Die Weltbevölkerung von Privatperson mit hohem Vermögen (HNWI), also die Kategorie der Ultrareichen, hat eine Veränderung erfahren Kontraktion von 3,3 % im Jahr 2022 auf 21,7 Millionen sinken, während die Wert ihres Vermögens sank um 3,6 % auf 83.000 Billionen US-Dollar. Und das deutlicherer Rückgang Der in den letzten zehn Jahren verzeichnete Rückgang ist hauptsächlich auf die geopolitische und makroökonomische Unsicherheit zurückzuführen, die das letzte Jahr kennzeichnete. Das ist es, was dabei herauskommt Weltvermögensbericht veröffentlicht von Capgemini, ein Unternehmen, das in den Bereichen Beratung und Technologiedienstleistungen tätig ist.
In Nordamerika war der größte Rückgang zu verzeichnen, Afrika, Asien und der Nahe Osten
Der Bericht hebt hervor, dass die Nordamerika hat das erlebt Stärkster Vermögensrückgangmit einem Rückgang von 7,4 %, gefolgt von Europa mit 3,2 % und dem asiatisch-pazifischen Raum mit 2,7 %. Im Gegenteil, dieAfrika, die Lateinamerika und das Naher Osten haben ein gewisses gezeigt Resilienz, und verzeichnete ein Wachstum des dank solider Unternehmen generierten Vermögens Leistung der Sektor Öl & Gas.
HNWI: Priorisieren Sie ESG-Investitionen
Trotz des Klimas der wirtschaftlichen Unsicherheit ist die ESG-Anlagen (Umwelt, Soziales und Governance) bleiben eins Priorität für HNWIs. Der Bericht hebt jedoch hervor, dass Vermögensverwalter mehr Daten über die Auswirkungen nachhaltiger Anlagen benötigen. Nur 23 % der HNWIs gaben an, dass ESG-bezogene Vermögenswerte die höchsten Renditen generierten, doch 41 % der Befragten ziehen Vermögenswerte in Betracht Investitionen mit ESG-Auswirkungen als absolute Priorität. Dies unterstreicht die Notwendigkeit für Vermögensverwaltungsfirmen, eine eingehende Analyse der ESG-Daten durchzuführen und den Kunden mehr Informationen über die Auswirkungen dieser Investitionen zur Verfügung zu stellen. Während 63 % der HNWIs angeben, den ESG-Score ihrer Vermögenswerte angefordert zu haben, betrachten nicht viele Vermögensverwaltungsfirmen die Analyse von ESG-Daten (52 %) und die Rückverfolgbarkeit (31 %) als oberste Priorität.
Il 40 % der Kundenbetreuer Die Befragten gaben an, dass sie mehr Daten benötigen, um die ESG-Auswirkungen zu verstehen, und fast jeder Zweite gab an, dass mehr ESG-Einblicke erforderlich seien, um Kunden effektiv zu unterstützen.
Vermögensverwaltung: Neuausrichtung der Rolle des Kundenbetreuers
Der Bericht zeigt, dass die Unternehmen von Vermögensverwaltung Ich muss mich dem Problem stellen Fehlausrichtung des Restaurants Rolle des Restaurants Beziehungsmanager. Derzeit ist die Mangel an digitalen Werkzeugen hindert Kundenbetreuer daran, zeitnahe und wertschöpfende Finanzberatungsdienste anzubieten, was sich auch auf das Endergebnis auswirkt. Nur jeder dritte Manager glaubt, dass sein Unternehmen über eine hohe digitale End-to-End-Reife verfügt. 45 % der Befragten geben an, dass die Kosten für Kundenbetreuer aufgrund von Ineffizienzen in der Wertschöpfungskette des Unternehmens steigen. Der Verzögerungen bei der digitalen Bereitschaft und die Unzulänglichkeit von Omnichannel-Plattformen Sie zwingen Kundenbetreuer dazu, viel Zeit mit nicht zum Kerngeschäft gehörenden Aktivitäten zu verbringen und dann nur noch ein Drittel ihrer Zeit auf Pre-Sales-Aktivitäten und Kundeninteraktion zu verwenden. Das hat eine negative Auswirkungen auf das Erlebnis Kunden insgesamt: 56 % der befragten HNWIs geben an, dass Mehrwertdienste bei der Auswahl eines Vermögensverwaltungsunternehmens wichtig sind, doch nur die Hälfte ist mit den Fähigkeiten ihres Vermögensverwalters bei der Bereitstellung dieser Dienste zufrieden. 31 % sind außerdem geneigt, innerhalb der nächsten 12 Monate den Manager zu wechseln.
