لقد كان سنة لنتذكرها إلى ميديوبانكا. يختتم بنك ميلانو بقيادة ألبرتو ناجل السنة المالية 2023-2024، وهي السنة الأولى من الخطة الجديدة، مع ricavi سجل إلى 3,6 مليار (+ 9٪) وأ مفيد نيتو 1,273 مليار يورو غير مسبوقة زيادة 24٪. سيستفيد المساهمون من أ زيادة من حصة للسهم الواحد، المحدد بـ 1,07 يورو، مع دفعة مقدمة بالفعل ورصيد إضافي متوقع قدره أ خطة إعادة شراء جديدة بقيمة 385 مليونًا يورو، مع إلغاء الأسهم المخطط لها للسنة المالية 2024-2025.
النتائج الأفضل من المتوقع تدفع لقب من Mediobanca بنسبة 1,9٪.
'Sالسنة المالية 2024-2025، تتوقع Mediobanca زيادة في الإيرادات بفضل النمو في العمولات، خاصة في إدارة الثروات وفي الخدمات الخفيفة لرأس المال للخدمات المصرفية للشركات والاستثمار. وتوضح المذكرة أن هذا النمو سيتم دعمه من خلال انخفاض أسعار الفائدة.
وسيستمر صافي دخل الفائدة في النمو، وإن كان بشكل معتدل، في سياق انخفاض أسعار الفائدة. ومن المتوقع أن تصل نسبة التكلفة إلى الدخل إلى 44%، مع استثمارات كبيرة في المجال الرقمي والتوزيع، لا سيما في إدارة الثروات. يجب أن تكون تكلفة المخاطرة حوالي 55 نقطة أساس. ومن المتوقع أن تنمو ربحية السهم بين 6% و8%.
حسابات ميديابانكا
على مدار العام، سجلت Mediobanca نموًا كبيرًا في ricavi، لتصل إلى 3,6 مليار يورو، ويرجع الفضل في ذلك قبل كل شيء إلى القفزة بنسبة 17٪ في مكونات "K-light". وارتفع إجمالي الأصول المالية (TFA) بنسبة 13% ليصل إلى حوالي 100 مليار يورو. وفي الوقت نفسه، أدى تحسين الأصول المرجحة (RWA) إلى انخفاض بنسبة 7٪، ليصل إلى 47,6 مليار يورو.
وأظهرت مصادر الدخل الرئيسية نتائج إيجابية:
- هامش الفائدة: +10% بما يعادل 1.985 مليون يورو
- اللجان: +11% لتصل إلى حوالي 940 مليون يورو
- تأمين: 510 مليون يورو
Il الدخل التشغيلي بنسبة 12% إلى 1.813 مليون يورو، مع الحفاظ على نسبة التكلفة إلى الدخل مستقرة عند 43%. وانخفضت تكلفة المخاطر إلى 48 نقطة أساس، في حين ظلت جودة الأصول قوية، حيث بلغ صافي القروض المتعثرة 0,8% وتراكبات كبيرة تبلغ حوالي 220 مليون يورو.
L 'صافي الدخل وصلت إلى 1.273 مليون يورو، بزيادة 24%، وربحية السهم 1,53 يورو (+27%). وظلت القيمة الدفترية الملموسة للسهم (Tbvps) مستقرة عند 11,6 يورو، في حين ارتفع العائد على الأسهم الملموسة (Rote) إلى 14%، بزيادة نقطة مئوية واحدة. وتحسن العائد على الأصول المرجحة بالمخاطر (روروا) إلى 1%، وتحسن معدل العائد على الأصول الموزونة بالمخاطر (Rorwa) إلى 2,7% CET1 وارتفع إلى 16,1%، أي بزيادة قدرها 20 نقطة أساس مقارنة بالعام السابق.
نتائج الربع الرابع
وفي الربع الرابع، سجلت Mediobanca إيرادات بلغت حوالي 980 مليون يورو، بزيادة 11٪ مقارنة بالعام السابق. بلغ صافي دخل الفوائد 492 مليون يورو، وبلغت العمولات رقماً قياسياً قدره 279 مليون يورو، بزيادة قدرها 51% مقارنة بالعام الماضي، وذلك بفضل انتعاش قسم الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار. وبلغ صافي الربح لهذا الربع 327 مليون يورو، بزيادة 39٪ مقارنة بالعام السابق.
