Sparen, Visco: "Aufsicht wirkt keine Wunder: Sie hat nicht die Befugnisse von Richtern und Polizei"

"Die Aufsicht über Banken reduziert die Wahrscheinlichkeit von Bankenkrisen erheblich, kann sie aber nicht aufheben. Aufsichtsrechtliche Untersuchungen erfordern genaue und komplexe Analysen, sowohl vor Ort als auch aus der Ferne. Sie können nicht von den Befugnissen Gebrauch machen, die das Gesetz der Justizbehörde und der Polizei vorbehält“. Das sagte heute Gouverneur der Bank von Italien, Ignazio Visco, sprach auf dem 93. Weltspartag, der von Acri in Rom organisiert wurde. „Die Aufsicht über das Verhalten einzelner Banken ist streng und intensiv“, fügte er hinzu. „Wir zögern nicht, über unsere Arbeit zu sprechen gegenüber den Institutionen und dem Land rechenschaftspflichtig".

Die Nummer eins der Via Nazionale tritt morgen sein zweites Mandat an eine vom Parlament stark angefochtene Bestätigung. Renziani, Grillini und Northern League werfen der Bank of Italy vor, in den letzten Jahren mit unzureichender und verspäteter Aufsicht in den verschiedenen Fällen von Bankenkrisen operiert zu haben, die Aktionäre, Anleihegläubiger und Steuerzahler den Preis für die Instabilität zahlen ließen. Eine Liste, die mit Mps beginnt, mit den populären Auflösungen Ende 2015 (Etruria, Marche, Chieti und Ferrara) fortgesetzt wird und bis zu den jüngsten Skandalen von Veneto Banca und Pop Vicenza reicht.

Aber Visco ist nicht da und von der römischen Bühne des Angelicums erwidert er die Anschuldigungen. "In den meisten Schwierigkeiten einzelner Vermittler - so führte er weiter aus - ermöglichten die Analyse der verfügbaren Daten, die Prüfung der Risikofaktoren, die untersuchten Beschwerden und die Inspektionsuntersuchungen, die solide und umsichtige Führung der Vermittler zu bewahren und angespannte Situationen entschlossen und mit der nötigen Reserve zu lösen. Banken sind Unternehmen und die Aufsichtsbehörde kann die Direktoren nicht ersetzen. Transaktionen, die schnell durchgeführt werden, um Kontrollen zu umgehen, können die Stabilität des Intermediärs gefährden. Die schwerwiegendsten Phänomene wurden rechtzeitig erkannt und unverzüglich der Justizbehörde gemeldet, aber dies reichte nicht immer aus, um eine Krise zu vermeiden.“

Darüber hinaus, so der Gouverneur, "trotz der durch den neuen europäischen Regulierungsrahmen auferlegten Zwänge, angesichts einer viel ernsteren wirtschaftlichen Rezession, In Italien waren die Mittel, die zur Lösung von Bankenkrisen eingesetzt wurden, viel geringer als in fast allen anderen wichtigen Ländern. Die schwierigen Ereignisse dieser Jahre müssen auf der Grundlage der zum Zeitpunkt der Beschlussfassung bestehenden Bedingungen und tatsächlich verfügbaren Informationen bewertet werden.

In Bezug auf den Schutz der Sparer betonte Visco die Notwendigkeit, „Maßnahmen, die darauf abzielen, unbewusstes Eingehen von Risiken zu vermeiden. Die präventiven Instrumente, mit denen dieses Ziel verfolgt wird, sind die Regeln und Kontrollen der Transparenz und Fairness der Beziehungen zwischen Vermittlern und Kunden, aber auch der Beitrag der finanziellen Bildung ist von wesentlicher Bedeutung.“

Auf jeden Fall, so der Gouverneur, „ist es unvorstellbar, die Wahlmöglichkeiten der Sparer einzuschränken oder die Autonomie der Finanzakteure übermäßig einzuschränken. Dadurch würden hohe Kosten für die Leistungsfähigkeit des Wirtschaftssystems und für das Wohlergehen der Bürgerinnen und Bürger entstehen. Korrekte und transparente Informationen und ein veränderungsfähiger Ordnungsrahmen sind sicherzustellen. Finanzbildungsprogramme müssen intensiviert werden, das Bewusstsein, dass keine Geldanlage wirklich sicher ist, muss gestärkt werden".

