Italienische Versicherungsunternehmen fragen mindestens sechs Monate die Durchführungsbestimmungen anzuwenden, die zur Umsetzung der neuen EU-Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche, Kapitalverwendung für kriminelle und terroristische Zwecke erlassen werden. Das geht aus der Anhörung hervorLandesverband der Versicherungsunternehmen vor den Finanz- und Justizkommissionen der Kammer.
Nach l 'Ania, legt das kommende Gesetzesdekret neue Regeln fest, die "wesentliche Auswirkungen auf die Organisation und die Verfahren" von Unternehmen haben werden, die Lebensversicherungen verkaufen.
Daher „scheint es offensichtlich, dass Unternehmen keine organisatorischen und verfahrenstechnischen Änderungen planen und keine Ressourcen in solche Änderungen investieren können – fährt der Bericht fort –, bis sie sicher oder hinreichend sicher sind, welche Entscheidungen die zuständigen Behörden in dieser Angelegenheit treffen werden“.
Das Gesetz regelt insbesondere die wirtschaftlich Berechtigten der Verträge, die vereinfachte Überprüfung von Kunden im Besitz von Kollektiv- und Reinrisikopolicen und das Sanktionssystem, insbesondere im Hinblick auf die Meldung von Verdachtsfällen.
Was den ersten Punkt betrifft, so glaubt Ania die Definition des „wirtschaftlichen Eigentümers“ Der derzeit im Text enthaltene Text "wirft erhebliche Auslegungsfragen auf, zumindest in Bezug auf Versicherungsfragen", denn im Lebensvertrag ist derjenige, der im Gesetz als wirtschaftlich Berechtigter identifiziert wird, der Versicherte, der jedoch anders ist als der Versicherungsnehmer-Kunde, in dessen Interesse die laufende Beziehung begründet wird.
„Die formale Stellung des Versicherungsnehmers im Lebensversicherungsvertrag – erklärt der Verband – kommt an sich noch keiner wesentlichen Bedeutung zu“. Basierend auf diesem Mechanismus ist es nutzlos, den wirtschaftlich Berechtigten des Versicherten für Zwecke der Geldwäschebekämpfung zu identifizieren, insbesondere bei Sammelformen. Daher schlägt Ania vor zu spezifizieren, dass „die wirtschaftlichen Eigentümer von einem direkten wirtschaftlichen Interesse an der Beziehung profitieren müssen oder das Recht haben müssen, dieses wirtschaftliche Interesse Dritten zuzuordnen (und dies gilt noch mehr für Kollektivversicherungen)“.
Auf vereinfachte Kontrollen Bei Vorliegen eines geringen Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsrisikos sind die Versicherungsunternehmen der Ansicht, dass „Indizes mit niedrigem Risiko angemessen integriert werden sollten, indem in Art. 23 zwei weitere Fälle: Kollektivlebensversicherung und reine Risikoversicherung“.
Wie für Sanktionen, Ania bestreitet vor allem die neu eingeführte Strafe für verspätete Meldungen: „Die Entscheidung, verspätete Meldungen nicht zu sanktionieren, war und wäre unserer Meinung nach angemessen – so der Bericht weiter –, da es äußerst schwierig und potenziell willkürlich ist, das Notwendige zu begründen Gewissheit, in welchem Moment des Abflugs die angebliche Verspätung verankert werden sollte". Der Verband fordert daher, die Strafe für die Nichtmeldung einer verdächtigen Transaktion beizubehalten, gleichzeitig aber die neue und „unpassende“ Regelung einer Strafe für die verspätete Meldung zu streichen.
