Mediobanca schließt die erste Hälfte des Geschäftsjahres 2016-2017 mit über den Erwartungen liegenden Ergebnissen ab: Nettogewinn um 30 % auf 418 Millionen Euro gestiegen, Umsatz auf Allzeithoch von 1,07 Milliarden (+6 %) und Betriebsgewinn um 14 % verbessert 425 Millionen.
Die Gruppe verzeichnete auch einen Rückgang der Risikokosten um 34 Basispunkte auf 102 Basispunkte auf das Vorkrisenniveau und eine Verbesserung der Texas Ratio auf 15 %. Die Zinsmarge wuchs um 5 % auf 636 Millionen, angetrieben durch Verbraucherkredite (+13 % auf 408 Millionen), was 65 % der Konzernmarge entspricht.
Die Nettoprovisionen stiegen um 4 % auf 237 Millionen dank des größeren Beitrags von Wealth Management (+43 % auf 90 Millionen), das durch die Konsolidierung der Übernahmen von Barclays und Cairn Capital rund 40 % der Provisionen der Gruppe erwirtschaftet. Die Kosten sind auf vergleichbarer Basis nahezu stabil (+1,2 %) und steigen um 10,4 % auf 464 Millionen, was die Konsolidierung der erworbenen Unternehmen widerspiegelt.
Auf Spartenebene sticht Compass mit einem Nettogewinn von 123 Millionen Euro (+75 %) hervor, dem besten Halbjahresergebnis aller Zeiten für das Verbraucherkreditunternehmen. Principal Investing meldete einen Gewinn von 242 Millionen (+5%), mit einem fast unveränderten Beitrag von Generali von 134,7 Millionen auf 138,4 Millionen. In Bezug auf die Vermögenswerte verbessert sich der Cet1-Phase-in-Index von 12,3 % auf 12,08 % zum 30. Juni und die Gesamtkapitalquote steigt von 15,74 % auf 15,27 %.
Die Risikovorsorge im Kreditgeschäft sank im ersten Halbjahr um 18,1 % (von 224,4 Mio. € auf 183,7 Mio. €), was eine allgemeine Verbesserung des Risikoprofils des Portfolios widerspiegelt, insbesondere im Consumer Banking (von 184,1 Mio. € auf 159 Mio. €) und im Großhandel Bankwesen (1,6 Millionen Wertberichtigungen gegenüber 18,5 Millionen Anpassungen). Das wertgeminderte Nettovermögen bleibt auf einem Mindestniveau, wobei die Inzidenz auf die gesamten Kredite weiter von 2,7 % auf 2,5 % zurückgegangen ist und die Deckungsquoten von 54 % auf 55 % gestiegen sind. Die Nettogewinne aus dem Wertpapierportfolio beinhalten den Veräußerungsgewinn von Atlantia (110,4 Millionen) und andere kleinere Gewinne.
Die Abschreibungen auf sonstige Finanzanlagen (7,9 Mio. gegenüber 12,8 Mio.) spiegeln dagegen hauptsächlich Wertberichtigungen auf Wertpapiere des Anlagebuchs (5,8 Mio.) wider. Zu den außerordentlichen Posten gehört der außerordentliche Beitrag von 50 Millionen Euro zum Bankenabwicklungsfonds. Die Kundenausleihungen stiegen von 34,7 auf 37,6 Mrd 2,4 aufgrund des Kaufs ehemaliger Hypothekendarlehen von Barclays (250 Mrd) und des Wachstums von Consumer Banking (+280 Mio) und Specialty Finance (+XNUMX Mio).
Der Anstieg der notleidenden Kredite (von 148,5 auf 176,5 Millionen) berücksichtigt den Einstieg von Barclays mit 26,9 Millionen überfälligen und unwahrscheinlichen Krediten. Der Posten enthält keine erworbenen NPL-Portfolios, die in den sechs Monaten von 70,5 auf 76,7 Millionen gestiegen sind.
Die notleidenden Kredite (netto) sanken auf 167,8 Millionen (184,6 Millionen) und machen 0,45 % (0,53 %) der gesamten Kredite aus. Die Einlagen stiegen von 46,7 auf 49,7 Milliarden aufgrund des früheren Beitrags von Barclays (2,9 Milliarden), der die Privatkundeneinlagen auf 13,8 Milliarden brachte, was 28 % der konsolidierten Einlagen entspricht.
Das verwaltete Vermögen im Wealth Management, einschließlich Direkteinlagen, stieg von 42,2 auf 50,6 Milliarden. Das verwaltete/verwaltete Vermögen stieg von 17,4 auf 21,3 Milliarden, verteilt auf Private Banking (14,4 Milliarden gegenüber 13,5 Milliarden), die Affluent & Premier-Komponente (CheBanca!), die nach dem Kauf von Barclays von 3,9 auf 6,9 Milliarden stieg (2,8 Milliarden). ) und Cairn Funds (unverändert bei 2 Milliarden).
