Sella Gestioni bringt seine ersten PIRs auf den Markt (Piani Individuali di Risparmio), die neue mittel- und langfristige Anlage, die dazu bestimmt ist, die Ersparnisse der Zeichner auch kleinen und mittleren italienischen Unternehmen zuzuführen. Das Unternehmen der Gruppe Banca Sella gehört zu den ersten italienischen Vermögensverwaltungsgesellschaften, die ihren Kunden diese neue Anlagemöglichkeit mit zwei Angeboten anbieten, die den unterschiedlichen Bedürfnissen der Sparer gerecht werden:
"Ausgewogene Anlagen Italien", bereits gezeichnet, richtet sich an Anleger mit geringerer Risikoneigung, investiert in auf Euro lautende Aktieninstrumente bis zu maximal 40 %, Anleihen und Geldinstrumente.
"Aktienanlagen Italien", verfügbar ab 6. April, er investiert jedoch vollständig in auf Euro lautende Eigenkapitalinstrumente. Diese neue PIR-Klasse gehört zum historischen Aktienfonds Investimenti Azionario Italia, der dank eines engagierten Teams von Managern und Analysten seit 1994, dem Jahr seiner Gründung, eine um 40 % höhere Rendite als die Benchmark erzielt hat.
Bei den neuen Produkten handelt es sich um Investmentfonds, deren Portfolio gemäß den Vorgaben der PIR-Gesetzgebung investiert wird: mindestens 70 % in Finanzinstrumente, die von italienischen oder ausländischen Unternehmen mit einer Betriebsstätte in Italien ausgegeben werden. Darüber hinaus werden mindestens 21 % des Gesamtwerts des Fonds in Finanzinstrumente von Unternehmen investiert, die nicht im Ftse Mib-Index enthalten sind.
Es gibt viele Vorteile für Sparer, die in PIRs investieren, ausgehend von den steuerlichen Vorteilen, die diese Instrumente ermöglichen: PIRs sind nämlich von der Besteuerung von Einkünften aus Investitionen befreit, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind (maximale Investition von 30 Euro im Kalenderjahr und bis zu insgesamt bis zu 150 Euro über das Lebensdauer des PIR, sofern die Investition mindestens 5 Jahre aufrechterhalten wird) und unterliegen nicht der Erbschaftssteuer. Das Instrument ist auch dank der Möglichkeit, kleine Beträge zu investieren, für jedermann zugänglich: Die Mindestinvestition beträgt tatsächlich 50 Euro durch den Pac (Akkumulationsplan) und 500 Euro durch den Pic (Kapitalanlageplan). Weitere Stärken sind die Transparenz dank der täglichen Bewertung der Anlage und das effektive Management von Volatilität und Risiko dank einer sorgfältigen Diversifikation der ausgewählten Finanzanlagen. Desinvestitionen sind auch vor Ablauf von 5 Jahren ohne Strafen möglich, mit Ausnahme des Verzichts auf Steuervorteile.
„Die PIRs wurden mit dem Haushaltsgesetz von 2017 geboren – erklärte er Nicola Trivelli, Geschäftsführer und Geschäftsführer von Sella Gestioni – und stellen eine Initiative dar, die darauf abzielt, italienische Unternehmen, insbesondere mittlere und kleine Kapitalisierungen, zu finanzieren und so die Realwirtschaft anzukurbeln. Als italienische Vermögensverwaltungsgesellschaft – fährt Trivelli fort – ist Sella Gestioni seit mehr als 30 Jahren auf dem Markt tätig, und dieses konsolidierte Know-how war unsere Stärke bei der Erstellung von PIRs, wobei wir zwei Vorschläge identifiziert haben, um jeden Bedarf zu befriedigen. Unsere Erfahrung in diesem Bereich - schließt Trivelli - gefestigt durch regelmäßige Treffen mit Unternehmen und durch eine profunde Kenntnis des italienischen Produktionsgefüges, ermöglicht es uns, gezielte Entscheidungen zu treffen, indem wir uns auf Unternehmen mit größerem Wachstumspotenzial orientieren, mit dem Ziel, Werte im Medium zu schaffen /langfristig. Ein aktives Portfoliomanagement ermöglicht es auch, die ausgewählten Finanzanlagen periodisch aufgrund aktueller positiver Trends zu verändern.“
