Eine nach der anderen reihen sich europäische Banken aneinander EZB-Empfehlung e Aussetzung von Dividenden und Rückkäufen, wodurch Liquidität zur Unterstützung von Unternehmen und Haushalten bereitgestellt wird, die zur Bewältigung der durch die Coronavirus-Pandemie verursachten tiefen Wirtschaftskrise aufgerufen sind. Ankündigungen begrüßt von Andrea Enria, Aufsichtsratsvorsitzender der EZB: „Ich freue mich sehr zu sehen, dass die Banken sehr positiv reagieren, sie tragen Verantwortung“, sagte Enria.
In Italien richtet sich die Aufmerksamkeit nach den offiziellen Mitteilungen von Unicredit, Banca Generali und Banca Mediolanum heute auf Intesa Sanpaolo, Banco Bpm und Ubi Banca die dem Markt die Aussetzung der Dividenden mitteilten, jedoch ein kleines Fenster für die Zukunft offen ließen. Dieselbe Entscheidung auch von Banca IFIS, während die Wahl von Bper erwartet wird, die den Verwaltungsrat einberufen hat.
DER HALT VON INTESA SANPAOLO
Die Königin der Dividenden hat bekannt gegeben, dass sie die vorgeschlagene Ausschüttung des Coupons ausgesetzt hat entspricht 19,2 Cent je Aktie, insgesamt 3,4 Milliarden Euro. Der Gewinn für das Geschäftsjahr 2019 wird den Rücklagen zugeführt und damit das Kapital gestärkt, das die von der EZB festgelegte Vorgabe um über 16,5 Milliarden Euro übersteigen wird. Das letzte Wort ist jedoch noch nicht gesprochen. Die von Carlo Messina geführte Bank wird die nächsten Angaben der EZB abwarten und nach dem 1. Oktober – dem Datum, bis zu dem die Banken die Coupons gemäß den Angaben der EZB nicht mehr lösen müssen – wird eine neue Versammlung einberufen, um „die Verteilung eines Teils der Reserven durchzuführen an die Aktionäre bis Ende des Geschäftsjahres 2020“.
"In dieser Phase des außergewöhnlichen Notfalls, mit der unser Land und die ganze Welt konfrontiert sind, haben wir beschlossen, die Hinweise der Aufsichtsbehörden zu sammeln", kommentierte der CEO hat jedoch nicht die Absicht, beim öffentlichen Angebot von Ubi Banca Schritte zurückzunehmen. Im Gegenteil, Messina ist davon überzeugt, dass „die Operation in dieser außergewöhnlichen Phase einen noch größeren strategischen Wert annimmt und eine noch relevantere Perspektive für die Ubi Banca darstellt: hohe Kapitalisierung, robuste Abdeckung notleidender Kredite, Größe, Diversifikation und Investitionen sind heute wertvoller als in normalen Zeiten. Die Schaffung einer Bank, die in der Lage ist, weiteren Nutzen für alle Beteiligten zu generieren und eine solide Unterstützung für die Real- und Sozialwirtschaft darstellt, stellt eine allgemeine Stärkung des Landes dar“, schloss der Manager.
An der Börse wurde die Entscheidung, die Dividende auszusetzen, von Intesa teuer bezahlt (wie bei allen anderen Banken). Die Aktionäre haben das sicherlich verstanden, aber es hat ihnen nicht gefallen. Nach den -6,12 %, die in der Sitzung vom 30. März verzeichnet wurden, Am 31. März erholte sich die Aktie, gewann 1,2 %.
BANCO BPM UND UBI BANCA
Nach Kenntnisnahme der Empfehlungen der Europäischen Zentralbank und der Bank von Italien (für die Banken unter ihrer direkten Kontrolle) Bank BPM (-1%) „angeordnet, dass die für Samstag, den 4. April 2020 einberufene Hauptversammlung der Banco Bpm nicht Gegenstand der Erörterung und Abstimmung von Punkt 2 der Tagesordnung (Beschlüsse über die Verwendung und Verteilung des Gewinns) des ordentlichen Teils der Versammlung sein wird“. Übersetzt: Dividende bis Oktober ausgesetzt, danach wird es auf der Grundlage der wirtschaftlichen Bedingungen und Angaben der EZB bewertet. Der Gewinn von 2019 in Höhe von 837 Millionen Euro wird als ausschüttungsfähige Rücklage „im Eigenkapital der Bank gehalten“. Auch der Nichtabzug von Dividenden vom Cet1-Kapital wird sich mit 20 Basispunkten positiv auf die Quote auswirken.
