„Italien hat nichts zu befürchten, das italienische Bankensystem hat sich trotz einer sehr langen Krise, die andere Systeme in die Knie gezwungen hat, als eines der solidesten aller fortgeschrittenen Volkswirtschaften erwiesen, es ist sicherlich eines der am besten überwachten.“ Dies erklärte Wirtschaftsminister Fabrizio Saccomanni zur Prüfung der Banken durch die EZB und erklärte, dass „es uns ermöglicht, einen weiteren Schritt in Richtung Bankenunion zu machen, ein wichtiger Baustein beim Aufbau einer effektiven Wirtschafts- und Währungsunion“.
Der Eurotower hat heute die Kriterien bekannt gegeben, nach denen die Großbanken der im November beginnenden und 12 Monate dauernden Tiefenanalyse unterzogen werden. Die EZB wird tatsächlich die Risiken, die Qualität der Vermögenswerte und einen Stresstest untersuchen, um die Transparenz zu verbessern, Korrekturmaßnahmen zu ermitteln und durchzuführen und das Vertrauen zu stärken.
Wie aus der Pressemitteilung der EZB hervorgeht, stützt sich die Analyse auf drei Elemente:
1) eine Risikoanalyse für Aufsichtszwecke mit dem Ziel, die grundlegenden Risikofaktoren, einschließlich derjenigen in Bezug auf Liquidität, Hebelwirkung und Finanzierung, in quantitativer und qualitativer Hinsicht zu bewerten;
2) eine Überprüfung der Aktivaqualität zur Verbesserung der Transparenz von Bankengagements durch eine Analyse der Qualität der Bankaktiva, einschließlich der Angemessenheit sowohl der Bewertung von Aktiva als auch von Garantien und damit zusammenhängender Bestimmungen;
3) ein Stresstest zur Überprüfung der Widerstandsfähigkeit der Bankbilanzen in Stressszenarien. Die drei Elemente sind eng miteinander verbunden. Die Bewertung erfolgt anhand einer Benchmark von 8 % für hartes Kernkapital unter Zugrundelegung der Definition in der Vierten Richtlinie und in der Verordnung über Eigenkapitalanforderungen, einschließlich der Übergangsbestimmungen, sowohl für die Qualitätsprüfung als auch für die Stresstest-Baseline Szenario. Einzelheiten des Stresstests werden zu einem späteren Zeitpunkt in Abstimmung mit der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde bekannt gegeben. „Der Termin für die Stresstests der Banken steht noch nicht fest“, präzisierte Ignazio Angeloni, Leiter des EZB-Direktoriums für Finanzstabilität, heute in Frankfurt, wie Bloomberg berichtet.
Am Ende der umfassenden Bewertung werden die Ergebnisse zusammen mit etwaigen Empfehlungen zu Aufsichtsmaßnahmen in aggregierter Form auf Länder- und Bankenebene verbreitet. Und sie werden veröffentlicht, bevor die EZB ihre Aufsichtsfunktion im November 2014 als Teil des einheitlichen Aufsichtsmechanismus übernimmt. „Die Bewertung – erklärt die EZB in dem Vermerk – stellt einen wichtigen Schritt in Richtung der Schaffung des einheitlichen Aufsichtsmechanismus und allgemeiner in Richtung einer größeren Transparenz der Bankbilanzen sowie einer einheitlichen Aufsichtspraxis in Europa dar.“ Wie auch Präsident Mario Draghi wiederholte: „Eine einheitliche umfassende Bewertung, die einheitlich auf alle bedeutenden Banken angewendet wird, die rund 85 % des Bankensystems des Eurogebiets ausmachen, markiert einen wichtigen Schritt nach vorn für Europa und die Zukunft der Wirtschaft des Gebiets. Transparenz wird Ihr oberstes Ziel sein. Wir erwarten, dass die Bewertung das Vertrauen des Privatsektors in die Solidität der Banken im Euroraum und die Qualität ihrer Bilanzen stärken wird.
