Banco Bpm menutup kuartal pertama 2022 dengan parameter rekor. Pada tiga bulan pertama tahun ini, laba bersih itu mencapai 177,8 juta euro, naik 77,6% dibandingkan dengan 100,1 juta pada periode yang sama tahun 2021 dan 83,2% dibandingkan dengan kuartal keempat tahun 2021. Angka tersebut lebih tinggi dari konsensus pasar yang laba bersihnya berhenti di 138 juta euro.
L 'keuntungan bersih dari item yang tidak berulang untuk kuartal pertama sama dengan 199,2 juta, sementara yang berguna sebelum pajak itu mencapai "tingkat rekor", menggarisbawahi Banco Bpm, mencapai 399,1 juta, naik 199,2% dibandingkan dengan kuartal keempat tahun 2021 dan sebesar 54% dibandingkan dengan kuartal pertama tahun 2021.
I pendapatan mereka mencapai 1.186 juta euro, naik 9,1% pada kuartal keempat tahun 2021 dan 5,2% pada periode yang sama tahun lalu.
Ke depan dengan data, the margin bunga mencapai 511,5 juta (+3%), sedangkan le komisi bersih sebesar 480,1 juta (+1,8%). Itu biaya operasi turun dari 643,9 menjadi 624,7 juta, sedangkan penyesuaian bersih pinjaman kepada nasabah turun menjadi 151,1 juta (dari 217,1 juta).
Pada kuartal pertama tahun 2022 tersebut rasio biaya/pendapatan mencapai 52,1%, turun dari 57,1% pada akhir Maret 2021 dan 57,5% dibandingkan dengan kuartal keempat 2021. biaya risiko itu berada di 54 basis poin, level terendah yang pernah dicatat oleh bank sejak 2017” (yaitu sejak lahirnya grup baru setelah penggabungan antara Banco Popolare sebelumnya dan Banca Popolare di Milano sebelumnya).
Adapun agregat neraca, rasio Cet1 adalah 13,1% (dari 13,4% pada akhir 2021). Di sana koleksi langsung pada akhir kuartal pertama sebesar 126,1 miliar, naik 2,4% dibandingkan akhir tahun 2021. pengumpulan tidak langsung, setelah dikurangi sertifikat yang dilindungi modal, adalah sebesar 95,6 miliar, yang menunjukkan penurunan sebesar 2021% dibandingkan dengan akhir tahun 3,5 "akibat penurunan harga aset keuangan".
Di depan kualitas kreditterakhir, stok kredit macet bersih berjumlah 3,1 miliar: -5,0% dibandingkan akhir tahun 2021 dan -27,6% YoY. Tingkat pertanggungan kredit bermasalah adalah 61,9% (58,6% dan 62,7%), juga dengan mempertimbangkan penghapusan, pertanggungan meningkat menjadi 70,2%, kemungkinan tidak membayar adalah 44,4% (44,0% dan 43,1%). Total kredit bermasalah adalah 50,4% (48,9% dan 50,7%), juga dengan mempertimbangkan penghapusan, cakupannya adalah 54,9%.
Asuransi: opsi untuk membeli 81% dari Bipiemme Vita
Dalam catatan di akun triwulanan, Banco Bpm menyampaikan bahwa dewan direksi menyetujui pelaksanaan opsi untuk membeli dari Covéa Coopération81% modal Bipiemme Vita, sebuah perusahaan asuransi yang bergerak di bisnis jiwa, dimana Banco Bpm sudah memiliki 19% sahamnya. Bipiemme Vita pada gilirannya memegang 100% modal saham Bipiemme Assicurazioni, yang beroperasi dalam bisnis non-jiwa. “Harga pelaksanaan panggilan yang mengacu pada 81% dari modal saham Bipiemme Vita, berdasarkan tingkat Tier1 Tidak Terbatas yang sesuai pada 30 Juni 2021, dapat diperkirakan sekitar 310 juta”, menginformasikan institut. Penyelesaian transaksi diharapkan dalam bulan Juli berikutnya, sebelum tanggal 31 Desember 2023 yang disebutkan dalam rencana strategis. Pelaksanaan awal dari call option pada Bipiemme Vita “memungkinkan penguatan model bisnis e melestarikan opsionalitas strategis”, menggarisbawahi bank.
