Banca Generali 的数字不言自明。 资金在 2017 年创下新纪录，过去六个月在证券交易所增长 20,5%，资本总额约为 3,3 亿欧元。 一个年轻而充满活力的治理已经成功地使数字化和质量成为 Banca del Leone 的标志。
去年四月，他加入了 Banca Generali 团队，担任 首席财务官兼战略兼 Tommaso Di Russo，一位 52 岁的经理，在金融领域拥有丰富的经验，来自 Poste Vita，之前曾与 Banca Generali 的新任首席执行官 Gian Maria Mossa 一起在 Banca Fideuram 工作。
在这次采访中，Di Russo 向 FIRSTonline 解释了该银行的未来战略和目标，强调 2018 年 Mifid II 指令生效所代表的挑战不仅不可怕，而且已成为该研究所拥有的真正商机无意松懈，专注于数字化、质量和能够满足家庭需求的专有平台的开发。
di Russo 博士，最近几个月，忠利银行以 10% 的总回报率庆祝了它在证券交易所上市的第一个 300 年，这象征着它的成功：现在你想去哪里，下一个目标是什么？
一段时间以来，市场一直非常关注我们业务的发展。 上市以来的趋势得到了强劲增长的支持，在行业中无与伦比，我们为取得的成绩感到自豪。 在过去 141 年中，大众增长了 10%，而该行业增长了 74%。 在过去 4 年中，资产实际上翻了一番，从 26 亿美元增至 52 亿美元，这是第二季度末的初步数字。
几个月前，我联系了常务董事 Gian Maria Mossa，我们过去曾在 Fideuram 共事过，但今年上半年的融资加速（+31% 至 3,8 亿美元）已经导致我们将全年的估计数上调至 5 至 5,5 亿之间。 在这一点上，长期目标是到 70 年我们的资产将超过 2021 亿美元，其中约 30% 由我们的托管产品（容器和新 sicavs）组成，是目前的 10 亿美元的两倍。
上周二在伦敦，你们庆祝了 Mifid 日，告诉金融界和市场，Banca Generali 准备迎接新游戏规则的挑战：它究竟意味着什么，它将如何改变你们的商业模式？
该银行已经准备好迎接监管演变的挑战。 投资者日的会议非常有建设性，清晰而详尽地展示了已经详细响应监管要求的商业模式的有效性。 多年来，我们一直在努力为这个日期做好准备。
面向成本透明、客户质量、专用平台和定制咨询解决方案的最佳执行，以及对创新“定价”机制的开放，例如仅对管理的投资组合收费，或者将所有咨询成本分开的可能性您为所要求的额外服务付费的“收费最高”的替代模式代表了使我们处于领先地位以抓住新市场机会的具体行动。 我们在 Mifid II 中看到了商机，而不是单纯的新法规。 从本质上讲，我们能够通过提供以前只有机构经理才有特权的解决方案为家庭提供的财富管理方法，再加上对数字化的推动和我们网络的质量，是应对变化的战略。
似乎理解Banca Generali 的定位是越来越专注于私人银行业务，即资产超过500 欧元的富裕客户进行投资：与竞争对手相比，你们的服务有何特点？
超过 500 万欧元的私人客户占我们总人数的 60% 以上，从数字上讲，我们谈论的客户超过 20 万，是三年前的两倍多。 该细分市场呈指数级增长，我们看到对高级咨询服务的强劲需求。
自 2013 年上任以来，首席执行官 Mossa 一直在加速开发一个能够在资产层面满足家庭所有需求的专有平台，不仅在保护多重市场风险的金融领域，而且在实体房地产、公司财务和世代更替。 作为一个数字人，我可以告诉你，这几年播的作品在高端客户中非常受关注。 就高级咨询资产而言，我们每月增长 100 亿，我们的目标是到 5 年高级咨询资产达到 2019 亿。因此，我们服务的优势恰恰在于这种专有和独特的服务。 别忘了，我们有一个基于客户需求的“模块化”托管服务，也是为私人客户专门构建的。
Banca Generali 似乎将大量精力集中在财务建议上，但不乏竞争：为什么客户更喜欢你的建议而不是独立的建议？
Mifid 从监管的角度清楚地解释了非独立咨询的价值，即在程度和价值上与独立咨询同等。 一旦你满足了要求。 在客户服务、最佳执行和寻找适合需求的解决方案方面，该银行处于反馈的最前沿，因此完全合规。
你的问题的答案很简单：质量。 当在某些领域寻找专家时，法律、医学、司法，甚至在咨询中，都有突出附加值的技能和工具。 这不是无关紧要的概念，而是了解如何保护客户的储蓄。 Banca Generali 已将其全部业务集中于此，确保其专业人员在银行的帽子下拥有市场上最好的工具、技术、风险分析、资产管理、技术。
这些数字揭示了我们声誉的强度，是我们能够提供的质量的最好证明。 很难想象独立的区域能够将像我们这样的平台和不同层次的服务关联起来，从而简化和增强家庭需求。
不断发展的数字化是忠利银行的另一个优势：机器人取代您的顾问的那一天会到来吗？
技术是强大的增长动力，也是忠利银行的典范之一。 我们创造了术语“咨询机器人”，这与垄断金融科技讨论的机器人顾问的大众市场概念截然不同。
计算投资的算法已经存在了好几年，但除了多元化的统计数据外，它们没有反映咨询的贡献。
今天金融科技提供的优势远不止这些，它们涉及合并技术以构建独特服务的机会，这些服务可以为顾问的角色赋予新的价值，这是该领域的核心和节点。 了解家庭需求的能力并没有在交易中解决，而是影响到许多其他方面。
在资产管理领域，并购和整合的季节即将来临，即使在意大利也是如此：您的业务部门和公司是否也对这一前景感兴趣？
作为资产收集者，即分销商，而不是像资产管理者那样仅仅是“产品工厂”，我们还有其他目标。 对我们来说，心是专业，是客户服务的价值。 我们知道如何用专业技能分析产品并选择最佳建议，但我们的重点恰恰是咨询。
Banca Generali 的首席执行官 Gian Maria Mossa 表示，该公司还准备通过“在意大利和国外，特别是在瑞士”进行收购的外部渠道实现增长，目标是“精品银行资产管理精品店”：典型交易需要多长时间？ 会谈正在进行吗？ 是否可以预见年内的运营？
正如首席执行官所阐明的那样，我们的目标是在小型私人精品店中发展，这些精品店可能会面临 Mifid II 监管变化的压力，以及在资产管理方面的卓越现实，我们当然会朝这个方向看即使 - 正如所澄清的那样 - 目前桌面上没有档案。 事实上，我们没有紧迫感，正如收集数据所证明的那样，有强劲的外生增长。 4个月的资金近6亿，几乎是市场上一些民营银行的资产； 团队——管理人员和网络——的力量使人们对未来的目标充满信心。
