Versicherungsunternehmen setzen Bs immer häufiger einig-Datum um die tatsächlichen Bedürfnisse der Kunden zu verstehen, die Risikoentwicklung zu interpretieren und die am besten geeignete Schutzdeckung zu finden. Es geht in Richtung ein 3.0-Modell die die Entwicklung von Insurtech, vernetzten Objekten (Connected Insurance) sowie den Eintritt von Akteuren der neuen Generation sieht. Das ist das Ergebnis des italienischen AXA Forums 2016, das von AXA Italia organisiert wurde und heute in Rom stattfand
L 'InsurTech Es ist ein schnell wachsender Sektor, in den in den ersten 2 Monaten des Jahres 9 fast 2016 Milliarden Dollar investiert wurden, und bereits 2015 hatten sich die Investitionen weltweit mehr als verdreifacht, von 0,8 im Jahr 2014 auf 2,6 Milliarden.
„Innovation muss zu einem neuen Geschäftsmodell für Versicherungsunternehmen führen – sagte er Bianca Maria Farina, Präsident von Ania –. Kunden verlangen nicht mehr nur Schadensersatz, sondern auch präventive Lösungen, zum Beispiel Rauch- oder Überschwemmungsmelder in Wohnungen. Dank dieser Prävention werden die Kunden noch aufmerksamer, die Unfälle sinken, die Policenkosten sinken und der versicherbare Kreis erweitert sich. Technologie löst daher einen tugendhaften Weg aus.“
Das Connected Insurance Observatory – gefördert von Ania und Bain – hat fotografiert, wie Italien eine führende Rolle bei vernetzten Versicherungen spielt, mit 50 % des Marktes für Black Boxes und vernetzte Geräte in Kraftfahrzeugen weltweit.
Aber die Herausforderungen sind noch nicht vorbei. In naher Zukunft wird es zu einem kommen Modell 4.0, Weil Die neuen Risiken digitaler Spuren werden zunehmen die Privatpersonen und Unternehmen jeden Tag in der virtuellen Welt hinterlassen: von der Privatsphäre bis zu den Risiken von Cloud Computing oder Cyberkriminalität. Es eröffnen sich Überlegungen zum Umgang mit den Risiken, die von selbstfahrenden Autos, den Haushaltsrobotern, die wir zu Hause haben werden, und fliegenden Drohnen ausgehen.
„Big Data ist ein Meer von Möglichkeiten für Versicherungsunternehmen – sagte er Salvator Rossi, Generaldirektor der Bank von Italien – weil sie eine bessere Profilierung der Angebote für Kunden ermöglichen. Wir als Regulator versuchen, diesen Übergang in die neue Welt zu regulieren, ohne ihn zu behindern. Es können nicht wir sein, die Barrieren errichten, bei Ivass versuchen wir, die Vorschriften in Übereinstimmung mit europäischen Regeln und nationalen Gesetzen an den Lauf der Zeit, an die Moderne anzupassen. Die Transaktion ist schnell und komplex, die Aufgabe der Regulierungsbehörde liegt in der Mitte und wir versuchen, sie so gut wie möglich zu erledigen.“
In den nächsten 10 Jahren das intelligente Zuhause könnte zu einer 43%igen Verringerung der Unfälle im Haushalt (McKinsey-Daten) und bis 2040 beitragen intelligente Autos bei Automobilen könnte es zu einer Reduzierung um 80 % kommen (Quelle: KPMG).
Wir werden von einer traditionellen Rolle der Prävention, bei der die Menschen einfach über die Risiken, die sie eingehen, informiert werden, zu einem echten Modell von "Lifestyle-Coach“, das Gewohnheiten und Verhaltensweisen auf einen gesünderen und bewussteren Lebensstil ausrichtet. Ein Modell, das sich nicht nur auf das Risikomanagement beschränkt, sondern darauf abzielt, es vorgelagert zu reduzieren.
zweite Antimo Perretta, CEO von AXA Italia, "Big Data und Technologie erfinden das Versicherungsgeschäft neu, und Versicherungsunternehmen stehen nun vor der neuen Herausforderung, Partner im sozialen Ökosystem zu werden und unseren Kunden Dienstleistungen mit hohem Mehrwert anzubieten, die durch die technologische Entwicklung ermöglicht werden . Intelligente Daten sind unerlässlich, um ein Versicherungsangebot zu entwerfen, das auf die fortgeschrittenen Bedürfnisse der Kunden eingeht, tugendhaftes Verhalten belohnt und Menschen und Unternehmen hilft, Risiken zu reduzieren, noch bevor sie entstehen.“
