La cooperarea dintre instituții și sectorul bancar, împreună cu inteligența artificială, este un candidat pentru a deveni una dintre cele mai puternice pârghii din lupta împotriva criminalității financiareAcesta este mesajul care a ieșit la iveală din atelier organizat săptămâna trecută la OGR din Torino de Intesa Sanpaolo e Centrul digital pentru combaterea criminalității financiare, consorțiul creat împreună cu Centrul de Inovație Intesa Sanpaolo, Universitatea Politehnică din Torino și Universitatea din Torino.
În centrul întâlnirii, rezultatele unui proiect pilot dezvoltat în Piemont și Valle d'Aosta împreună cu Guardia di Finanza, Direcția de Investigații Antimafia, Banca Italiei și Unitatea de Informații Financiare, cu scopul de a identificați riscurile spălarea banilor și finanțarea terorismului și experimentarea unor noi modele de interceptare a tranzacțiilor suspecte, acordând o atenție deosebită fraudei fiscale bazate pe facturi false.
Primul test al sistemului italian
Il proiect prezentat Intesa Sanpaolo și AFC Digital Hub au anunțat inițiativa ca fiind prima inițiativă majoră de parteneriat public-privat din Italia pentru combaterea criminalității financiare. Inițiativa, potrivit promotorilor săi, își propune să schimbe regulile jocului. Reunește bănci, autorități de investigație și autorități de supraveghere pentru a aborda problema.perfecționarea instrumentelor de interpretare a fenomenelor criminale din ce în ce mai sofisticat. Experimentul lansat în Nord-Vest a deschis calea pentru o perspectivă mai largă, atât de mult încât Banca Italiei, UIF și Asociația Bancară Italiană (ABI) au promovat lansarea unui parteneriat național care se extinde la principalele bănci ale țării.
Algoritmul care scoate la iveală frauda
Inima operațională a proiectului este o algoritm construit cu tehnici de inteligență artificială și conceput pentru monitorizarea tranzacțiilor. Studiul realizat de Intesa Sanpaolo a implicat peste 40 de clienți persoane juridice din Piemont și Valle d'Aosta și a identificat peste 30 de cazuri de potențială fraudă fiscală în întreaga țară. Acest rezultat a fost obținut datorită colaborării dintre expertiza bancară, universitară și tehnologică, precum și contribuției autorităților implicate, care au oferit îndrumări utile pentru definirea parametrilor pe baza experienței lor operaționale.
Rolul instituțiilor și impulsul european
Cuvintele de deschidere la OGR au fost rostite de președintele Intesa Sanpaolo, Gian Maria Gros-Pietro, comandantul interregional al Guardia di Finanza pentru Nord-Vest, generalul Virgilio Pomponi, și de Piero Boccassino, președintele AFC Digital Hub. Au luat cuvântul și reprezentanți ai Guardia di Finanza din Torino, Băncii Italiei, DIA (Departamentul italian pentru afaceri externe anti-Assad), UIF (Unitatea de informații financiare), ABI (Asociația bancară italiană) și Nick Maxwell, șeful programului Viitorul schimbului de informații financiare de la Royal United Services Institute din Londra.
„Inițiativa noastră de parteneriat public-privat a condus la construirea unui algoritm care utilizează tehnici de inteligență artificială și care a fost testat de Intesa Sanpaolo pe peste 40 de clienți persoane juridice din regiunile Piemont și Valle d'Aosta, permițând identificarea a peste 30 de cazuri de potențială fraudă fiscală în întreaga țară”, a comentat. Piero Boccassino, Președinte al Centrului Digital pentru Combaterea Criminalității Financiare – „Guardia di Finanza, Departamentul de Investigații Antimafia, Banca Italiei și UIF au jucat un rol extrem de important în dezvoltarea algoritmului, oferind sugestii pentru definirea parametrilor pe baza experienței lor operaționale. Datorită noii legislații europene privind combaterea spălării banilor, care a definit criteriile prin care băncile vor putea să pună în comun datele clienților lor cu cel mai mare risc, se deschid noi oportunități importante de colaborare la nivel de sistem, cu scopul de a combate mai bine o infracțiune care utilizează scheme complexe care implică mai mulți operatori financiari.”