زيادة الأرباح وخطة إعادة الشراء الجديدة
خلال السنة المالية 2023/24، قامت Mediobanca بتوزيع إجمالي 1,1 مليار يورو، أي ما يعادل 10% من القيمة السوقية للبنك. ويشمل هذا الرقم 885 مليون يورو من الأرباح وحوالي 200 مليون يورو من عمليات إعادة الشراء.
واقترح مجلس الإدارة أ حصة سنوي قدره 1,07 يورو للسهم الواحد، أي ما يعادل عائد توزيعات أرباح بنسبة 7,13% على أساس الأسعار الحالية، مع توزيع أرباح بنسبة 70%. وقد تم بالفعل توزيع الدفعة المقدمة البالغة 0,51 يورو في شهر مايو، في حين سيتم دفع المبلغ المتبقي وقدره 0,56 يورو في نوفمبر. سيتم الدفع في 20 نوفمبر، مع تاريخ التسجيل في 19 نوفمبر وتاريخ توزيع الأرباح السابقة في 18 نوفمبر.
بالإضافة إلى ذلك، اقترح المجلس أ خطة إعادة الشراء الجديدة e إلغاء أسهم الخزينة بقيمة تقدر بحوالي 385 مليون يورو أي ما يعادل 3,1% من رأس المال الحالي. سيتم تحديد العدد الدقيق للأسهم التي سيتم إعادة شراؤها عند الموافقة على الميزانية في سبتمبر، وقد يتم إلغاء ما يصل إلى 80٪ من الأسهم المشتراة.
الانقسامات
أظهرت خطة 2023-2026 تقدمًا كبيرًا في جميع الأقسام. ال إدارة الثروة (Wm) نموًا في TFA بنسبة 13%، ليصل إلى حوالي 100 مليار يورو، وزيادة في صافي الأموال الجديدة (Nnm) بمقدار 8,4 مليار يورو. ال الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار وأكد البنك التجاري الدولي (CIB) التعافي، مع زيادة الإيرادات بنسبة 7% وانخفاض كبير في الأصول المرجحة بالمخاطر.
في التمويل الاستهلاكي (راجع)، صرفت Mediobanca مبلغًا قياسيًا قدره 8,4 مليار يورو من القروض، مع زيادة بنسبة 6٪ في الإيرادات. تأمين وساهمت (Ins) في زيادة الإيرادات بنسبة 14% إلى 530 مليوناً، وزيادة صافي الربح بنسبة 19% إلى 522 مليوناً.
تعليق الرئيس التنفيذي ناجل
"في السنة المالية 2023-24، تمكنت المجموعة من تحقيق أفضل نتائجها على الإطلاق من حيث الإيرادات (3,6 مليار دولار)، والأرباح (حوالي 1,3 مليار دولار)، والربحية (نسبة 14٪) والتوزيع على المساهمين (1,1 مليار دولار بين توزيعات الأرباح). وتم تنفيذ عمليات إعادة الشراء)، وتم إطلاق المبادرات الرئيسية لخطة 23-26 على الفور". ألبرت ناجل، الرئيس التنفيذي لشركة Mediobanca.
وبالنسبة للمستقبل؟ "سيناريو الأشهر المقبلة غير مؤكد بسبب الديناميكيات الجيوسياسية والكلية وسيتطلب القدرة على تحويل السياق المتقلب المتوقع إلى فرصة - يتابع الرئيس التنفيذي - إن Mediobanca في وضع متميز بسبب تخصص نموذجها، مدير النهج، ومهارات المنتج المميزة، وتحديد المواقع، فريدة من نوعها في إيطاليا، بين عائلات رواد الأعمال. ومع هذه الخصائص المميزة ومن خلال الإدارة المتزايدة الكفاءة للأصول ورأس المال، بدأنا السنة الثانية من خطة "علامة تجارية واحدة - ثقافة واحدة" بهدف أن نكون واحدة من أفضل قصص النمو والمكافآت لجميع أصحاب المصلحة".