Castagna tentang kebijakan: "Mari jelajahi semua opsi"
“Kami percaya bahwa internalisasi bancassurance mewakili poin yang baik, tetapi setelah mengumpulkan minat dari perusahaan asuransi yang kuat dan penting, kami berkepentingan untuk memverifikasi apakah ada aspek keuangan, strategis, atau operasional yang dapat mengalahkan internalisasi bisnis. rencana”, kata Castagna, menambahkan bahwa sehubungan dengan tawaran yang diterima "kami melihat bahwa kami tidak diwajibkan untuk beraliansi, itu adalah opsi dan bagus bagi kami untuk mengeksplorasi semua opsi".
Sekuritisasi 700 juta Npl dengan Elliott
Bank terus ada Strategi pengurangan NPL untuk nilai total lebih dari satu miliar dengan presentasi hasil untuk semester pertama tahun ini. Sebagai bagian dari strategi ini, Banco Bpm telah memutuskan untuk melanjutkan penjualan portofolio UTP dan kredit bermasalah untuk nilai kotor sekitar 700 juta, sebagai bagian dari "proyek Argo". Pengalihan portofolio, menurut sebuah nota, akan terjadi dalam konteks transaksi sekuritisasi yang nota mezzanine dan juniornya akan dipesan, mengikuti negosiasi dan definisi dokumentasi kontraktual relatif, oleh perusahaan yang dikendalikan oleh dana Elliott. Dibandingkan dengan akhir Maret 2022, transaksi tersebut memungkinkan untuk mengurangi stok kredit bermasalah bruto menjadi 5,6 miliar dan memungkinkan untuk mencapai rasio Npe bruto sebesar 4,9%. Penyelesaian transaksi diharapkan dengan presentasi hasil semester pertama 2022.
Prediksi untuk tahun 2022
Mengingat hasil tiga bulan pertama tahun ini, "Saya yakin bahwa saya dapat melanjutkan jalan ini menuju pencapaian hasil rencana strategis", dia meyakinkan direktur pelaksana Banco Bpm, Giuseppe Castagna, selama panggilan konferensi dengan analis keuangan. Castagna telah berulang kali mengatakan dia optimis mengingat "pertumbuhan yang solid dan kuat" yang dicapai oleh bank pada periode Januari-Maret, berada di posisi yang baik untuk "kalahkan hasil tahun 2021″.
“Kecuali semakin memburuknya skenario, the peningkatan laba bersih grup di tahun 2022 dibandingkan dengan tahun 2021, sejalan dengan tren yang digariskan dalam Rencana Strategis dan dengan target jangka menengah terkait”, kata Banco Bpm dalam sebuah catatan, namun menambahkan bahwa “Gambaran umum, yang sudah dikondisikan oleh bertahannya pandemi, dibuat bahkan lebih rumit oleh ketegangan yang dihasilkan oleh invasi Rusia ke Ukraina, dengan efek yang tak terhindarkan pada prospek pertumbuhan dan ekspektasi inflasi yang didorong oleh kenaikan biaya bahan baku”. Untuk alasan ini, bank memperkirakan bahwa "kinerja operasi grup selama tahun pasti akan terus dipengaruhi oleh konteks eksternal".
Piazza Meda juga menjelaskan bahwa konflik di Ukraina belum dan diperkirakan tidak akan berdampak signifikan pada institusi terkait paparan langsung kelompok tersebut ke Rusia dan Ukraina, juga karena paparan kurang dari 0,1% dari total aset kas dan kredit pengesahan.
