Im dritten Quartal 2016 belief sich der Nettogewinn von Unicredit auf 447 Millionen, ein Rückgang um 11,8 % im Vergleich zum Vorjahreszeitraum.
Dies ist angesichts des für den 13. Dezember geplanten neuen Geschäftsplans eine der wichtigsten Zahlen des heute von der Mailänder Bank veröffentlichten Jahresabschlusses. Bei der Rückkehr in die Gewinnzone lag das Ergebnis unter den Erwartungen der Analysten, die mit einem Nettogewinn von 467 Millionen Euro gerechnet hatten.
Der Gesamtumsatz der Gruppe Stattdessen stiegen sie um 2,3 % auf 5,5 Milliarden Euro und übertrafen in diesem Fall den Konsens von 5,2 Milliarden Euro. Die Nettozinsen fielen um 2,6 % auf 2,85 Milliarden US-Dollar (Prognose von 2,86), während die Nettoprovisionen um 2,3 % auf 1,86 Milliarden US-Dollar (1,87) zurückgingen.
Wie es in Bezug auf statt Bei den Daten für die ersten neun Monate des Jahres wächst der Gewinn jedenfalls, sowie Einnahmen. Beide Daten führten zu einem Anstieg um 14,7 % auf 1,77 Milliarden Euro bzw. um 1,5 % auf 17,1 Milliarden Euro.
Dagegen gingen der Zinsüberschuss zurück (minus 2,7 % auf 8,6 Mrd.) und der Provisionsüberschuss erreichte 5,7 Mrd. (-3 %). -4,2 % für die Betriebskosten, die sich auf 9,8 Milliarden Euro belaufen, für ein Kosten-Ertrags-Verhältnis, das auf 57,5 % gesunken ist.
Beim Eigenkapital stieg die harte Kernkapitalquote auf 1 %.
In der vor wenigen Minuten veröffentlichten Pressemitteilung hebt Unicredit hervor, dass das Ergebnis für die im September endenden drei Monate dank des "positiven Beitrags aller Hauptbereiche" erzielt wurde. Im Detail erwirtschaftete die Division Central Eastern Europe im Quartal einen Gewinn von 420 Millionen, wobei die Einnahmen dank der Ergebnisse aus der Türkei (10,9 Millionen, +102 % jährlich), der Tschechischen Republik, jährlich um 63,1 % auf eine Milliarde stiegen Republik (55 Millionen, -1,7 %) und Bulgarien (53 Millionen, +6,5 %).
Corporate and Investment Banking (Cib) erzielte Einnahmen von einer Milliarde (+25,7 % jährlich) und einen Nettogewinn von 366 Millionen (+17,9 %), während die Commercial Bank Italy einen Rückgang der Einnahmen von 1,1 % pro Jahr auf 1,8 Milliarden verzeichnete ein Gewinn von 256 Millionen (-29,4%).
Auf Konzernebene belief sich die Risikovorsorge auf eine Milliarde Euro und blieb damit im Wesentlichen stabil (+0,3 %) auf Jahresbasis. Die Risikokosten lagen bei 83 Basispunkten, zwei Punkte weniger als im September 2015, aber +8 Punkte seit Juni. Das Verhältnis der notleidenden Nettokredite zu den gesamten Nettokrediten beträgt 7,6 % (+0,1 Prozentpunkte seit Juni und -0,8 Prozentpunkte seit September 2015), bei einer Deckungsquote von 52,6 %.
Die in der Bilanz ausgewiesenen notleidenden Kredite gingen auf Jahresbasis um 8 % zurück bei 36,4 Milliarden im dritten Quartal mit einer Deckungsquote von 52,6 %, während die notleidenden Kredite stabil bei 19,6 Milliarden mit einer Deckungsquote von 61,9 % blieben.
Die notleidenden Kredite (netto) belaufen sich auf 4,1 % der Nettokredite bei einer Deckungsquote von 61,9 %. In Bezug auf die Bilanzsummen sank die Bilanzsumme auf 874,5 Milliarden (-1,9 % gegenüber dem zweiten Quartal, +0,1 % auf Jahresbasis), was auf den Rückgang der Kredite an Kunden (8,2 Milliarden weniger als im zweiten Quartal) zurückzuführen ist. weitgehend kompensiert durch die Zunahme der Interbankenkredite (+7,7 Mrd.) und die Abnahme der Finanzanlagen (-8,3 Mrd.) und der Handelsaktiva (-11 Mrd.).
