UBS AG e PwC (PricewaterhouseCoopers) starten heute in das Jahr 2015 Milliardärsbericht, – mit dem Titel „Billionaires: Masters of Great Wealth and Lasting Legacies“, das die Unterschiede in der Schaffung, Bewahrung und philanthropischen Praktiken von Milliardären in den Vereinigten Staaten, Europa und Asien untersucht. Die Umfrage wurde unter 1.300 Milliardären durchgeführt und analysiert Daten der letzten 19 Jahre (1995 bis 2014), die in den 14 wichtigsten Märkten für die Präsenz von Milliardären gesammelt wurden und 75 % des Vermögens von Milliardären weltweit ausmachen. Darüber hinaus führten UBS und PwC persönliche Interviews mit mehr als 30 Milliardären durch.
DIE SCHAFFUNG VON WOHLSTAND
Von Europa über die Vereinigten Staaten bis nach Asien sind Selfmade-Milliardäre auf dem Vormarsch
In der jüngeren Geschichte war die Schaffung von Wohlstand die Domäne einiger weniger: Das hat der Billionaires Report herausgefunden 917 Milliardäre aus dem Nichts haben weltweit mehr als 3,6 Billionen US-Dollar an Vermögen erwirtschaftet. Viele von ihnen begannen ihre Reise zum Reichtum in jungen Jahren, wobei 23 % ihr erstes Unternehmen vor dem 30. Lebensjahr gründeten, während insgesamt 68 % dies vor dem 40. Lebensjahr taten.
„Wir leben heute in einem Zeitalter der Möglichkeiten, in dem sich die Vermögensbildung beschleunigt hat, ähnlich wie im Goldenen Zeitalter des späten 19. und frühen 20. Jahrhunderts, als das Unternehmertum in den Vereinigten Staaten und Europa zur ersten Innovationswelle in der modernen Geschichte führte. “, sagt Josef Stadler, Head of Global Ultra High Net Worth bei UBS. „Aber die Vermögensbildung ist zyklisch, und wir haben davon profitiert, dass wir in den letzten Jahrzehnten am oberen Ende der Welle standen.“
Während Mitglieder der Milliardärsbevölkerung typischerweise einige ähnliche Eigenschaften aufweisen – eine kluge Risikobereitschaft, eine obsessive Konzentration auf das Geschäft und eine starke Arbeitsmoral – haben sie ihr Vermögen auf unterschiedliche Weise aufgebaut.
In den Vereinigten Staaten zum Beispiel war der Finanzdienstleistungssektor mit einem Anteil von 30 % der wichtigste Schöpfer von Milliardären aus dem Nichts. Das Nettovermögen jedes Milliardärs in der Branche liegt bei durchschnittlich 4,5 Milliarden US-Dollar. Dagegen sind die Selfmade-Milliardäre der letzten zwei Jahrzehnte in Europa (49,5 %) und Asien (20 %) ein Produkt der Konsumindustrie. Mit einem durchschnittlichen Vermögen von 5,7 Milliarden US-Dollar sind europäische Unternehmer deutlich reicher als Asiaten (3,2 Milliarden US-Dollar).
Die Gruppe der asiatischen Selfmade-Milliardäre ist jedoch einzigartig, da die Anhäufung von Reichtum in der Region jünger ist als in anderen Teilen der Welt. Asiatische Milliardäre sind im Allgemeinen jünger als andere, mit einem Durchschnittsalter von 57 Jahren, was 10 Jahre jünger ist als Amerikaner und Europäer. Darüber hinaus sind 25 % von ihnen in Armut aufgewachsen, ein erheblicher Prozentsatz im Vergleich zu 8 % der Amerikaner und 6 % der Europäer. Aufgrund dieser Faktoren gehen UBS und PwC davon aus, dass Asien in Zukunft das Zentrum der Vermögensbildung neuer Milliardäre sein wird.
DIE ERHALTUNG DES WOHLSTANDS
Das Unternehmen in der Familie behalten oder Kapital schlagen und weitermachen?
Mehr als zwei Drittel der Milliardäre weltweit sind über 60 Jahre alt und haben mehr als ein Kind. Dabei stehen Fragen der Erhaltung und Übertragung von Vermögen und Nachlässen im Vordergrund. Vermögen verwässert sich im Laufe der Zeit, insbesondere wenn Familien wachsen, und wenn Milliardäre älter werden, stehen sie vor der entmutigenden Entscheidung, was sie mit den Unternehmen tun sollen, die sie reich gemacht haben: sie behalten oder sie in ihrer Gesamtheit oder für einzelne Teile verkaufen.
„Die Vermögensbildung in Milliardenhöhe in den letzten zwei Jahrzehnten war weitgehend mit den Finanzmärkten korreliert, die die Fähigkeit haben, sich in einem Augenblick zu verlangsamen oder schlimmer noch, auf den Kopf zu stellen. Aus diesem Grund ist strategische Planung für den Vermögenserhalt unerlässlich, sei es durch Family Offices, persönliche Investitionen oder andere Mittel“, sagte Michael Spellacy, Global Wealth Leader bei PwC US.
Der Billionaire Report fand heraus, dass unter Selfmade-Milliardären in den USA und Europa Die Mehrheit entscheidet sich dafür, die Aktivitäten beizubehalten, die sie reich gemacht haben (60 %)., ein Drittel von ihnen (30 %) verkauft Aktien des Unternehmens über die Börsennotierung oder einen Verkauf an der Börse, während 10 % ihr gesamtes Unternehmen verkaufen spezifische Risiko-/Renditeziele und/oder Delegierung von Anlagen an ein Family Office oder einen Finanzberater. In Europa und Asien werden Milliardäre sehr wahrscheinlich eine wirtschaftliche Dynastie gründen, wobei 57 % der europäischen und 56 % der asiatischen Milliardärsfamilien das Familienunternehmen übernehmen, wenn der Patriarch/Gründer in den Ruhestand geht. Dieses Szenario ist in den USA weitaus seltener (36 %).
VERMÄCHTNIS UND PHILANTHROPY
Philanthropische Spenden sind auf dem Vormarsch, gleichgesetzt mit Vermächtnissen
Die Milliardäre von heute demonstrieren ein wachsendes Interesse an Philanthropie, zur Unterstützung von Bildung, Gesundheit und humanitären Anliegen auf der ganzen Welt. Insbesondere konzentrieren sie sich in der Regel auf Initiativen, die greifbare und messbare Ergebnisse liefern: zu wissen, wie viele Leben durch ihre Spenden beeinflusst wurden, zu sehen, wie sich die Gesundheits- oder Lebensbedingungen verbessern, oder verschiedene Zwecke durch Mikrokredite zu finanzieren.
In den Vereinigten Staaten ist es sehr beliebt „sichtbare Philanthropie“ mit Spenden durch Institutionen. Beispielsweise haben sich seit 2010, dem Jahr der Einführung, mehr als 100 US-Milliardäre der Kampagne „The Giving Pledge“ von Bill Gates angeschlossen und sich bereit erklärt, mehr als 50 % ihres Vermögens für wohltätige Zwecke zu spenden. UBS und PwC gehen davon aus, dass „The Giving Pledge“ und individuelle Beiträge in den nächsten zwei Jahrzehnten zu einer Zunahme der Philanthropie in all ihren Formen führen werden.
Weitere Informationen finden Sie hier: www.ubs.com/milliardäre
