Die Vermögensverwaltung in Italien befindet sich in einer Phase großer Entwicklung, und das innovativste Modell scheint das der Banca Generali zu sein. Dies bestätigte Cetif, das Fintech Research Center der Katholischen Universität Mailand, das die Studie mit dem Titel „The evolution of Wealth Management: between Digital and Open Innovation“ vorstellte. Ziel war es, den Entwicklungsstand der italienischen Vermögensverwaltung im Vergleich zu internationalen Best Practices zu analysieren, und es stellte sich heraus, dass unter den untersuchten Modellen das von Am weitesten fortgeschritten war die Banca Generali in der nationalen Landschaft der digitalen Vermögensverwaltung.
Banca del Leone, geführt von Gian Maria Mossa, hat tatsächlich seit 2013 eine digitale Transformationsstrategie implementiert, um die Kunden-Berater-Beziehung zu unterstützen, die zur Schaffung eines offenen Architektur-Ökosystems geführt hat einer Logik der offenen Innovation folgend was es heute, wie von Cetif festgestellt, bei der Wahl sowohl von Privatkunden als auch von Finanzberatern an die Spitze der Liste setzt. „Die ständige Entwicklung der Technologie in den letzten Jahrzehnten – kommentierte der Direktor von Cetif, Federico Rajola – hat den Grundstein für die Schaffung neuer Unternehmen gelegt, die unsere Gewohnheiten unwiederbringlich verändert haben. Heute wird auch der Vermögensverwaltungssektor von dieser Welle des Wandels erfasst, wobei sich die Hauptakteure mit der fortschreitenden Digitalisierung auseinandersetzen müssen. Um diese Herausforderung zu gewinnen, ist es unerlässlich, Modelle zu entwickeln, die die Bedürfnisse des Kunden immer im Mittelpunkt haben.“
„Die von Cetif vorgelegte Analyse – sagte er stattdessen Gian Maria Mossa, CEO der Banca Generali – zeigt, wie die Digitalisierung die Sparbranche zunehmend durchdringt, so dass sie einen typischerweise traditionelleren Bereich wie die Vermögensverwaltung noch stärker beeinflusst. Die Beispiele, die uns aus einigen internationalen Erfahrungen, insbesondere in angelsächsischen Ländern, zu Ohren kommen, zeigen jedoch, wie jeder Versuch, die Figur des Fachmanns angesichts komplexerer Bedürfnisse zu disintermediieren, wenig tröstliche Ergebnisse hatte und es nicht schaffte, dies zu kompensieren alleiniger Beitrag der Technologie die Komplexität, die sich aus der finanziellen Dynamik von Familien ergibt. Als Privatbank konzentrieren wir uns seit langem auf ein offenes Bankmodell, das in der Lage ist, mit den besten technologischen Best Practices umzugehen, und versuchen, die funktionalsten Plattformen für die Arbeit unserer Banker in unser digitales Ökosystem zu integrieren."
„In der Zukunft des Private Banking – schloss Mossa – sehen wir daher immer das Vertrauensverhältnis zwischen dem Fachmann und dem Kunden, wobei die Technologie eine immer wichtigere Rolle spielt, um Möglichkeiten und Servicequalität anzubieten.“ Auch der Vortrag „The evolution of Wealth Management: between Digital and Open Innovation“ bot Gelegenheit zur Veranschaulichung die Ergebnisse der Ausgabe 2020 des Wealtech Index, der Indikator zur Analyse und Messung der Innovationstreiber im Laufe der Zeit, die die Geschäftsmodelle der italienischen Finanzunternehmen prägen. Aus der Analyse der Katholischen Universität geht insbesondere hervor, wie die radikalen Veränderungen im verwalteten Vermögen traditionelle Banken zu neuen Geschäftsangeboten mit besonderem Fokus auf Innovation drängen.
Für die Zukunft, das bevorzugte Modell scheint Omnichannel zu sein, d. h. die Implementierung von Multi-Channel-Plattformen, die die Bereitstellung globaler Dienstleistungen ermöglichen, indem sie eine vollständige Customer Journey für den Kunden fördern.