Die gesamten Verbindlichkeiten verzeichneten den Rückgang der Kundeneinlagen (-2,1 Mrd.), den Anstieg der Interbankeinlagen (+1,9 Mrd.) und den Rückgang der emittierten Wertpapiere (-4,2 Mrd.) und der zu Handelszwecken gehaltenen finanziellen Verbindlichkeiten (-11,6 Mrd. €).
Schließlich wurde der Finanzierungsplan 2016 auf der Grundlage dessen, was von der Gruppe unterstrichen wurde, Ende Oktober für rund 15,8 Milliarden ausgeführt. Das Institut erhielt bei der letzten TLTRO II-Auktion der EZB 8,4 Milliarden (26,7 Milliarden Gesamtbetrag aus TLTRO II gegenüber 18,3 Milliarden aus TLTRO I, vollständig zurückgezahlt). UniCredit erklärt, dass die Teilnahme an den bevorstehenden Tltro II-Auktionen evaluiert wird.
Aus beruflicher Sicht im Vergleich zu September 2015 hat Unicredit 3.849 Mitarbeiter weniger. Im vergangenen Jahr wurden insgesamt 463 Filialen geschlossen, davon 308 in Italien und 155 in anderen Ländern.
Während der Telefonkonferenz im Anschluss an die Rechnungslegung l an Jean-Pierre Mustier, Als er Fragen von Journalisten beantwortete, kündigte er an, dass „zur Corporate Governance wir einen bestimmten Punkt am Investorentag haben werden, an dem wir erklären werden, wie sich die Corporate Governance in der Gruppe entwickeln wird“. Mustier betonte daraufhin, er habe "von niemandem Druck" bezüglich der zu treffenden Entscheidungen erhalten. „Ich leite die Bank ohne Einmischung von irgendjemandem und mit einer guten Beziehung zum Vorstand“, schloss er
Auf der Piazza Affari, nach der Veröffentlichung der Konten, die Unicredit-Aktie steigt weiter, stieg um 4,30 % auf 2,326 Euro. Neben der Stärkung der Kapitalsolidität sowie der Erwartungen freuen sich die Anleger über die Worte des Geschäftsführers Jean Pierre Mustier zu den Zielen der Bank. Der Manager verwies für jedes Detail auf die Präsentation des neuen Geschäftsplans, die am 13. Dezember stattfinden wird, und erklärte, dass „Unicredit einen angemessenen Kapitalpuffer gegenüber den regulatorischen Mindestanforderungen anstrebt“. Dieser Satz wurde von den Betreibern als Signal interpretiert, dass die erwartete Kapitalerhöhung nicht in der höheren Bandbreite als erwartet platziert wird.
In einer anschließenden Mitteilung bestätigte Unicredit dann, „dass sie Angebote für Pionierinvestitionen und mit potenziellen Käufern zu verhandeln", aber er präzisierte auch, dass "es keine Gewissheit gibt, dass diese Verhandlungen zu einer Transaktion führen können, noch Gewissheit über die Bedingungen, unter denen eine solche Operation fortgesetzt werden kann".
Wie am 11. Juli angekündigt, hat das Institut "eine tiefgreifende strategische Überprüfung auf Gruppenebene vorgenommen - fährt die Notiz fort -, die alle Hauptbereiche der Bank abdecken wird, um die Kapitalausstattung der Gruppe zu stärken und zu optimieren, ihre Rentabilität zu verbessern und eine kontinuierliche Weiterentwicklung der Geschäftsaktivitäten und Aufrechterhaltung der notwendigen Flexibilität, um alle Gelegenheiten zur Wertschöpfung zu nutzen".
Das Ergebnis dieser Überprüfung „wird während des Capital Markets Day – schließt die Mitteilung – am 13. Dezember 2016 in London mitgeteilt“.