Die Mitteilung von kam auch in Kürze Standortbanking (+0,9 %). Der Vorstand wird der Hauptversammlung am 8. April nicht vorschlagen, die Dividende, deren Höhe auf 13 Cent je Aktie festgesetzt wurde, auf insgesamt 147,6 Millionen Euro auszuschütten, die zu diesem Zeitpunkt zur Aufstockung verwendet werden sollen das Erbe. Sofern die EZB keine abweichenden Angaben macht, wird nach dem 1. Oktober eine weitere Versammlung einberufen, um über den möglichen Kupon zu entscheiden.
"Es ist das erste Mal in der über XNUMX-jährigen Geschichte von Ubi, dass die Dividendenzahlungen ausgesetzt wurden", kommentiert die Bank in einer Notiz und erinnert daran, dass Ubi seinen Aktionären selbst in den Jahren der "schlimmsten Krise" immer einen Coupons in bar gezahlt hat .
UNICREDIT, BANCA GENERALI, BANCA MEDIOLANUM
Unicredit war die erste italienische Bank, die umzog. Am Abend des Sonntags, 29. März, vor der Öffnung der Märkte, gab das von Jean Pierre Mustier geleitete Institut bekannt, dass es die Beschlüsse zur Dividende von 63 Cent pro Aktie und zum Rückkauf eigener Aktien von 463 Millionen vertagt habe. Die Gruppe hat jedoch beschlossen, Aktionärsstiftungen zinslose Darlehen bis zu einem Wert in Höhe der Höhe der Dividenden anzubieten. „Als Präsident des Ebf (Europäischer Bankenverband, Anm. d. Red.) teile ich die Dividendenentscheidung der EZB“, kommentierte Mustier im Gespräch mit Bloomberg-TV. Auch bei Unicredit waren die Umsätze an der Börse üppig: -7,4 % am 30. März, -1,7 % am 31. März. Unterdessen hat die Unicredit-Spitze beschlossen, für 2020 auf den gesamten Bonus zu verzichten: Der Betrag werde „an die UniCredit Foundation gespendet, um soziale Initiativen zu unterstützen“, heißt es in einer Mitteilung.
Am 1. April, die Mitteilung von IFIS-Bank, die wie die anderen die Verschiebung der Dividendenausschüttung für das Geschäftsjahr 2019 mindestens bis zum 1. Oktober 2020 festgelegt hat.
Wenden wir uns der Vermögensverwaltung zu, Die Banca Mediolanum (-1,5 % auf den Ftse Mib) verschob den Kupon um 55 Cent pro Aktie (aber 21 Cent sind im November bereits Anzahlung geleistet worden, daher gilt die Verschiebung nur für die restlichen 34 Cent). Die von Massimo Doris geführte Gruppe sagte jedoch, er sei zuversichtlich, „den Dividendenausschüttungsvorschlag weiterverfolgen zu können, sobald die Bedingungen dies zulassen, in Übereinstimmung mit dem, was von der Bank von Italien selbst mitgeteilt wurde“.
Gleiches gilt für die Banca Generali, die die vorgeschlagene Ausschüttung der Dividende auf die Gewinne von 2019 verschoben hat. Der vom Vorstand bereits genehmigte Kupon beträgt 1,85 Euro pro Aktie (insgesamt 216 Millionen Euro) und wird „sobald die Bedingungen erfüllt sind, nach dem Notfall“ ausgezahlt. Die von Gian Maria Mossa geführte Institution konnte nach dem Sturz am Vorabend in der Sitzung vom 31. März einen Teil der Verluste wieder gutmachen und stieg um 2,4 %.
DIE EUROPÄISCHEN BANKEN
Bei den anderen europäischen Banken kündigten die niederländischen Institute Abn Amro und Ing den Stopp der Dividenden an, ebenso die belgische Kbc sowie die irische Bank of Ireland und die Allied Irish Bank.
In Deutschland ist der Vorstandsvorsitzende der Commerzbank Er kündigte an: „Es ist vernünftig, der Empfehlung der EZB zu folgen und die Zahlung von Dividenden vorerst auszusetzen.“ Das deutsche Institut plant für 2020 keine Kuponzahlung, bis die durch den Notfall verursachten Unsicherheiten abgeschlossen sind.
In Spanien Banco Santander Er hatte den Stopp bereits angekündigt, bevor die EZB dies empfohlen hatte, während das Warten auf Mitteilungen von französischen Institutionen, insbesondere von Bnp Paribas, die den Aktionären einen Gesamtcoupon von 3,9 Milliarden Euro versprochen hat, immer länger wird.
Die einzige Bank, die sich bisher gegen den Trend bewegt, ist die Schweiz ubs die sich trotz der Empfehlungen der Finma (der Schweizer Marktaufsicht) entschieden hat, die Dividende zu bestätigen.
(Letzte Aktualisierung: 16.45. April, 1 Uhr).
