Tidak untuk keengganan yang sudah terbentuk sebelumnya instrumen keuangan digitali, ya untuk pengaturannya yang memadai, baik dari sisi teknis khusus maupun dari sisi penegakan hukum pidana.
Singkatnya, inilah pesan yang muncul dari konferensi studi "Digitasi instrumen keuangan: peluang dan risiko", yang diselenggarakan oleh cabang Milan dari Bank of Italy, disutradarai oleh Giorgio Gobbi, bekerja sama dengan Asosiasi Nasional untuk Studi Masalah Kredit, diketuai oleh Ercole Pellicanò.
Bidang refleksi pada topik relevansi dan kompleksitas tertentu, dilakukan dengan kunci ganda legal-yuridis dan ekonomi.
Faktanya, Penuntut Anti-Mafia dan Kontra-terorisme Nasional, Federico Cafiero de Raho, dalam laporannya memperbaharui banding yang diluncurkan tiga puluh tahun yang lalu oleh Giovanni Falcone mengenai "perlunya kontras ekonomi dan keuangan dengan mafia, sebuah kebutuhan yang bahkan lebih nyata dan mendesak saat ini", menambahkan bahwa "sistem yang membawa uang para mafia ke dalam sistem hukum ekonomi harus diserang" dan bahwa "cryptocurrency adalah yang paling berbahaya, ketika kita berbicara tentang pembayaran anonim yang tidak dapat dilacak dengan kemungkinan mewakili jalur utama untuk penggunaan terlarang, seperti perdagangan narkoba". Oleh karena itu, bagi Cafiero de Raho, diperlukan ketegasan yang besar dalam penerapannya prinsip "mengikuti uang". untuk memblokir transaksi terlarang dan menjangkau rekening bank mencurigakan yang dapat disita.
Untuk bagiannya Piero Cipollone, Wakil Direktur Jenderal Bank Italia, yang Laporannya berfokus pada aspek teknis terkait mata uang digital, mencatat bahwa penggunaan uang tunai menurun sebesar 11% antara 2016 dan 2019 dan bahwa pandemi Covid 19 telah meningkatkan potensi pertumbuhan perdagangan digital, dia mengenang bahwa "pertumbuhan sektor swasta teknologi dengan peningkatan penggunaan mata uang digital di tangan perusahaan swasta dan perusahaan multinasional nilai mata uang nasional berisiko".
Menghadapi transformasi ini - Cipollone menggarisbawahi - "Bank Sentral harus memberi warga sistem pembayaran di dunia digital yang mewakili uang tunai di dunia fisik". Itu sebabnya masalah euro digital, yang saat ini sedang dipelajari di Bank Sentral Eropa, “akan mewakili instrumen yang efektif berbeda dengan difusi cryptocurrency yang bukan merupakan skema pembayaran swasta”.
Skenario yang menantang dan, dalam beberapa hal, mengganggu yang muncul dari kedua Laporan ini, karena banyaknya saran dan rangsangan yang diberikan, menjadi dasar untuk diskusi selanjutnya, di mana perwakilan dari dunia akademik, Kehakiman dan Otoritas ikut ambil bagian. .
untuk Antonella Sciarrone Alibrandi, Profesor Hukum Ekonomi di Universitas Katolik Milan, dipahami bahwa proposal MICAR Eropa (Pasar dalam Regulasi Aktivitas Cripto) adalah langkah pertama yang signifikan untuk regulasi lengkap aktivitas crypto, harus ditekankan "kebutuhan untuk mempertimbangkan secara memadai , baik masalah penempatannya sehubungan dengan kerangka peraturan yang berlaku dalam instrumen keuangan, maupun implikasinya dalam stabilitas sistem dan kebijakan moneter”.
Untuk bagiannya Donato Masciandaro, Profesor Ekonomi di Bocconi University of Milan, dengan fokus pada aspek spesifik mata uang publik digital, menggarisbawahi bahwa "sebelum membuat mata uang digital, perlu bertanya pada diri sendiri tentang sifat ekonominya yang setidaknya tiga, masing-masing menanggapi perlu membekali individu dengan alat untuk menangani berbagai bentuk risiko dengan sebaik-baiknya”. Bahkan, selain risiko ilikuiditas dan devaluasi, "rancangan mata uang digital harus mempertimbangkan bahwa ada properti mata uang ketiga, yaitu sebagai cadangan informasi, yang terkait dengan risiko privasi. ". Pada akhirnya, bagi Masciandaro "daya tarik mata uang digital akan bergantung pada kemampuan untuk menawarkan tiga properti agar sesuai dengan preferensi pengguna potensial".
mengenai Eugene Fusco, Wakil Pengacara di Kantor Kejaksaan Milan, jari harus diarahkan pada risiko kriminal baru yang terkait dengan digitalisasi keuangan dan mata uang, "fenomena alarm sosial yang besar yang tidak dapat dengan mudah dimasukkan dalam kasus abstrak yang dibayangkan oleh legislator, serta sulit untuk dituntut, sekalipun mudah dikualifikasikan sebagai tindak pidana”. Oleh karena itu, kejahatan darurat baru ini tidak dapat dihadapi dengan skema investigasi yang biasa, tetapi "untuk penegakan kejahatan digital yang efektif, perlu untuk berpikir dari sudut pandang supranasional, baik pada tingkat peraturan maupun investigasi untuk dilakukan, dengan menitikberatkan pada aspek-aspek, baik spesialisasi, maupun memikirkan kembali aturan-aturan seperti yurisdiksi teritorial dalam peradilan pidana, karena tempat dilakukannya kejahatan sama sekali terlepas dari kriteria naturalistik yang telah ditetapkan”.
Dan akhirnya, Tiziana Togna, Wakil Direktur Jenderal Consob, mengingat contoh-contoh yang diambil dari undang-undang negara tetangga, seperti Prancis dan Jerman, mengharapkan pengenalan juga di Italia undang-undang yang mampu memperkuat kapasitas pencegahan Otoritas dalam hal penyalahgunaan keuangan, khususnya di sektor instrumen yang melibatkan operasi pada aset kripto. Satu sisi, penyalahgunaan keuangan, secara lebih umum, di mana – harus ditekankan – Consob telah menunjukkan dirinya sangat aktif belakangan ini.
