Twist in Spanien. Die Schwarze Krise von Banco Popular es wird mit der Ankunft eines weißen Ritters gelöst: es ist der Koloss Santander Bank, der das in Schwierigkeiten geratene Institut kaufte, indem er plötzlich das Gespenst des Bankrotts verbannte. Die Operation findet zum symbolischen Preis von einem Euro statt, aber um sie durchzuführen Santander (-0,5% heute an der Madrider Börse) eine Kapitalerhöhung von 7 Milliarden Euro auf den Weg bringen.
Die Bestätigung erfolgte mit einem Vermerk des Single Resolution Board (Srb), der europäischen Agentur für die Ausübung von Abwicklungsaufgaben, wonach die Banco Popular nach Ansicht der EZB „nicht in der Lage sei, ihre Schulden“ und andere „Verpflichtungen zu begleichen“. “ und stehe deshalb nun „am Rande des Scheiterns“.
Die Entscheidung von Santander in Zusammenarbeit mit der Srb und dem staatlichen Restrukturierungsfonds Frob (der spanischen Abwicklungsbehörde) wurde getroffen, „um die Einlagen der Banco Popular zu schützen und die finanzielle Stabilität zu gewährleisten“ in Spanien und Portugal, zusätzlich zur „Vermeidung des Rückgriffs auf öffentliche Mittel. Das Abwicklungskonzept tritt ab heute mit grünem Licht der EU-Kommission in Kraft.
KAPITALERHÖHUNG VON 7 MILLIARDEN
Santander wird die sieben Milliarden aus der Kapitalerhöhung verwenden, um die Anpassungen und Verluste der Vermögenswerte der Banco Popular zu bewältigen, insbesondere im Portfolio der notleidenden Kredite. Auf diese Weise erwartet Santander, dass sich die Übernahme neutral auf seinen Cet1-Kapitalindex auswirken wird
BESEITIGTE AKTIEN UND EINIGE ANLEIHEN
Die Operation vermeidet die Kaution insgesamt, führt aber in jedem Fall gemäß der europäischen BRRD-Richtlinie zu Bankenabwicklungen zur Vernichtung des Wertes der Aktien und Anleihen der zusätzlichen Tier-1-Instrumente, während die Tier-2-Anleihen es sein werden umgewandelt in neue Aktien, die an die Santander übertragen werden. Nach Berechnungen, die in den letzten Tagen aufgetaucht sind, würde der Gesamtwert der Anleiheinstrumente etwa 1,9 Milliarden Euro betragen.
DER ZUSAMMENBRUCH DER POPULÄREN BANK
Gestern verlor die Aktie von Banco Popular nach der Herabstufung des Ratings durch Moody's 6 %, während sie heute ausgesetzt wird. Seit Anfang des Jahres sind die Aktien um 65 % gefallen, gegenüber +16 %, die der Ibex-Index der Madrider Börse verzeichnet. Die französische Gruppe Credit Mutuel, die 4 % des Kapitals kontrolliert, hat beschlossen, ihren Sitz im Verwaltungsrat der Institution aufzugeben, während Blackrock seinen Anteil in den letzten Tagen von 4 % auf 1,7 % reduziert hatte.
Gestern trafen sich der Präsident und CEO der Bank, Emilio Saracho und Ignacio Sanchez Asain, mit den Leitern der Bankenaufsicht der EZB, um zu versuchen, eine Lösung für die Krise zu finden. Aber niemand auf dem Markt hatte die Blitzrettung vorhergesehen.