für Fördern Sie Umsatzwachstum und Kundenzufriedenheit, Vermögensverwaltungsunternehmen müssen Kundenbetreuern eine einzige bieten integrierte Schnittstelle und schaffen ein Kundenerlebnis erste Ebene. Die Schaffung eines digitalen Arbeitsplatzes könnte beispielsweise die Produktivität und die Kundenbindung verbessern, indem Kundenbetreuer in die Lage versetzt werden, die richtigen Personen zur richtigen Zeit zu engagieren, um die Kundenbedürfnisse zu erfüllen.
„Vermögensverwaltungsunternehmen befinden sich an einem kritischen Wendepunkt, da das makroökonomische Umfeld einen Wandel in der Denkweise und in den Geschäftsmodellen erzwingt, um ein nachhaltiges Umsatzwachstum voranzutreiben. Agilität und Anpassungsfähigkeit werden Schlüsselmerkmale für vermögende Privatpersonen sein, da ihr Fokus auf der Vermögenserhaltung liegt. Um relevant zu bleiben, muss die Branche Werte schaffen, Kundenbetreuer stärken und neue Wachstumschancen erschließen. Ihr Erfolg wird von der Lösung digitaler Unreifeprobleme in der Vermögenswertschöpfungskette abhängen“, sagte er Darius Patrizi, Finanzdienstleistungsdirektor von Capgemini in Italien.
Steigern Sie das Wachstum des wohlhabenden Segments
Der Bericht unterstreicht auch die Bedeutung von den Pool potenzieller Kunden erweitern im Bereich der Vermögensverwaltung versuchen, mehr anzuziehen wohlhabendes Segment (der wohlhabende Teil). Dieses Segment stellt a dar neue Grenzen für Vermögensverwaltungsunternehmen, da das Unternehmen sowohl an Größe als auch an finanzieller Schlagkraft weiter wächst. Trotz seines riesigen Vermögens von ca 27.000 Milliarden Dollar34 % der Unternehmen erschließen dieses Segment noch nicht vollständig. ZU regionale EbeneNordamerika (46 %) und der asiatisch-pazifische Raum (32 %) halten gemessen am Gesamtvermögen und der Bevölkerungszahl die größten Anteile an Wohlhabenden.
Mehr als 70 % der Wohlhabenden gaben an, dass sie in den nächsten 12 Monaten Vermögensberatungsdienste von ihrer Bank in Anspruch nehmen würden. Um die Betriebskosten niedrig zu halten und gleichzeitig die in diesem Segment erforderlichen Fähigkeiten anzubieten, ist der Weg nach vorn die durch Technologie ermöglichte Anpassung. Ich bin drei Möglichkeiteni, die Vermögensverwaltungsfirmen je nach Größe und Umfang der Geschäfte für caeinen Kundenstamm aufbauen Zugehörigkeit zum wohlhabenden Segment:
- Nutzen Sie Ihr bestehendes Vermögensverwaltungssystem und beschleunigen Sie die durchgängige digitale Transformation
- Entwickeln Sie ein Wealth-as-a-Service-Angebot (WaaS) über Kanäle Dritter, darunter Privatkundenbanken und unabhängige Berater
- Erstellen Sie eine Plattform für Vermögensverwaltungsdienstleistungen mit Self-Service-Tools, um das Kundenmanagement zu verbessern.
Capgeminis Forschung
Il Weltvermögensbericht 2023 bietet eine detaillierte Abdeckung von 71 globalen Märkten, die den Großteil des Bruttonationaleinkommens und der weltweiten Börsenkapitalisierung ausmachen. Im Rahmen der Global HNW Insights Survey 2023 von Capgemini wurden 3.171 HNWIs in 23 großen Vermögensmärkten in Nordamerika, Lateinamerika, Europa und im asiatisch-pazifischen Raum befragt.
