Die Situation von Erste Republik Bank es ist immer noch überhaupt nicht klar und der Markt hat dies verstanden, indem er gestern mit einem erneuten Rückgang der Aktien reagiert hat. Zum Auftakt des Neuen Vertrieb waren die neuen Erklärungen gestern, anders als am Vortag, des Finanzministers Janet Yellen dass Versicherungen für alle Bankeinlagen nicht ohne de Zustimmung diskutiert werden könnender Kongress der Vereinigten Staaten.
First Republic, dessen Aktien seit Beginn der US-Bankenkrise am 8 ) und Signature Bank (SBNY.O), die von Bankruns ihrer Kontoinhaber betroffen waren.
Der Analyst von Morgan Stanley, Manan Gosalia, hatte Anfang dieser Woche in einem Bericht ein Kursziel für First Republic-Aktien im besten Fall von 54 USD festgelegt. Aber der Titel gestern geschlossen um 13,33-Dollar, mit einem Minus von 15,5 %. Das optimistische Szenario basierte auf einem Pfad, bei dem die Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) alle Einlagen versichert der Verbraucher bis zum Ende der Bankenkrise, was dem Bericht zufolge eine Rückgabe der meisten Kundeneinlagen auslöste. Aber die neuesten Aussagen von Yellen ändern Sie die Szene wieder.
Versicherungshoffnungen für Kontoinhaber wurden von Yellen entlarvt
Aber diese Hoffnung war Größe geändert gestern, danach Yellen sagte in einer Anhörung vor dem Unterausschuss für Finanzdienstleistungen des US-Senats, dass er einen solchen Schritt nicht erwäge, ohne denZustimmung des Kongresses und dass er sich mit den Risiken von Banken befasste von Fall zu Fall. „Ich habe nichts in Betracht gezogen oder diskutiert, das mit globalen Versicherungen oder Einlagensicherungen zu tun hat“, sagte er. Stattdessen hatte Yellen es am Tag zuvor selbst gesagt sei bereit einzuschreiten, um Einleger bei kleineren US-Banken zu schützen, die eine Einlagenflucht erlebt haben, die eine weitere Ansteckung droht.
Laut RJ Grant, Handelsleiter bei Keefe, Bruyette & Woods, betrafen die gestrigen Äußerungen von Yellen alle regionalen Bankaktien. „Yellen hat definitiv a verwendet anderer Ton. Man hatte das Gefühl, dass hinter den Kulissen in Washington über den Schutz der Einleger gesprochen wurde“, sagte Grant.
Der schwedische Fonds Alecta hat seinen gesamten Anteil an der First Republic Bank mit Verlust verkauft
Nicht wenige bewegen sich, um sich auf irgendeine Weise zu retten. Zum Beispiel, Alecta, Schwedens größter Pensionsfonds, gab bekannt, dass er seinen gesamten Anteil an der First Republic Bank am 15. März verkauft hat, obwohl er einen Verlust von 7,5 Milliarden schwedischen Kronen verzeichnete, was ungefähr 680 Millionen Euro entspricht. „Die Ungewissheit über die Zukunft der Bank war zu groß, teilweise weil das Rating der Institution auf Ramsch herabgestuft wurde“, sagte CEO Magnus Billing gegenüber Bloomberg.
Alecta, das 2019 mit dem Kauf von Anteilen an First Republic begonnen hatte, war der fünftgrößte Anteilseigner der Bank. Der Pensionsfonds, der die Ersparnisse von 2,6 Millionen Schweden verwaltet, stand bereits auf dem Rost, nachdem er 1,1 Milliarden Dollar durch Investitionen in SVB und Signature verloren hatte.
Jp Morgan an vorderster Front mit 11 anderen Banken, um Kapital zuzuführen
Der CEO von JPMorgan (JPM.N) Jamie Dimon traf sich am Mittwoch mit Lael Brainard, Direktorin des National Economic Council des Weißen Hauses, einer mit der Situation vertrauten Person gegenüber Reuters. Das Thema des Treffens ist unklar, aber es kam, als die Bemühungen der Ersten Republik weitergingen eine Kapitalspritze erhalten. Dimon selbst hat sich daran gemacht, mit 11 anderen Banken zusammenzuarbeiten, um alle oder einen Teil der 30 Milliarden US-Dollar, die letzte Woche der First Republic Bank gewährt wurden, die von 70 Milliarden US-Dollar an Abflüssen betroffen war, in Eigenkapital umzuwandeln
Ein Noteinsatz nach dem Vorbild der «Credit Suisse» wäre zu begrüssen
Il Morgan-Stanley-Bericht ist der Ansicht, dass eine potenzielle Verlängerung der FDIC-Versicherung die Mehrheit der Kunden der Ersten Republik dazu bewegen könnte zurück zur Bank gehen. Banken, die an Rettungsgesprächen für die Erste Republik beteiligt sind, fordern ein Abkommen zur Verlustteilung mit der US-Regierung, ähnlich den Bedingungen, die von der Schweiz vereinbart wurden, wie eine von Reuters zitierte Branchenquelle berichtet UBS Group (UBSG.S) bei der Notübernahme eines Konkurrenten Credit Suisse (CSGN.S). Wenn Versuche, neues Kapital zu beschaffen, scheitern, erwägt die Bank, wie sie verkleinern kann, sagte eine Quelle gegenüber Reuters.
Analysten von Morgan Stanley schrieben, dass der Kreditgeber dies wahrscheinlich tun wird, selbst wenn es eine Finanzspritze erhält Verluste erleiden auf die Wertpapiere seines sogenannten „Held-to-Maturity“-Portfolios. Nach Schätzungen der Analysten von Morgan Stanley müsste ein potenzieller Käufer Mark-to-Market-Verluste in Höhe von 26,8 Milliarden US-Dollar aus den Kredit- und Aktienportfolios der Ersten Republik auffangen, während weitere 9,5 Milliarden US-Dollar zur Rekapitalisierung der Bank benötigt werden. Im schlimmsten Fall würden die Aktien von First Republic laut Analysten von Morgan Stanley auf 1 US-Dollar fallen.
Die nach Vermögenswerten vierzehntgrößte US-Bank mit Hauptsitz in San Francisco erlebte ab dem 9. März einen Kurssturz an der Börse. Trotz der Intervention von Wall-Street-Giganten, darunter JP Morgan, Bank of America und Citigroup, mit ihrer Einzahlung von 30 Milliarden Dollar zugunsten des Kreditinstituts, am Sonntag, 19. März, die Ratingagentur Standard & Poor's stufte das langfristige Kreditrating der Bank von BB+ auf B+ herab und warnte davor, dass sie es weiter herabstufen wird, wenn es keine Fortschritte bei der Stabilisierung der Einlagen gibt. Die First Republic Bank versicherte, dass der Kreditgeber mit der 30-Milliarden-Dollar-Spritze „gut positioniert ist, um das Geschäft mit kurzfristigen Einlagen abzuwickeln“.
