意大利人对他们的储蓄有多满意？ 有多少欧洲人？ 只有 8% 的意大利人设法储蓄更多，而 41% 的人有个人债务，而欧洲平均水平为 50%。 因此，我们与欧洲其他国家保持一致。 ING 伦敦消费者经济部门对 ING 开展业务的 15 个欧洲国家（包括土耳其）以及美国和澳大利亚的 13 名消费者进行的最新国际储蓄调查记录了这一点。 该研究旨在了解个人如何看待与储蓄和个人债务规模相关的财务状况，这一定义包括 个人贷款、信用卡、透支、家庭贷款和消费信贷，但不包括抵押贷款。
不开心的意大利人
调查揭示了如何 意大利人确认他们不是很满意 他们的储蓄水平，有 17% 的受访者宣称自己如此（但一年前甚至不到 15%），在悲观情绪方面仅被波兰人（12% 的悲观主义者）超过，而欧洲平均水平为26%，与一年前相比稳定。 与去年一样，排名第一的是荷兰，43% 的受访者对其感到满意（一年前为 42%）。
毫不奇怪，最满意的通常也是那些在过去一年中设法增加储蓄的人。 事实上，只有 8% 的意大利人在 2015 年储蓄更多，而 34% 的人表示储蓄减少，31% 的人表示储蓄稳定。
有了 +1，意大利的“净舒适度”与 荷兰、卢森堡和英国分别以+28、+25和+21的成绩位居榜首。
债务得到控制
然而，如果意大利人积累新储蓄的能力似乎仍然相当有限，那么只有 41% 的人有个人债务，而欧洲平均水平为 50%。 因此可以理解的是，只有 16% 的受访者表示他们对自己的债务水平感到不安，而欧洲平均水平为 25%。
在看到储蓄增长的意大利人中，最常提到的原因（43%）是 固定收入的增加, 而 32% 的人表示增加是经过深思熟虑的决定。 那些看到储蓄减少的人最常提到的两个原因是意外开支的发生 (40%) 和需要弥补收入下降 (38%)。
支出仍然很低
Le 意大利人积累储蓄的难度更大 反映在消费行为上。 如果平均欧洲消费者声称在调查调查的十个类别中的八个类别中增加了支出， 相反，意大利人宣布仅增加三个类别：食品、抵押贷款或租金、健康. 另一方面，交通和家居用品支出下降； 最后，更剧烈的收缩会影响更多的奢侈品，如假期、休闲时间、服装和个人护理，而且——一个有趣的因素——退休储蓄。
“该调查似乎证实，始于 2015 年的疲弱经济复苏——意大利 ING 银行高级经济学家保罗·皮佐利 (Paolo Pizzoli) 评论道——迄今为止对意大利人积累新储蓄的能力的影响仍然有限。 在高度不确定的情况下， 消费者保持谨慎，可能等待确认就业复苏的可持续性。 在没有工资上涨压力的情况下， 就业仍然是家庭可支配收入恢复的根本决定因素。 这些可以吹嘘相对较低的债务水平，应该继续受益于银行系统提供信贷的更大意愿，意大利银行最近证实了这一点”。
