Laut einer globalen Studie von Natixis Global Asset Management (NGAM) ist die Finanzberatung in Italien im Vergleich zum Durchschnitt anderer Länder ein Sektor in guter Verfassung und weist Anzeichen eines schnellen Wachstums auf. Die Umfrage, an der rund 1.300 Finanzberater aus neun verschiedenen Ländern teilnahmen, davon 150 in Italien, bietet einen Überblick über den Stand der Finanzberatung in unserem Land und den Ansatz von
Promoter und unabhängige Berater für den Beruf und das Kundenmanagement.
Wachstum der Finanzberatung in Italien
Trotz der anhaltenden Finanzkrise zeigt der Finanzberatungssektor in Italien auch im Vergleich zur Realität im Ausland deutliche Anzeichen von Entwicklung und Wachstum. Tatsächlich verzeichneten 75 % der befragten Projektträger in den letzten Jahren ein Geschäftswachstum, verglichen mit einem internationalen Durchschnitt von 60 %. Von diesen gaben ganze 23 % an, dass sie sich sehr stark entwickelt hätten, im Vergleich zum weltweiten Durchschnitt von 13 %.
„Diese Daten bestätigen uns, dass der Finanzberatungssektor in unserem Land immer mehr an Bedeutung gewinnt“, sagt Antonio Bottillo, Geschäftsführer für Italien von Natixis Global Asset Management. „Die Rolle des Finanzberaters und des unabhängigen Beraters scheint nicht nur für die Beziehung zum Kunden, sondern auch für den richtigen Aufbau des Portfolios von zentraler Bedeutung zu sein.“
Kundenbeziehung
Die Aktivitäten italienischer Finanzberater konzentrieren sich auf drei Bereiche: den Aufbau von Portfolios, die dem Risiko-Rendite-Profil des Kunden gerecht werden; Verständnis der Risikobereitschaft des Anlegers; die Analyse der allgemeinen makroökonomischen Situation und der Markttrends. Für 63 % der Befragten stellen diese drei Komponenten das Herzstück ihres Unternehmens dar.
Darüber hinaus scheint die Beziehung zum Kunden für italienische Finanzberater von zentraler Bedeutung zu sein: Im Durchschnitt widmen sie über 52 Stunden pro Monat den Gesprächen mit bestehenden Kunden oder der Suche nach neuen Kunden, im weltweiten Durchschnitt sind es 49 Stunden. Es ist interessant zu beobachten, wie die Berater
Die Italiener verfolgen aufmerksam die Welt der Medien, einschließlich der sozialen Medien, etwa 15 Stunden pro Monat.
Die tägliche Arbeit italienischer Berater gliedert sich (durchschnittlich) in:
• Treffen mit bestehenden Kunden: 38 Stunden pro Monat im Vergleich zu etwa 34 insgesamt;
• Suche nach Neukunden: 14 Stunden im Monat
• Analyse, Überwachung und Nutzung von Medien und sozialen Medien: 15 Stunden pro Monat im Vergleich zu durchschnittlich 11 Stunden
• Verwaltungstätigkeit: 13 Stunden pro Monat
Die Herausforderungen der Finanzberatung
Die anhaltende Volatilität, die die Märkte kennzeichnet, und die daraus resultierende Notwendigkeit, Portfolios aufzubauen, die in der Lage sind, mit unterschiedlichen Marktszenarien umzugehen, scheinen zunehmend die zentralen Herausforderungen für italienische Finanzberater zu sein. Für bis zu 58 % der Befragten scheint der Aufbau stärkerer Portfolios ihre größte Herausforderung zu sein. Damit verbunden ist die Notwendigkeit, sich der Volatilität der Märkte zu stellen und zu wissen, wie man den Kunden mit angemessener Beratung unterstützt. Tatsächlich zeigen italienische Investoren heute mehr als früher Interesse daran, das Risikoproblem anzugehen (45 % im Vergleich zu durchschnittlich 35 % in anderen Ländern).
Um dieses unterschiedliche Szenario zu bewältigen, sind mehr als die Hälfte der italienischen Berater (53 %) der Ansicht, dass der traditionelle 60/40-Ansatz zwischen Aktien und Anleihen nicht mehr der beste Weg ist, um Anlegerziele zu erreichen und Portfoliorisiken zu bewältigen. Bis zu 65 % der Befragten glauben, dass es sinnvoll ist, sich mit neuen Methoden und Techniken für den Portfolioaufbau zu befassen, um den Bedürfnissen der Anleger gerecht zu werden, verglichen mit einem allgemeinen Durchschnitt von 58 %.
„Im aktuellen Kontext ist eine korrekte Wahrnehmung des Anlagerisikos die Grundlage für einen angemessenen Portfolioaufbau, der Diversifizierung zum Schlüssel für den Umgang mit unterschiedlichen Marktzyklen macht“, betont Bottillo. „Eine Diversifizierung, die in unserem
Meiner Meinung nach beschränkt es sich nicht nur auf die Berücksichtigung verschiedener geografischer Gebiete und Sektoren, sondern weiß auch, wie man verschiedene Anlagestrategien und -methoden in das Portfolio einbezieht, die weniger mit Markttrends korrelieren.“
