Fideuram Asset Management Ireland (ein Unternehmen der Intesa Sanpaolo Gruppe) lanciert Fonditalia Millennials Equity, der erste globale Aktien-Umbrella-Fonds nach luxemburgischem Recht, der auf die Millennial-Generation zugeschnitten ist, also die zwischen 1980 und 1999 geborenen Kinder, die heute mit 2 Milliarden Menschen die präsenteste Generation der Welt sind. Der Teilfonds richtet sich sowohl an den Millennial selbst, der direkt in das investieren möchte, was er nutzt, als auch an den Anleger, der darauf ausgerichtet ist, neue Markttrends zu erfassen: Die angebotenen Aktien werden tatsächlich hauptsächlich von Unternehmen ausgegeben, die besser positioniert sind, um die Vorteile der Wirtschaft zu nutzen – und in der Gesellschaft im Allgemeinen – von der wachsenden Rolle der sogenannten Generation Y weltweit und von allem, was ihr am Herzen liegt, nämlich Umwelt, soziale Nachhaltigkeit und Governance.
Millennials befinden sich in der Phase ihrer vollen Arbeitsreife, und ihr Vermögen wird weiter wachsen: Allein in den USA werden sie 40 Billionen Dollar an Vermögen erben. Auch in den USA sind sie den Babyboomern zahlenmäßig überlegen: Im Jahr 2025, einem nicht allzu fernen Zeithorizont, werden sie die Bevölkerungsgruppe sein, die das meiste Einkommen erwirtschaften wird, wenn sie 75 % der einheimischen Arbeitskräfte stellen werden. Auch in den Schwellenländern ist der Trend derselbe: Von den zwei Milliarden Millennials auf der Welt leben 86 % in Schwellenländern. Und anders als angenommen, ist die Millennial-Generation, obwohl sie eine von der großen Krise betroffene Generation war, aus diesem Grund nicht weniger investitionsfreudig: Laut einer aktuellen Studie der IWBank ist das Bewusstsein dafür, wie wichtig es ist, zu sparen Pläne langfristig ist weit verbreitet (80%). Aber nur 3 von 10 Umfrageteilnehmern finden die Umsetzung des Projekts einfach.
Deshalb lanciert Fideuram Asset Management Ireland diesen neuen Umbrella-Fonds, der sich nicht nur den Millennials widmet, sondern all jenen, die von der Millennial Economy profitieren wollen: Denn auch die Generation Y liegt im Trend. Seine Werte unterscheiden sich tatsächlich stark von denen früherer Generationen, und dies wird die Wirtschaft und die Investitionen zunehmend beeinflussen. Sharing, Nachhaltigkeit, Technologie, Online sind neue und zentrale Begriffe, aber auch der Wunsch, eine andere und bessere Welt zu schaffen. Laut der Millennial Consumer Study 2015 von Forbes und Elite Daily 75 % halten es für richtig und wirklich wichtig, dass Unternehmen der Gemeinschaft helfen, anstatt nur Profit zu machen; 43 % bewerten Authentizität und Zuverlässigkeit als wichtiger als Inhalt; nur 1 % der befragten Millennials bestätigen, dass eine überzeugende Werbung sie mehr Vertrauen in eine Marke schaffen würde; 57 % sagen, dass das Erbe, das sie erhalten werden, ihre Ausgabegewohnheiten nicht ändern wird.
Fideuram Asset Management Ireland hat daher ein Portfolio entworfen, entwickelt und aufgebaut, derzeit bestehend aus 75 Titeln, und investiert in Unternehmen, deren Dienstleistungen und Produkte darauf abzielen, die Ausgabenpräferenzen und den Lebensstil von Millennials zu ermitteln. Dies sind Unternehmen, oft sogar berühmte, die daher gut positioniert sind, um die Vorteile zu nutzen, die sich aus der wachsenden Einkommensverfügbarkeit dieser Generation ergeben. Ein wichtiges Element aus Investitionssicht ist, dass das Millennial-Konzept ein heterogenes und transversales Thema ist, das mit Technologie, Konsum, aber nicht nur verbunden ist: es ermöglicht daher eine hohe Diversifikation.
Der Teilfonds zeichnet sich aus durch a hohes Risikoprofil mit dem Ziel, mittel- und langfristig Wert zu schaffen, der deutlich von der Referenzbenchmark abweicht, dem MSCI World Growth (ausgedrückt in Euro), der das Thema Millennials besser widerspiegelt. Wie bereits erwähnt Fondotalia Millennial-Gerechtigkeit bezieht Umwelt-, Sozial- und Governance-Analysen (ESG) in die Aktienauswahl und den Portfolioaufbau ein und bevorzugt Geschäftsmodelle, die diese Aspekte stärker berücksichtigen. Die der jüngeren Generation viel lieber sind als die Vorgänger.
