organisiert, alle Angebote in einer neuen Einheit zentralisiert und die Führung neu strukturiert. Robert Karofsky wurde zum Leiter der US-Abteilung und Co-Leiter der Vermögensverwaltung ernannt Iqbal Khan, zum Präsidenten der Region Asien-Pazifik befördert.
Perspektiven und Herausforderungen
UBS plant Aktien zurückkaufen für etwa 1 Milliarde Dollar Bis zum Jahresende wurde der Plan im Juni gestartet und hat bis zum 467. August bereits zu Aktienrückkäufen im Wert von 9 Millionen US-Dollar geführt und soll erreicht werden Rentabilitätsniveau vor dem Zusammenschluss. Allerdings die Neuen Vorschriften Schweizer In der Planungsphase könnte ein zusätzlicher Kapitalbedarf von bis zu 25 Milliarden US-Dollar entstehen, was bei Analysten Bedenken hinsichtlich der Notwendigkeit hervorruft, die Auszahlungen an die Aktionäre einzudämmen. CEO Ermotti sagte gegenüber Bloomberg Television: „Ich glaube nicht, dass das passieren wird. Wir werden voraussichtlich Ende des Jahres oder Anfang 2025 erfahren, wie die Richtung aussehen wird. Dann können wir eine Bewertung vornehmen.“
Im dritten Quartal rechnet der Schweizer Bankenriese mit etwa 1,1 Milliarden US-Dollar an Integrationskosten, während sich das Tempo der Kosteneinsparungen voraussichtlich leicht verlangsamen wird. Darüber hinaus bot die Bank den Anlegern der Credit Suisse kürzlich Gelder an, die an den Zusammenbruch von Greensill Capital a gebunden waren Vereinbarung 90 % des Wertes der Mittel vor dem Abschluss zu erhalten. 92 % der Investoren nahmen das Angebot an und trugen damit zur Lösung eines weiteren Problems bei, das mit der Übernahme verbunden war.
