Il Private Banking es braucht eine Verwandlung. Das Neue sagt es McKinsey-Bericht mit dem Titel „Die Zukunft des Private Banking in Europa: Vorbereitung auf beschleunigten Wandel“, der die Entwicklung des Sektors in Europa im Jahr 2019 und im ersten Quartal 2020 analysiert.
Der Studie zufolge hat die Pandemie bereits im Gange befindliche Veränderungen der Kunden- und Mitarbeitererwartungen untermauert, die zusammen mit dem bereits bestehenden historischen Druck in der Branche eine Beschleunigung ihrer Transformation erfordern.
Aber bevor er über die Zukunft sprach, analysierte McKinsey i Ergebnisse 2019, ein Jahr, das den jahrzehntelangen Abwärtstrend bei Gewinnspannen und Umsätzen bestätigte, aber auch den Trend, dass die Kosten schneller als die Umsätze steigen und die Kosten-Ertrags-Relation zunimmt.
Ins Detail gehen, d Gewinne ging das zweite Jahr in Folge zurück und fiel um 1,5 % auf 13,3 Milliarden Euro von 13,5 im Jahr 2018, während die aggregierte Gewinnmarge mit 12 Basispunkten des verwalteten Vermögens von 21 Punkten im Jahr 22 (2018 Punkte im Jahr 35) auf den niedrigsten Stand seit 2007 Jahren fiel in XNUMX)
La Netto-Sammlung 2019 erreichte es wie im Vorjahr 2 % des verwalteten Vermögens, auch wenn die günstigen Märkte ein Gesamtwachstum des verwalteten Vermögens von 10 % zuließen.
Auch unten i Umsatzmargen, von 75 Basispunkten auf 73 Basispunkte des Aum, während die Gesamtkosten im Einklang mit den Einnahmen stiegen und die Kostenmargen auf 52 (von 53) fielen. „Diese Unfähigkeit, die Kosten trotz des Drucks auf die Einnahmen zu kontrollieren – kommentiert McKinsey – führte dazu, dass das C/I-Verhältnis 2019 71 % erreichte, 1 Prozentpunkt höher als 2018 und das höchste Niveau seit 2012.“
Il ersten Quartal 2020 Dank der Zunahme der Handelsaktivitäten schien es eine Änderung des Tempos zu geben, aber die Explosion der Covid-19-Pandemie hat die Karten auf dem Tisch neu gemischt. Im Detail: Obwohl die verwalteten Vermögen in den ersten drei Monaten des laufenden Jahres um 10 % zurückgingen, stiegen die Gewinne um 7 % auf 14 Milliarden, was einer Marge von 23 Punkten auf Jahresbasis entspricht. Auch die aggregierten Einnahmen stiegen um 3 % auf 47 Milliarden und die Kosten stiegen um 2 % auf 33 Milliarden.
„Bezogen auf das erste Quartal 2020, Die von McKinsey befragten Personen identifizierten drei strategische Hauptmaßnahmen, die in den nächsten drei bis sechs Monaten umgesetzt werden sollten: Gesamtbewertung ihrer Produktportfolios und Technologieinvestitionen, Reduzierung von Eventualkosten und Entwicklung neuer Produkte. Dies sind vernünftige Maßnahmen, die darauf abzielen, die unmittelbaren Herausforderungen der COVID-19-Krise zu lösen, die eine allmähliche Rückkehr zum Geschäft unterstützen sollten“, heißt es in dem Bericht, der die Notwendigkeit unterstreicht, sich damit zu befassen Drei neue Herausforderungen: Umsatz- und Gewinndruck aufgrund der durch die COVID-19-Krise verursachten Unsicherheiten, die beschleunigte Kundennachfrage nach digitalen Diensten und die Umstellung auf Telearbeit.
Abschließend skizziert der Bericht die strategische Prioritäten für Privatbanken:
- erkennen die Notwendigkeit, die Transformation zu beschleunigen,
- klare und ehrgeizige Ziele für ihre Zukunft in der neuen Normalität setzen und das Umsetzungstempo konkret erhöhen,
- ihre Kostenbasis neu setzen, um Anreize für zukünftige Investitionen in neue Fähigkeiten zu schaffen,
- angesichts der Ungewissheiten rund um die Entwicklung der aktuellen Krise flexibel bleiben.