Einige Instrumente genießen aus Gründen des öffentlichen Interesses einen versicherungsähnlichen Schutz: „Dies ist der Fall bei Bankeinlagen unter 100 Euro – abgeschlossen Visco – Ein solcher Schutz hat die Funktion, Ersparnisse in seiner einfachsten Form und unmittelbar zu schützen und so zur Wahrung der Finanzstabilität beizutragen , wodurch Episoden von Bank Runs verhindert und das Ansteckungsrisiko zwischen Banken minimiert werden. Der Schutz anderer Sparformen es basiert aber auf unterschiedlichen Tools wird das Verlustrisiko niemals vollständig ausschließen".

PADOAN: BESCHLEUNIGUNG DES NPL-ABBAUS

Auch Wirtschaftsminister Pier Carlo Padoan sprach am Savings Day. In Bezug auf die Banken „bleibt noch viel zu tun – sagte er – der Rückgang notleidender Kredite muss beschleunigt werden. In Europa ist die Debatte erbittert. Die Regierung arbeitet daran, die Bedingungen zu schaffen, um das Ausscheiden notleidender Kredite aus den Bilanzen zu begünstigen.“

Im Allgemeinen, so die Nummer eins des Finanzministeriums, sei in Italien „das Klima positiv und bessert sich ständig“ und „die Wirtschaft geht voran: Industrieproduktion, Exporte und das Vertrauensklima wachsen. Auf dem Arbeitsmarkt sinkt die Arbeitslosenquote und die Zahl der Erwerbstätigen steigt. Diese Ergebnisse dürfen uns nicht zur Selbstzufriedenheit verleiten, sondern müssen uns dazu anspornen, Entscheidungen zu treffen, die die Konsolidierung der Erholung begünstigen.“

GUZZETTI: 2016 MILLIONEN AUS STIFTUNGEN IM JAHR 413

"Stiftungen aus dem Bankwesen sind seit einiger Zeit mit ihren zahlreichen Wohlfahrtsprojekten im Einsatz, um die Auswirkungen der Armut auf Familien zu mildern." Dies erklärte der Präsident von ACRI, Giuseppe Guzzetti, in seiner Rede am Weltspartag.

„Es ist bezeichnend, dass im Jahr 2016 293 Millionen Euro für die Wohlfahrt bereitgestellt wurden – fügte er hinzu –, die die Sektoren Sozialhilfe, öffentliche Gesundheit und Freiwilligenarbeit umfassen, was 28,5 % der Ausgaben entspricht. Zu diesen Mitteln kommen die 120 Millionen hinzu, die speziell für den Fonds zur Bekämpfung der Bildungsarmut bei Kindern bestimmt sind, wodurch insgesamt 413 Millionen Sozialausgaben generiert werden.“

Was den Streit mit der EZB über notleidende Kredite betrifft, so müssten laut Guzzetti „die jüngsten Richtlinien der Einheitlichen Aufsicht“ „deutlich überdacht werden“, weil sie die Veräußerung „auf einen fragwürdigen Automatismus stützen, der die Vielfalt der Zuständigkeiten unterschätzt, die Fähigkeit zur Verwaltung dieselben Kredite auf Unternehmensebene und die Folgen für die Übertragung großer Mengen solcher Kredite auf den Markt, wodurch potenzielle Käufer eindeutig begünstigt werden".

PATUELLI: ERMITTELN SIE BALD DIE VERANTWORTLICHEN FÜR DIE BANKENKRISE

Es muss schnell geklärt werden, wer für die Bankenkrisen der letzten Jahre verantwortlich ist. Dies erklärte der Präsident der ABI, Antonio Patuelli, und betonte: „Wir vertrauen auf die zahlreichen Initiativen zur Feststellung der Verantwortlichkeiten in der Bankenkrise, sowohl von der Justiz als auch von der parlamentarischen Untersuchungskommission. Wir vertrauen auf schnelle Schlussfolgerungen, die die Verantwortung denen zuschreiben, die sie hatten, und gehen weiter. Verwirrung begünstigt Vertrauen und Genesung nicht“.